[나의머니로드] 부자가 되려면 투자전 꼭 알아야할 것!
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
제가 영상 하나를 만드는데 얼마나 시간이 걸릴까요?
보통 600분 정도가 소요되는데요
다양한 정보를 찾고 필요한 내용들을 거른 다음에
알기 쉽게 정리해서 소개드리고 있죠
이렇게 정리된 영상은 10분정도의 컨텐츠로 보여드리고 있습니다
공들여 만든 영상을 누군가 보고 우리 구독자분들이 보고
좋은 댓글을 남겨주시면 정말 행복합니다
누군가 제 영상을 보고 590분이라는 시간을 아끼게 되는건데요
돈 주고도 살 수 없는 귀한 시간을 선물하는 기분이라 정말 최고입니다
앞으로도 따뜻한 댓글 부탁드립니다
안타까운 것은 유튜브는 예전 영상을 다시 찾아보기가 어렵죠
노출도 잘 되지 않습니다
그리고 정말 중요한 내용은 진지해서 컨텐츠로 다루면
조회수가 좋지 않아서 저도 피하는 경향이 있는데요
그런 내용들은 제가 따로 비밀노트에 적어놓고 있었습니다
컨텐츠만든 것도 핵심 내용들을 따로 적는 습관을 들이고 있는데요
이런 것들을 모아 모아서 이번에 책을 출간하게 됐습니다
『나의 머니 로드』 이라는 책인데요
앞에서 제가 컨텐츠로 600분의 시간을
어느정도 아껴드릴 수 있다고 말씀드렸는데
이 책을 한권 읽고나시면 앞으로 긴 투자기간에서
한 10년의 가치는 드리지 않을까 조심스럽게 생각해봅니다
눈치 채셨나요?
맞습니다 오늘은 제 책을 소개하려 합니다
어제 정식으로 출간이 됐고 이제 책을 구매할 수 있게 됐는데요
지난번 투표를 통해서 책 제목을 선정했죠
『나의 머니 로드』 정말 마음에 듭니다
책 목차를 보면 1장부터 6장까지 이루어져 있고
투자를 하면서 꼭 알아야할 내용들을 꽉 꽉 눌러 담았습니다
책의 목적은 투자로 들이는 시간을 최소한으로 줄이고
효율적으로 높은 투자를 하시길 바라는 마음으로 썼습니다
중요한 내용들을 쉽게 풀이했으니까 도움되실 겁니다
모든 내용들을 보면 좋겠지만 우리에게 중요한 시간이 부족하죠
그래서 각 장에서 중요한 것 하나씩만 짚어보겠습니다
4장에 있는 세금 빼고 5개를 다뤄볼게요
첫 번째는 1장에 있는 내용인데요
"부자의 단어, 금리는 투자의 시작이다" 입니다
우리가 금리라고 하면 기준금리를 많이 생각하고
혹은 내가 대출을 받고 있으면 대출 이자를 많이 생각하죠
그게 다 금리로 인해서 발생되는 것들인데
이걸로 인해서 부자들은 어떤 활용을 하는지
돈이 어떻게 흘러가는지 간단히 살펴볼게요
부자들은 금리라는 단어를 친숙하게 느끼고 이걸 활용할 줄 압니다
그러면 우리도 당연히 활용을 해야겠죠
지금 현재 시점에서는 기준 금리가 상승하고 있죠
이랬을 때는 예/적금 금리가 올라가게 됩니다
그렇기 때문에 이쪽으로 자산이 몰리게 되는 거고
한 1~2년 전만 하더라도 금리가 낮았고
저금리시대였기 때문에 주식과 부동산의 부흥이 있었습니다
기준금리 변화에 따라서 돈이 흘러간다는 이야기죠
우리는 그러면 이 흐름을 잘 파악할 줄 알아야 됩니다
기준 금리가 오르고 내리는 건 어떤 것때문에 이럴까요?
지금 연준에서 금리를 올리냐내리냐 바라보는 건 딱 2가지 관점입니다
'완전고용'이랑 '물가안정'인데요
이것 때문에 실업률이 어떻고 물가 상승률이 어떻고
이런 것들을 계속 바라보는 겁니다
이 2가지로 인해서 금리가 오르고 내리니까
우리의 투자방향도 설정하는 게 좋습니다
대표적인 인물이 금리를 알려준 게 있었죠
코스톨라니의 '달걀이론'이었는데요
금리가 상승해서 꼭짓점을 향해갈 때 예금에 투자해야 된다고 했고
꼭짓점에서 조금씩 떨어지는 시기에는 채권에 투자하라고 합니다
거의 바닥까지 떨어지는 시점에는 부동산
바닥을 찍고 올라가기 시작할 때 주식에 투자한다고 하는데요
이런식으로 돈의 흐름에 따라서 우리는 투자를 어떻게 해야될지
혹은 내가 주식에 계속 몸을 담고있다면 속도를 좀 줄일 때랑
혹은 강하게 밟아서 고속도로를 달려야할 때 이 2가지를 선택해야 됩니다
기준금리가 어떻게 바뀌냐에 따라서 내 투자의 속도를 결정해야 합니다
두 번째장에서는 투자자산에 대한 이야기를 하는데요
주식 투자를 할 때 7가지 자산군이 있습니다
이런 것들을 알고있어야 내가 투자할 때 전략을 세울 수 있겠죠
바로 뒤에서 자세히 볼게요
7가지 투자방향을 보면 성장주, 배당주, 리츠, ETF,
신흥국, 채권, 원자재가 있습니다
우리가 보통 투자할 때 성장주에 포커스를 많이 맞추죠
그렇기 때문에 최근 1년동안 주가가 많이 떨어졌을 겁니다
그와 반대로 배당주는 잘 지켜주는 편이었고
원자재 쪽에서 금은 코로나 이후 계속 상승하고 있습니다
자산군대로 내가 투자를 배분해서 잘 해놓았다면
지금 이렇게까지 고통을 안받을텐데 라는 생각을 하실 수 있습니다
지금을 교훈 삼아서 우리는 앞으로 자산배분을 하면 됩니다
우리가 자산배분을 하게 되면 각각의 투자방향
그리고 투자자산으로써 원하는 목적지가 다르게 되는데
뒤에서 간단히 한번 비교해볼게요
투자를 할 때 우리는 시세차익을 보통 생각하죠
그렇다는 건 성장주의 색깔을 끼고 본다는 건데요
성장주밖에 투자를 못하게 되는 경우가 많습니다
축구를 할 때도 각자 포지션이 있듯이
투자에서도 각자의 역할이 있는 법입니다
성장주랑 배당주를 비교해 볼게요
성장주에 투자할 때는 당연히 미래가 유망한 산업에 투자하고
우리 삶을 더 편하게, 즐겁게 해주는 기업에 투자해야겠죠
그러면 이 기업이 미래 얼마나 유망 산업에 있는지
점유율은 얼마나 되는지 R&D투자는 꾸준히 해가는지
이런식으로 기업을 선별하게 됩니다
그런데 배당주를 투자하는데 R&D투자를 하는지 보지는 않죠
그렇기 때문에 각각의 목적이 다른거고
배당주에 투자할 때는 배당 년수가 얼마나 됐고
배당성장률은 얼마나 높은지
영업현금흐름이 얼마나 좋아서 나한테 배당을 꾸준히 줄 수 있는지
이런 가능성을 체크해야 됩니다
배당주에 투자하는데 시세차익이 얼마나 날거다
이런 생각을 하면 배당주에 투자하지 못하게 됩니다
그러니까 각자의 투자방향이 있고 목적이 있으니까
그에 맞는 항목들을 봐야되는 겁니다
세 번째장은 실전 투자에 대한 이야기인데요
우리가 책만 보고 실제로 투자를 못한다면 적용을 못하면 소용없겠죠
그래서 실전투자에 대한 이야기 3단계로 나눠서 설명드리고 있는데요
이 책에서 가장 중요한 부분입니다
간단히 한번 설명드려 볼게요
1단계는 우리가 투자를 하기 위해서 그 기업을 평가해야 되죠
가치 평가하는 방법에 대해서 서술했는데요
기업을 분석할 때 제가 가장 중요하게 보는 10가지입니다
매출, 영업이익, EPS, 영업현금흐름, R&D투자, 배당성장률,
ROE, PER, PBR, EBITDA가 있었습니다
이중에서 정말 중요한 거 꼭지만 찍어서 몇개 말씀드려보면
우선 매출이 가장 중요합니다
메타플랫폼의 매출구조를 보면 97.8%가 광고수익이죠
애플을 보면 애플의 아이폰 비중이 52%를 차지합니다
그리고 서비스가 20%를 차지하고 있는데
이런식으로 기업 매출비중을 보면 어떻게 형태를 이루고 있구나
그리고 과거대비 지금 매출비중이 어떻게 바뀌는지에 따라서
미래가 어떻게 형성해갈지 전망해 볼 수 있습니다
애플을 보면 아이폰의 비중이 지금 52%인데
5년전만 하더라도 아이폰이 60%가 넘었습니다
그래서 과하게 여기에 편중되어 있다고 이야기가 나왔었는데
이제 아이폰뿐만 아니라 서비스랑 다양한 산업들로 확장해가고 있죠
이렇게 확장하는 기업은 상당히 매력적이죠
그에 반해 메타플랫폼은 지금 광고수익에 너무 편중되어있기 때문에
주가변동성도 크게 작용할 수 밖에 없습니다
그 다음에 봐야될 게 매출 다음에 영업이익을 봐야되는데요
100억의 매출이 발생됐다
이중에서 31억이 영업이익이라면 영업이익률이 31%죠
나머지 금액에 들어가는게 원가, 광고비, 직원급여 등이 있습니다
이런 것을 빼고 진짜 그 기업의 주머니로 들어가는 돈을 알아야지
속빈 깡통인지 아님 꽉찬 기업인지를 확인해볼 수 있습니다
그리고 그 다음 내용들도 정말 중요한데요
이 책을 꼭 보지않더라도 10가지 기업분석 내용들은 알아서
내가 투자하는 기업들은 꼭 한번 챙겨보시기 바랍니다
1단계를 통해서 좋은 기업을 선정했다고 가정해 보겠습니다
그러면 이 기업을 바로 매수할까요?
당연히 싸게 매수하는 게 좋겠죠
그렇기 때문에 우리는 기술적 분석도 해야됩니다
기술적 분석방법 제가 예전에 매수타이밍에 대한 영상 올려드렸는데
그 내용이라고 보시면 됩니다
이 종목 차트를 보면 언제 매수하는 게 가장 아름다웠을까요?
바로 이 구간이죠
가장 저점까지 떨어졌던 구간입니다
제가 보는 건 딱 3가지인데요
RSI, MFI 그리고 이동평균선입니다
이동평균선은 지금 20일선 노란색으로 표시한 부분이 있는데
이 밑으로 내려오면 한달동안 평균치보다 더 내려와있는 거니까
매달 적립식으로 매수하시는 분들은
이 구간에 매수하는 게 가장 바람직합니다
기업에 문제가 없다면 RSI, MFI 이렇게 떨어지는 구간이 올 수 있습니다
대외 환경에 의해서 떨어지는 거겠죠
지금 이 기업을 보면 RSI 20.4 MFI 13.9까지 떨어졌죠
제가 보통 볼 때는 RSI 30 MFI 20 밑으로 내려오면
과매도 구간이라고 이야기합니다
이 구간이 가장 매도가 많이 나오고 공포에 질렸을 때
그 구간이 여기였고 가격은 11.799달러입니다
그리고나서 그 다음을 봤더니 신나게 올라가죠
2022년 11월말까지 봤을 때 14,500%의 상승이 나왔습니다
이 기업이 어딘지 눈치 채셨나요?
바로 테슬라입니다
테슬라 저점을 찍었던 순간이 바로 RSI, MFI
최악으로 떨어졌던 그 구간이었고
지금도 조정받고 있지만 그래도 여전히 높은 수준에 올라와 있습니다
내가 좋게 평가한 기업이 있다면 이런식으로 매수할 때도
가장 싸게 사는 방법을 터득해야 됩니다
2단계까지 가면 내가 투자하고 있는 종목이
어느정도 형성이 되어있을 거고 자산배분이 되어있을 겁니다
그러면 꾸준히 모니터링하면서 리밸런싱을 하면 되는데요
대표적으로 2개 자산을 가지고 말씀드려 볼게요
성장주 대표 애플이랑 배당주 대표 코카콜라인데요
2021년도에 봤더니 둘 다 100만원씩 투자했는데
애플은 37% 상승이 나왔고 코카콜라는 12% 상승이 나왔습니다
실제 값을 대입해 봤는데요
이렇게 됐을 때 우리는 리밸런싱을 1년에 한번
저는 1월에 하고 있는데 리밸런싱을 하게 됩니다
1월에 이런 결과면 애플에서 수익을 빼서 코카콜라를 매수합니다
12%를 이동한다고 보시면 되고요
그리고나서 다시 2022년이 왔습니다
현재 12월말까지 진행은 되지 않았지만
현재 기준으로 애플은 20% 하락했고 코카콜라는 5% 올랐습니다
그럼 21년도에 성장을 빼서 배당에 넣은게 참 잘한 행동이죠
22년도가 이대로 끝난다면 우리는 당연히 또 코카콜라에서 빼서
애플에 투자하는 계기가 만들어질 겁니다
이런식으로 1년에 한번씩 내가 투자하는 자산을 리밸런싱하는게 좋고요
리밸런싱을 무조건하는 게 아니라 앞에서 1단계에서 했던
우리가 재무제표 보는 방법 10가지를 말씀드렸죠
그것에서 이상이 없을 때 당연히 리밸런싱을 하는 겁니다
이상이 있다면 당연히 그 종목을 제외하려고 노력해야겠죠
다른 기업으로 다시 찾아서 선정해야 됩니다
네 번째는 미래를 준비하는 기업들에 대한 이야기입니다
제가 좋아하는 분야이기도 한대요
미래를 준비하는 기업들이 뭐가 있는지
그리고 제가 보는 좋은 기업들을 한번 말씀드려 볼게요
미래를 주도하는 산업에 투자한다는 건 정말 매력적인 건데요
그러면 과거를 잠깐 살펴봐야 됩니다
마이크로소프트랑 애플을 가지고 왔는데요
처음 우리가 노트북을 쓰게 됐을 때
혹은 PC 통신을 썼을 때를 생각해보면 1980년대입니다
이때부터 마소는 각광받기 시작했고
그 뒤로 지금까지 주가가 엄청나게 올랐습니다
그리고나서 오른쪽으로 넘어오면 애플은 당연히 아이폰이겠죠
스마트폰의 등장입니다
이거는 그렇게 오래 안 됐는데요
2007년도에 처음으로 아이폰이 등장했습니다
그리고나서 지금까지의 상승이 이루어졌는데요
우리가 이 2가지를 보면서 그때 투자할 걸 껄무새가 되면 안되고
그러면 앞으로 뭐가 더 잘될까 이걸 생각해봐야 됩니다
그래서 제가 생각하는 분야는 당연히 메타버스인데요
메타버스에서 유망하다고 생각하는 기업들을 잠깐 보겠습니다
지금 메타버스를 부정적으로 보시는 분들이 상당히 많을텐데요
메타플랫폼때문일 겁니다 주가가 많이 내려왔죠
우리가 여기서 짚고 넘어가야할 게 있는데
메타버스는 누가 시작했느냐가 중요하지 않습니다
누가 장악하느냐 입니다
스마트폰도 처음 개발한 게 아이폰이 아니라 다른 기업이었습니다
하지만 아이폰이 장악을 했죠
그렇기 때문에 메타버스도 누가 장악하는지 지켜봐야 됩니다
그럼 제가 보고 있는 기업 3가지를 볼게요
미래 메타버스를 장악할 기업 3가지를 말씀드려볼게요
첫 번째는 애플입니다
애플은 AR, VR 기기를 지금 연구를 많이 하고 있죠
그전에 보면 에어팟, 애플워치 등 다양한 하드웨어를
개발하는 족족 판매를 기하급수적으로 늘려가고 있습니다
아이폰과 연동되서 보이는 것도 좋고 우리가 여기서 중요하게 봐야될 건
AR, VR이 있는데 VR은 다음 스텝이고 AR부터 진행될 겁니다
현실세계에서 정보를 더 보여주는 형태고 스마트폰이랑 연동이 된다면
당연히 애플이 더 각광받을 거고 점유율을 확장해갈 수밖에 없습니다
앞으로 나온다면 계속 모니터링해서 말씀드려볼게요
두 번째는 GPU 대장 엔비디아인데요
가상세계를 우리가 이질감을 느끼는 게 그래픽이 좋지 않아서입니다
우리가 눈으로 보는 것만큼 가상세계도 그렇게 보여야 되는데
이질감이 있어서 멀미도 느끼고 오랫동안 못 끼고있는 건데
당연히 GPU의 성능이 높아져야 겠죠
그렇다면 엔비디아의 역할이 더욱더 커질 겁니다
마지막 세 번째는 현실세계에 경찰이 있다면
가상세계에도 보안이 필요해집니다
사이버보안인데요
클라우드스트라이크라는 기업에 저는 관심갖고 있습니다
매출, 순이익 꾸준히 늘어나고 있는데요
앞으로 우리가 사이버보안에 대해서 더욱더 관심가져야 됩니다
이런식으로 저는 메타버스 3가지 기업에 관심을 갖고
3가지 산업을 눈여겨 보고 있습니다
메타버스는 앞에서 소개한 산업외에도
정말 넓은 확장성을 가지고 있는데요
책에는 자세히 서술해 놓았습니다
궁금하신 분들은 지금 보시는 표랑 책을 참고하시면 좋고요
제 2의 애플과 마소를 찾으신다면 저한테도 알려주세요
마지막 다섯 번째는 투자심리에 대한 이야기를 썼는데요
"떠난 버스는 종점을 돌아 다시 돌아온다"는 내용이 있습니다
요즘같은 하락장에 멘탈관리가 가장 중요하죠
나쁜 선택을 하지 않도록 조심해야될 시기입니다
바로 뒤에서 한번 볼게요
앞에서 실전투자 3단계 전략을 말씀드렸는데요
우리가 기계도 아니고 100% 지키기가 어렵죠
그래서 투자 심리도 알아야 되고 멘탈 관리가 필요합니다
좋은 종목을 선택했는데 그 가격이 높아서 매수할까 말까
버스가 떠날까봐 급하게 매수하는 경우가 있습니다
그런 기업은 매수를 안하는 게 좋습니다
다시 종점을 돌아서 내가 원했던 가격으로 내려올 가능성이 높거든요
그래서 우리는 조금더 넓은 마음으로 기다리면 좋고
이 버스가 다시 돌아오지 않는다면 우리는 다른 버스를 타면 됩니다
그러니까 너무 한쪽으로 한 종목에 편중된 생각을 버리고
넓은 시야를 갖는 게 무엇보다 중요합니다
나쁜 매수 습관에 대한 이야기를 간단히 짚어볼게요
내가 정말 괜찮은 종목을 골랐다
그래서 돈을 이체해서 계좌에 넣은 다음에
아 이걸 조금씩 나눠서 사야지 생각을 합니다
그리고나서 처음에 매수하려는데
가격이 생각보다 올랐네라고 조금만 매수를 합니다
2주를 매수하고 기다리는데
좋은 기사가 나오면서 주가가 계속 올라가기 시작하죠
그럼 불안한 마음에 조금 더 매수합니다
5주 매수하고 오늘 그냥 끝내자 내가 있는 돈 모두 사놓고
이제 보지말자하면서 10주를 매수합니다
이렇게 하루만에 매수를 끝내는 분이 계신데요
그런 분들은 뒤에 제가 말씀드리는 것 꼭 지키시기 바랍니다
2가지 솔루션을 드려볼게요
첫 번째는 은행 계좌랑 증권 계좌를 분리하는 겁니다
우리가 투자할 돈을 모두 증권계좌에 넣어두면
언제 다 썼는지도 모르게 현금이 없게 됩니다
그러니까 이걸 꼭 분리하셔야 되고
오늘 매수할 금액만 은행계좌에서 증권계좌로 이체하시기 바랍니다
이것만해도 내가 현금비중을 어느정도 가져갈 수 있게 되고
이왕 사는 것도 싸게 매수해야되니까 LOC로 매수하시길 권장드립니다
특히나 미국주식은 더욱더 그런데요
예를 들어서 내가 100달러에 LOC를 걸어놓았다면
101달러로 종가가 끝나면 매수가 안됩니다
하지만 100달러에 끝나거나 99달러에 끝나면 매수가 되는데
종가기준으로 매수되니까 99달러에 끝나면 99달러에 체결됩니다
제가 매수 걸어놓은 것보다 더 싸게 살 수 있게 되는거죠
내가 어느정도 마지노선을 가지고 투자하는 게 무엇보다 중요합니다
이 2가지 솔루션을 생각해보시고 나한테 적용해서
조금더 저가에 그리고 조금씩 체계적인 투자를 해보시기 바랍니다
지금까지 『나의 머니 로드』에 나오는 내용을 간략히 소개드렸는데요
첫 번째 장은 부자의 단어, 금리에 대한 이야기였죠
이런식으로 각 장에서 하나씩 뽑아서 말씀을 드렸습니다
나머지 내용도 모두 소개드리고 싶지만 컨텐츠의 한계가 있습니다
우리 구독자 분들은 꼭 구매하셔서 보셨으면 좋겠습니다
책을 직접 읽고 제 영상을 보시면
제가 생각하는 투자와 철학을 이해하기 쉬울 겁니다
그리고 당연히 우리 구독자분들도 투자 능력이 발전되겠죠
이렇게까지 이야기하는데 구매 안하시는 분은 없겠죠^^
읽어보시고 궁금한 건 언제든 댓글로 문의주시기 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
