미국주식 배당 투자 딱 하나만 고른다면?
저에게 1등 배당성장 ETF는 이겁니다!
1. 미국주식 투자 고수 TOP3
미국주식 투자에는 3명의 고수가 있습니다.
첫번째는 복리의 마법사 '워렌버핏'
두번째는 분산투자의 끝판왕 '레이달리오'
마지막 세번째는 배당과 ETF 투자의 떠오르는 샛별 '수페' 입니다.
오늘은 수페가 알려주는
주식투자의 꽃이라고 할 수 있는 배당 투자에 대해 다뤄 보겠습니다.
2. 미국상장 ETF
현재 미국에 상장된 ETF 수는 총 2844개 입니다.
지금도 계속 ETF는 새로 상장하고 폐지되고 있죠.
여기서 안전한 투자를 위해 자산규모 $10B 이상되는 종목을 선별하면,
129개의 ETF로 추려지게 됩니다.
129개에서 오늘의 주제인 배당ETF를 필터링하면 딱! 8개로 압축이되는데요.
우리는 이 8개 ETF를 알아둘 필요가 있습니다!
3. 배당 ETF TOP 8
배당 ETF 8개 자산규모로 정리하면,
VIG, VYM, SCHD, DGRO, DVY, SDY, FVD, NOBL 입니다.
여기서 우린 장기투자를 목적으로 종목을 고른다면 총 보수가 저렴한 친구를 골라야합니다.
1~4위 총 보수 0.06~0.08%로 저렴한데
5~8위 총 보수는 0.35~0.70% 상대적으로 높은 것을 알 수 있네요.
여기서 우린 안그래도 자산규모가 높고 안정적인데 총 보수까지 저렴한
VIG, VYM, SCHD, DGRO를 선택합니다.
(참고로, 자산규모가 높으면 총 보수가 저렴해 지는 경향이 있습니다)
3. 배당 ETF TOP 4+1
이제부터 VIG, VYM, SCHD, DGRO를 가지고 누가 최고의 고수인지 가려보겠습니다.
추가로 SPY를 넣어서 S&P500 대비 얼마나 뛰어난지 함께 검토해 볼께요.
4. 최고의 배당 ETF 선정기준 5가지
5개 모두 투자하면 좋겠지만, 우리의 자산은 한정적이라
이중에서 딱! 1개만 투자한다면 어디에 투자해야할지 골라 보겠습니다.
최고의 배당 ETF를 선정하기 위해 5가지 기준을 사용했습니다.
1) 과거, 배당을 잘 줬는가? 배당 성장률(5년)
2) 지금, 배당을 잘 주고 있는가? 현재 배당률
3) 미래, 배당을 잘 줄 것인가? 10년뒤 배당률
4) 주가, 손해 보고 있지 않은가? 주가 상승률(5년)
5) 위기, 회복력은 좋은가? 회복탄력성(코로나19)
① 배당 성장률(5년)
최근 5년간 연평균 배당성장률을 보면,
SPY가 가장 낮은 4.8%이고 SCHD 가장 높은 12.5%입니다.
배당성장 ETF라면 연 평균 7% 이상은 되야 어디에 명함내밀수 있는 수준인데요.
SPY를 제외한 나머지 ETF 모두 7%를 넘기는 모습입니다.
이래서 SPY는 S&P500지수를 추종하는 시장지수 ETF인 것이죠.
② 현재 배당률
배당 ETF라면 지금의 배당도 당연 중요한데요.
지금 배당이 1%도 되지 않는다면 당연히 배당 ETF가 아니겠죠.
현재 기준으로 배당을 많이 주는 ETF 순서는
VYM - SCHD - DGRO - VIG - SPY 입니다.
VYM과 SCHD가 배당률이 3%넘으며 고배당 ETF에 속합니다.
③ 10년뒤 예상 배당률
현재 배당도 중요하지만 앞으로 꾸준히 투자해서 복리효과를 누릴려면
당연히 미래 배당도 중요해 집니다.
앞에서 이야기한 과거 배당성장률을 가지고 미래 배당을 시뮬레이션 돌려보면
앞으로 10년뒤 배당률은 위 그림과 같습니다.
순서대로 나열하면, SCHD - VYM - DGRO - VIG - SPY 입니다.
연 평균 배당성장률이 10%가 넘었던 SCHD는 10년뒤 10%넘는 배당률을 가져가는데요.
쉽게 예를들면 지금 1억을 SCHD에 투자하면 현재 배당이 1년에 316만원을 받게 되는데
10년뒤에는 투자 투자없이도 1022만원의 배당을 받게 되는 것입니다.
배당 성장률의 놀라운 비밀이 여기에 있습니다!
④ 주가 상승률(5년)
배당ETF라고 해도 주가는 꼭 봐야하는 항목인데요.
1년에 배당을 5%주고 주가는 10%하락하면 오히려 -5% 손해를 보게 되는거죠.
그래서 주가도 상승하는 기업에 투자하고 있는 ETF인지 꼭 확인이 필요합니다.
과거 5년간 연평균 주가 상승률을 살펴 봤더니 높은 순서대로
VIG - SPY - SCHD - DGRO - VYM 입니다.
S&P500에 투자하는 미국시장지수가 가장 높을 것 같았는데
SPY, VIG, SCHD 3개가 16%를 넘기면서 비슷한 모습을 보여줬습니다.
상대적으로 VYM이 연평균 11.8% 낮은 것 처럼 보이네요.
⑤ 회복탄력성(2020년)
주가 상승률 다음으로 봐야할 부분은 회복탄력성입니다.
최근 코로나19를 겪으면서 느끼셨겠지만
경제가 폭락하고 그 다음에 누가 회복력이 좋은지가 중요한 투자 포인트입니다.
2020년 1년간 5가지 ETF의 주가 성적을 살펴보면,
SPY가 가장 회복탄력성 좋게 반등을 빠르게 하는 모습이었고
반대로 VYM는 1년이 끝나가도록 원금을 회복 못하는 -3.5%에서 마무리했습니다.
5. 최고의 배당 ETF는?
5가지 기준으로 살펴본 ETF 성적을 순위로 나열해 봤습니다.
순위니까 5개 합계가 가장 낮은 ETF가 최고의 ETF인데요.
그것은 바로 "SCHD ETF" 입니다. 압도적이네요!
6. SCHD ETF 투자포인트
SCHD 투자 포인트를 점검해 보면, 무엇보다 중요한 것은 배당성장률입니다.
지금은 투자를 할 수 있는 여력이 되지만
나중에 투자를 못하고 인컴이 필요해지는 순간 배당률이 얼마나 되는지가
생활에 중요한 요소가 될 것입니다.
그래서 지금의 배당률이 아닌 미래 배당률이 높아질 ETF에 투자하는 것을 선호하며
SCHD는 배당에 포커스가 맞춰져 있으니 성장관련된 ETF로 QQQ를 함께 투자해도 궁합이 좋습니다!
7. 배당 기업을 찾아서...
여기서 끝내면 조금 아쉽겠죠?
그래서 제가 ETF 투자 점검할때 꼭 하는 한가지 항목을 더 소개드려보겠습니다.
그것은 중복 기업 찾기인데요.
5개 ETF가 모두 입을 모아 투자하는 기업이라면 배당주로서 가치를 높게 평가해줄만 하겠죠?
총 21개 기업이 5개 ETF에 모두 들어있는데요.
기업명은
홈디포, 브로드컴, 코카콜라, 펩시,
TXN, 블랙락, 록히드마틴, 3M,
ADP, 일리노이툴, 에머슨, 스냅온
킴벌리클라크, 티로웨, 피프스서드,
커민스, 패스널, 베스트바이, 월풀,
제뉴인파츠, 신시내티
8. SCHD ETF TOP10
위 21개 기업중에 SCHD ETF TOP10 기업과 겹치는 기업이 4개가 있는데요.
코카콜라, 펨시, 브로드컴, TXN입니다.
4개 기업은 배당주로 괜찮은지 조금더 자세히 재무제표를 살펴보겠습니다.
9. 배당기업 4개(재무제표)
기업 재무제표는 매출, 순이익, 영업현금흐름, 배당정보를 찾아봤으며
4개 중에 가장 아름다운 모습을 보인 기업은 바로 "브로드컴"입니다.
코카콜라, 펩시 배당 왕족주로 당연히 좋은 기업이지만
배당성장률과 주가 상승률을 함께 고려했을때 지금 매력적인 기업은
브로드컴과 텍사스인스트루먼트인데요. 그중에 브로그컴이 더 좋아 보입니다!
10. 배당 ETF & 기업 찐고수는?
여기까지 읽어주셔서 감사합니다.
마지막 결론을 내려볼께요.
ETF 중에는 SCHD가 매력적이고 기업에서는 브로드컴이 제게는 좋아 보입니다.
여러분은 어떠신가요?
