(책) 금융 AI의 이해-2024-09
AI로 금융 서비스에서 무엇을 혁신할 수 있는지 알려주는 책
금융에서 AI로 어떤 서비스를 만들 수 있는지 알려주는 책
서비스를 만드는 방법을 여러 예제로 알려주는 책
JPUB에서 책을 제공받아 후기를 작성합니다.독자
금융에서 AI로 서비스하고 있는 것을 알고자 하시는 분
금융에서 AI서비스를 만드는 법을 알고자 하시는 분
게임업체 등에서 금융 관련 서비스와 연관해 적용할 수 있는 서비스 사례를 알고자 하는 분
데이터 과학자
이 책을 읽으면 얻을 수 있는 것들
<1> 실제 금융에서 사용하는 서비스 개발 기술과 도구, 예제코드
<2> 금융과 금융 기관에 대해 알게 된다.
<3> 금융 AI의 주요 활용 분야 - 사례
<4> 금융 투자 영역에서의 AI에 대해 주의점, 구현법을 알려준다.
<5> AI 기반의 신용 리스크 모델링법 알려준다.
<6> AI를 활용한 금융 사기 거래 탐지 및 예방법 알려준다.
<7> 금융 AI 프로덕트 관리법, 금융에서의 생성형 AI 활용에 대해 설명해 준다.
<8> 개인 요약
<1> 실제 금융에서 사용하는 서비스 개발 기술과 도구, 예제코드
금융 서비스를 만드는 예제 코드를 깃허브에 공개.
실습 환경에 대한 설명
<2> 금융과 금융 기관에 대해 알게 된다.
1
금융이란?
금융의 시작은 모두 돈의 유동과 관련된 의미로 탄생했다.
Finance는 라틴어로 Finis에서 유래.
이는 끝이나 종결을 의미한다.
이는 부채나 의무를 종결시키는 행위, 즉 금융 시작을 뜻한다.
2
금융을 다루는 기관?
은행 및 비은행예금취급기관
보험회사
투자금융업자
공적금융기관(한국수출입은행, 한국주택금융공사 등)
기타 금융기관(카드사, 신용정보회사 등)
핀테크 기업
3
보스턴 컨설팅 그룹자료에 의하면, 금융서비스는 정보통신기술 분야에 이어 디지털 성숙도가 두 번째로 높은 분야로 평가.
금융업은 헬스케어와 자동차에 이어 세 번째로 AI영향력이 클 것으로 전망되었다.
4
금융 산업에 대한 AI의 영향력이 큰 이유?
데이터 중심의 산업과 금융의 연결고리
효율성과 경쟁의 중심, AI
서비스의 차별화와 AI의 역할
5
2023년 금융 서비스에서의 주요 AI 활용사례 (출처: 엔비디아)
자연어 처리/LLM
추천 시스템
포트폴리오 최적화
사기 탐지 : 거래/결재
사기 탐지 : 자금세탁 방지/고객 알기 제도.
알고리즘 트레이딩
대화형 AI
마케팅 최적화
<3> 금융 AI의 주요 활용 분야 - 사례
1
신용평가에서 AI와 대체 데이터의 활용
S&P 글로벌 마켓 인텔리전스의 AI 활용사례
전통적 신용 정보가 부족한 이머징 국가에서의 AI 활용사례
2
사기 탐지 및 방지
알파리스크 : 알리페이의 최첨단 사기 탐지 및 방지 엔진
글로벌 결제 시장의 강자 페이팔과 비자(VISA) : AI 기반의 사기 탐지
3
고객 서비스
챗봇 및 AI 비서
추천 시스템
고객 여정
AI기반 금융 상품 마케팅
4
챗봇 및 AI 비서 사례
웰스파고
구글 클라우드로 가상 비서 Fargo 도입
고객들의 반복적인 은행 업무를 자동화하며, 24시간 연중무휴 서비스를 제공한다.
고객은 더욱 편리한 서비스를 이용
인력 비용 절감하고 효율적인 서비스 제공.
5
추천 시스템 사례
JP모건
AI를 활용하여 고객의 투자패턴, 선호도, 리스크 허용 수준을 분석하고, 이를 바탕으로 고객에게 최적화된 투자 상품을 추천한다.
개인화된 추천은 고객에게 더 나은 투자 기회를 제공하며, JP모건 체인스에게는 상품 판매량 증가의 기회를 가져다준다.
6
고객 여정
뱅크오브 아메리카
AI비서 모바일 애플리케이션 에리카는 고객의 지출 패턴, 저축 습관, 재무 목표를 분석하여, 고객에게 맞춤형 재무 관리 방안을 제안한다.
고객은 자신의 재무 상황을 더욱 체계적으로 관리하게 되고, 미래 재무 목표 달성에 한걸은 더 가까워진다.
7
AI기반 금융 상품 마케팅 사례
아메리칸 익스프레스
고객의 구체적인 소비패턴을 깊이 있게 분석하여, 특정 브랜드나 상점에서의 할인 혜택뿐만 아니라, 고객의 생활 스타일과도 잘 어울리는 카드 상품을 추천한다.
8
투자와 트레이딩 사례
로보 어드바이저의 성장
로보 어드바이저 운용 금액과 서비스 계약자수
9
준법 감시와 규제
10
프로세스 자동화
로보 어드바이저: AI기반 자산 관리 서비스
클레임 처리
대출 심사
자금 세탁 방지 및 고객 알기 제도
자산 관리
<4> 금융 투자 영역에서의 AI에 대해 주의점, 구현법을 알려준다.
AI를 금융 투자에 활용할 때 주의해야 할 점을 알려준다.
실제 투자 영역에서의 AI 응용 사례를 알려준다.
실습을 제공한다.
실습 1
금융 시계열 및 파이썬을 활용한 전통 퀀트 방법 구현
금융 투자 데이터 준비하기
거래소별 전체 종목 코드 수집
가격 데이터 수집
금융 시계열 분석에 유용한 판다스 함수
실습 2
머신러닝을 이용한 투자 전략
실습 3
딥러닝을 이용한 투자 전략
<5> AI 기반의 신용 리스크 모델링법 알려준다.
신용 리스트, 즉 대출이나 금융 거래 시 상대방이 상환을 하지 못할 가능성이 있는 위험은 금융 기업의 직면하는 큰 도전 중 하나이다.
이 위험을 효과적으로 관리하는 것은 금융 기업뿐만 아니라 경제의 안정성을 위해 필수이다.
<6> AI를 활용한 금융 사기 거래 탐지 및 예방법 알려준다.
1
금융 사기 유형
2
금융 사기 예방법
데이터 기반 접근법의 이점
3
실습 1
사기 거래 탐지를 위한 가장 기본적인 방법 : 규칙 기반 탐지
실습 2
머신러닝 기반의 신용 카드 사기 거래 탐지 모델 개발
실습 3
딥러닝 기반의 신용카드 사기 거래 탐지 모델 개발
실습 4
그래프 데이터를 활용한 금융 사기 거래 탐지 및 예방
<7> 금융 AI 프로덕트 관리법, 금융에서의 생성형 AI 활용에 대해 설명해 준다.
<8> 개인 요약
AI로 금융 서비스에서 무엇을 혁신할 수 있는지 알려주는 책
금융에서 AI로 어떤 서비스를 만들 수 있는지 알려주는 책
서비스를 만드는 방법을 여러 예제로 알려주는 책
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https://brunch.co.kr/@topasvga/3835
감사합니다.
