쌓은 부를 지키는 방법

평단지기 독서 3179일, 부자의 조건

by 와이작가 이윤정

Dec 24. 2025

251224 전지적 성공 시점에서 벗어나기, 보험, 상속, 절세 배우자에게 공유하기

오늘은 생각지도 않았던 일이 일어날 것 같아요

전지적 작가 시점에서 벗어나라.

- 와이작가 이윤정 -

브라이언 트레이시, 부자의 조건, 현대지성, 2025.12. 11,294p

평단지기 독서 3179일째, 2025년 -25차 - 8일 (25.12.24)

와이작가 이윤정의 오늘 생각, 오늘 문득!

2025년 『평단지기 독서법』25번째로 선정한 책은 브라이언 트레이시의 『부자의 조건』입니다.

8장 당신이 쌓은 부를 지키는 방법

• 부를 단기간에 잃지 않기 위해서는 다양한 형태의 장치가 필요하다. 무엇이든 할 수 있다는 초능력 목회자 신드롬에서 벗어나 준비해야 한다.
• 경제적 성공은 소송에 휘말릴 위험을 높이기에 자산을 가족 신탁에 넣어두는 것도 방법이다.
• 종신보험과 적립식 보험은 추천하지 않는다. 낮은 보험료로 최대한의 범위를 보장해주는 정기보험을 들어라. 남은 돈은 다른 보험에 들 생각하지 말고 인덱스 펀드에 투자하라.
• 돈이 가족을 파괴하지 않게 하려면 미리 유언장을 작성하라. 죽음에 대해 빨리 이야기할수록 가족도 지키고 부도 지킬 수 있다.
• 사업의 형태는 개인사업자, 주식회사, 유한책임회사 등이 있다. 각각의 차이를 잘 알아두면 세금을 절약해 정당하게 부를 지킬 수 있다.
부자의 조건>, 브라이언 트레이시 지음 | 이상훈 옮김

*실행 프로젝트 : 보험·상속·절세 알아두기

여기 당신의 유언장을 작성해보라. 가지고 있는 자산을 어떻게 물려줄지 보험, 상속 등의 영역에서 구체적으로 쓰라. 배우자나 자녀에게 작성하는 편지 형식으로 적어도 좋다.

다행히(?) 우리부부에겐 자녀가 없다. 내가 죽으면, 내 모든 자산은 배우자 소유가 된다. 배우자와 나는 가끔 이런 이야기를 한다. 내가 치매에 걸리면 요양 병원에 입원시키라고. 연명 치료는 하지 말라고 자주 말하고 있다.

아주 간단하지만 유언장을 블로그에 적어본다. 처음으로 적는 것 같다.

와이가 치매 걸리면, 와이를 요양 병원에 입원 시킨다.

와이가 죽으면, 와이의 연명치료는 하지 않는다.

와이 계좌 중 조카들을 미래를 위한 통장의 돈은 3명에게 1/3씩 나눠 준다.

와이 자산의 10%는 사회에 환원한다.

가족 법인, 부동산 , 주식 소유분에 대해서는 내가 죽고 난 다음 어떻게 해야 하는 지 자세히 기록으로 남겨둘 필요가 있을 듯 하다. 미국 주식은 워런 버핏이 아내에게 공유한 것 처럼, <가장 완벽한 투자법>에 따라 모든 주식을 소유한다. 세무사는 함께 방문한 적 있는 박OO 세무사님께 가라고 하고, 카톡으로 골든티켓과 달님, 따님에게 조언을 구하라고 해야겠다.

그리고, 파이어북 작가들, 북위키, 여유당 채팅방은 이끌어갈 사람이 있는 지 물어보고 자진해서 나서는 사람이 없으면, 폐쇄하라고 해야 겠다. 파이어북 작가님들이 매일 읽고 쓰는 삶을 공유해 주셨으면 좋겠다.

부를 지키는 방버에 대해서는 '실사'를 중요시 합니다. 전지적 성공 시점에서 벗어나야 한다고 한다. 특히 크게 성공한 사람에게는 누구도 손댈 수 없는 곳인 가족 신탁에 보관하라고 이야기 한다. 돈을 노리고 소송을 누군가 제기하더라도 자산이 가족 신탁에 들어가 있으면 손을 댈 수 없다고 이야기한다. (미국은 경제적으로 성공하면 소송을 쉽게 당한다니...)