열심히 저축하고 투자해도 왜 늘 제자리걸음일까? 청소부에서 시작해 20억 달러 규모의 기업을 세우고 골드만삭스에서 수십억 달러를 운용한 샤란 스리바차(Sharran Srivatsaa)는 "돈은 '규칙'이 아니라 '법칙'을 따른다"고 단언한다. 단순히 빠른 행동만으로 부자가 될 수는 없으며, 진정한 부를 창출하려면 돈이 증식하는 원리(모멘텀), 자본의 통제권(구조), 그리고 하방 위험을 막고 상방을 극대화하는 투자(비대칭성)를 이해해야 한다.
샤란은 돈과 부의 속성이 완전히 다르다고 설명한다. 돈은 기회를 발견하고 즉각적으로 행동에 옮기는 '속도'를 사랑하지만, 부는 훌륭한 결정을 내린 뒤 그것이 복리로 증식할 때까지 기다려주는 '시간'을 사랑한다.
많은 사람들이 빠른 행동과 빠른 결과를 혼동하지만, 주택을 빠르게 사고팔며 단기 차익을 노린 사람보다 좋은 건물을 매입해 오랜 시간 보유한 사람의 순자산이 5배나 더 높았다. 워런 버핏이 우량 기업을 사서 영원히 보유하여 500만%의 수익률을 달성한 것처럼, 진정한 부의 가장 좋은 파트너는 '시간'이다.
단순한 근로 소득만으로는 포브스 400대 부자 명단에 절대 오를 수 없다. 폭발적인 부를 창출하기 위해 다음 3가지 핵심 법칙을 비즈니스와 투자에 적용해야 한다.
1. 통제권 (Buy & Build - 사고 파는 자가 권력을 쥔다): 돈을 지불하는 자가 통제권을 갖고 승리한다. 일론 머스크, 마크 저커버그처럼 단순히 사업을 파는 것을 넘어, 지속적으로 기업이나 자산을 '인수하고 가치를 키우는(Buy and Build)' 전략을 취해야 막대한 부의 모멘텀을 만들 수 있다.
2. 레버리지 (Leverage - 모든 것을 배가시키는 도구): 레버리지는 성장을 극대화하는 가장 강력한 경제 도구다. 일론 머스크가 세금 부담 없이 테슬라 주식을 담보로 활용해 트위터를 인수한 것처럼, 담보를 바탕으로 한 올바른 레버리지는 세금 혜택을 제공하며 당신이 이미 구축한 자산을 폭발적으로 증폭시킨다.
3. 지분 (Equity - 현금흐름은 생존을, 지분은 자유를): 현금흐름은 당장의 청구서와 휴가비를 해결해 주지만, 내일의 경제적 자유를 만드는 것은 결국 '지분(Equity)'이다. 맥도날드가 버거 판매(현금흐름)가 아닌 부동산과 로열티(지분)로 막대한 부를 쌓은 것처럼, 자신의 비즈니스를 소유하거나 타인 비즈니스의 지분을 소유하는 구조를 만들어야 한다.
이제 위험과 보상이 정비례한다는 착각을 버려야 한다. 샤란은 하방 리스크는 막아두고 상방 수익을 무한히 열어두는 벤처 캐피털과 같은 '비대칭적 투자'를 강조한다.
무엇보다 한 번의 대박을 위해 평생 모은 전 재산을 몰빵하는 우를 범해서는 안 되며, 투자 규모를 철저히 조절해 기회를 창출하는 '자본'을 보호해야 한다. 더불어, 무작정 분산 투자할 것이 아니라 자신이 위험을 깊이 이해하고 통제할 수 있는 분야에는 집중 투자하고, 통제권도 없고 리스크도 모르는 미지의 영역에 한해서만 다각화하여 무지함을 방어하라고 조언한다.
모든 투자와 비즈니스 결정 앞에서는 다음 5가지를 반드시 확인해야 한다. "복리로 증식할 수 있는가? 누가 통제권을 쥐는가? 실패하면 돈을 돌려받을 수 있는가? 하방보다 상방이 더 큰가? 당신이 그 위험을 명확히 이해하고 있는가?". 근로 소득과 맹목적인 저축이라는 기존의 규칙에서 벗어나 부의 '법칙'을 시스템화하라. 하방을 닫은 상태에서 상방 수익을 향해 자산을 '인수하고 구축(Buy & Build)'해 나간다면, 그 시스템은 당신을 상위 0.1%의 자산가로 이끌어 줄 것이다.
Sharran Srivatsaa, "30 Years of Money Knowledge in 18 Minutes"
위 콘텐츠에서 목화씨를 가져온 콘텐츠
https://product.kyobobook.co.kr/detail/S000219212630