믿고 가는 미국 지수 추종 ETF TOP 10
재테크를 처음 시작하는 사람들에게 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)는 좋은 선택지가 될 수 있다. ETF는 분산투자가 가능하고, 운용 보수가 낮아 장기 투자에 적합하기 때문이다. 그렇다면 초보자가 신뢰하고 투자할 수 있는 대표적인 미국 지수 추종 ETF는 무엇일까? 아래에서 TOP 10을 선정해 정리해보았다. 그리고 제일 밑에는 내가 자체적으로 정리한 ETF 포트폴리오의 좋은 조합도 잘 정리해놓았으니 끝까지 읽어도 후회가 없을 내용이다.
1. VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
미국 대형주 500개 종목을 포함하는 대표적인 ETF로 장기 투자에 적합함.
추종지수: S&P 500
운용보수: 0.03%
최근 10년 평균 배당률: 1.31%
최근 10년 평균 배당 성장률: 6.3%
최근 10년 평균 주가 성장률: 13.28%
2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
안정적인 배당 성장을 원하는 투자자에게 적합한 배당주 중심 ETF.
추종지수: Dow Jones U.S. Dividend 100
운용보수: 0.06%
최근 10년 평균 배당률: 3.34%
최근 10년 평균 배당 성장률: 10.2%
최근 10년 평균 주가 성장률: 10.99%
3. QQQM (Invesco Nasdaq-100 ETF)
기술주 중심의 ETF로 높은 성장성을 기대할 수 있음. QQQ보다 운용보수가 낮아 초보자에게 적합.
추종지수: Nasdaq-100
운용보수: 0.15%
최근 10년 평균 배당률: 0.58%
최근 10년 평균 배당 성장률: 8.5%
최근 10년 평균 주가 성장률: 35.62%
4. O (Realty Income Corporation)
월 배당을 제공하는 대표적인 리츠(REITs) 기업으로, 안정적인 배당을 원하는 투자자에게 적합.
추종지수: 없음 (리츠)
운용보수: 없음 (개별 종목)
최근 10년 평균 배당률: 4.5%
최근 10년 평균 배당 성장률: 4.2%
최근 10년 평균 주가 성장률: 7.1%
5. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
월 배당을 제공하며, 배당 수익과 낮은 변동성을 원하는 투자자에게 적합.
추종지수: S&P 500 + 옵션 프리미엄 전략
운용보수: 0.35%
최근 10년 평균 배당률: 8.0%
최근 10년 평균 배당 성장률: 3.0%
최근 10년 평균 주가 성장률: 5.0%
6. JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
QQQM과 유사하지만, 옵션 프리미엄을 활용하여 배당 수익을 극대화.
추종지수: Nasdaq-100 + 옵션 프리미엄 전략
운용보수: 0.35%
최근 10년 평균 배당률: 11.0%
최근 10년 평균 배당 성장률: 2.5%
최근 10년 평균 주가 성장률: 6.0%
7. VT (Vanguard Total World Stock ETF)
전 세계 주식시장에 분산 투자하여 안정적인 성장성을 확보할 수 있음.
추종지수: FTSE Global All Cap
운용보수: 0.07%
최근 10년 평균 배당률: 2.1%
최근 10년 평균 배당 성장률: 5.5%
최근 10년 평균 주가 성장률: 8.5%
8. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF)
안정적인 블루칩 대형주 중심의 포트폴리오를 제공.
추종지수: Dow Jones Industrial Average
운용보수: 0.16%
최근 10년 평균 배당률: 2.0%
최근 10년 평균 배당 성장률: 6.0%
최근 10년 평균 주가 성장률: 9.5%
9. SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF)
초저비용으로 S&P 500을 추종하는 ETF.
추종지수: S&P 500
운용보수: 0.02%
최근 10년 평균 배당률: 1.31%
최근 10년 평균 배당 성장률: 6.3%
최근 10년 평균 주가 성장률: 13.28%
10. VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
꾸준한 배당 성장을 기록한 기업들로 구성된 ETF.
추종지수: Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select
운용보수: 0.06%
최근 10년 평균 배당률: 1.9%
최근 10년 평균 배당 성장률: 7.0%
최근 10년 평균 주가 성장률: 10.5%
어떤 ETF를 선택해야 할까?
✔ 초보자가 가장 쉽게 접근할 ETF → VOO, SPLG
✔ 배당 수익을 원한다면 → SCHD, JEPI, O
✔ 고성장을 원한다면 → QQQM, JEPQ
✔ 글로벌 분산 투자를 원한다면 → VT
✔ 안정성을 원한다면 → DIA, VIG
이제 당신의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택해보자.
하단에는 내가 GPT와 함께 주요한 ETF와 효과적인 조합을 구성한 부분이다.
은퇴 전이라면 조금 더 공격적인 QQQ의 비중을 높이는 포트폴리오를, 은퇴를 앞두고 있다면 SCHD나 JEPI의 비중을 높이는 게 정석이다.
