한국 리츠 투자, 이것만은 알고 하세요!
(feat. 리츠 투자 매력이 높아진 이유?) - 리츠 Part 1
<커피 한잔 값' 건물주로 '제 2의 월급' 만드는 방법은?>
<금리 떨어지면 '이것' 오른다... 발빠른 개미 줍줍>
최근에 이와 비슷한 제목의 뉴스 기사가 종종 보이는 것 같은데요, 무엇과 관련된 뉴스일까요? 바로 "리츠(REIT)"와 관련된 뉴스입니다.
■ 리츠란?
리츠란(REIT) "Real Estate Investment Trust"의 축약어로, 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산 등에 투자하고 운영하여 그 수익을 다시 투자자에게 돌려주는 "부동산투자회사"를 의미합니다.
출처 : 한국리츠협회■ 리츠의 역사
리츠는 1960년 미국에서 최초로 도입되었습니다.
당시에는 부유한 극소수 투자자들만이 상업용 부동산에 투자할 수 있었는데, 리츠가 도입됨으로써 다수의 소액 투자자들도 대규모 상업용 부동산에 투자할 수 있는 기회가 생긴 것이죠.
우리나라에서는 2001년 부동산투자회사법이 제정되면서 리츠가 최초로 도입되었는데요, 리츠 도입 취지가 제 1조에 명확하게 나와있습니다.
부동산투자회사법 제1조(목적)
이 법은 부동산투자회사의 설립과 부동산투자회사의 자산운용 방법 및 투자자 보호 등에 관한 사항을 정함으로써 일반 국민이 부동산에 투자할 수 있는 기회를 확대하고 부동산에 대한 건전한 투자를 활성화하여 국민경제의 발전에 이바지함을 목적으로 한다.
미국에서 최초로 도입된 리츠 제도는 우리나라를 비롯한 수많은 나라에서 도입되었습니다.
이를 통해 각국의 자국민들에게 대규모 부동산에 투자할 수 있는 기회를 제공하고 있죠.
출처 : 한국리츠협회■ 리츠 투자 매력이 높아진 이유?
그렇다면 최근 들어 리츠가 각광받는 이유는 무엇일까요?
① 직접투자 vs 리츠투자
첫 번째는 부동산에 직접투자했을 때보다 장점이 더 많기 때문입니다. 먼저 부동산에 직접투자를 하려면 목돈이 필요합니다. 하지만 리츠는 커피 한 잔 값만 있으면 소액으로도 투자할 수 있죠.
또한 부동산 직접 투자는 취득세, 재산세, 양도세 등 각종 세금 부담이 큽니다. 그러나 리츠를 통해 투자하게 되면 세금 혜택*을 받을 수 있습니다.
* 배당소득 : 분리과세(9.9% 단일세율 적용) → 투자금액 기준 5,000만원 한도 & 3년 이상 보유 요건 충족 시
* 주식 양도소득 : 비과세 → 지분율 1% 미만 & 주식 보유 시가총액 50억원 미만 요건 충족 시
뿐만 아니라 직접 투자 시에는 부동산 관리를 직접 해야 하기 때문에 이것저것 신경 쓸 것이 많은데, 리츠 투자를 하게 되면 부동산투자회사법에 따라 등록된 전문가들이 대신 관리를 해주기 때문에 이러한 수고를 덜을 수 있죠.
마지막으로 만약 급전이 필요할 경우 직접 투자한 부동산을 매도하려면 매수자를 찾는데 상대적으로 오랜 시간이 소요됩니다. 하지만 상장된 리츠의 경우 주식시장에서 바로 매매를 할 수 있기 때문에 환금성이 훨씬 높다는 장점도 있습니다.
출처 : 한국리츠협회② 정부의 리츠 활성화 방안
2016년 '리츠 산업 경쟁력 제고 방안'을 시작으로...
(더 자세한 내용은 아래의 링크에서)
※ 위 내용은 KB자산운용의 내부 필진 '리츠 고인물'의 글을 요약한 것입니다.
전체 글은 아래의 링크에서 확인하실 수 있습니다.
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