차명계좌 세무조사 필수 가이드! 꼭 알아두셔야 할 사항
차명계좌 세무조사 필수 가이드! 당신이 알아야 할 것들!
13년 엘리트조사전문가 국세청 조사팀장 세무사
#국세청세무조사 #세무서세무조사 는 이유없이 의심만으로 나오지 않습니다.
특히 #차명계좌세무조사 는 여러가지 조사 항목 중 매우 어려운 조사입니다.
#차명계좌 로 인해서 #통합세무조사 로 번질 수도 있습니다.
세무조사에 관련된 업무를 전문적으로 하였기 때문에 일반인들이나 처음 세무조사를 받을 경우 잘 모르는 부분에 대해서 쉽게 말씀 드리고자 합니다.
실제로 오랜 실무 경험과 세무사로서의 차명계좌세무조사 및 통합세무조사 를 해결하면서 특화되고 노련한 조사기법으로 많은 도움을 드리고 있습니다.
https://youtu.be/NVkEd2Yw4SQ?si=I9CA68P9DvUTzNYd
차명계좌 이해하기
명의자 계좌라고도 알려진 차명 계좌는 다른 사람의 이름으로 보유한 계좌입니다.
법인사업자인 경우에는 대표자 본인의 계좌도 차명계좌이니 주의 해야 합니다.
이러한 계정은 합법적인 목적으로 사용될 수 있지만, 탈세나 돈세탁을 위한 잠재적인 오용으로 인해 세무조사에서 조사를 받는 경우가 많습니다.
위에 말씀 드렸듯이 차명계좌 즉, 사업용계좌가 아닌 계좌라면 #매출누락 #소득세누락 #자금탈세 #탈세 를 의심받을 수 밖에 없고 , 그런 이유라고 밖에는 볼 수 없습니다.
그런 이유로 인해서 차명계좌에 대한 계좌 추척에 대해서 매우 꼼꼼하고 끈질기게 추적합니다.
개인의 경우 부모자녀간 차용증의 경우에도 #차용증이자 #이자소득세 등 과 원금을 갚고 있는지에 대해서도 몇년이 지나도 지속적으로 부패사후관리를 합니다.
세무 당국은 차명 계좌를 감사하여 모든 소득이 정확하게 신고되고 과세되는지 확인합니다.
이러한 감사의 목적은 다음과 같습니다.
소유권 확인: 계좌의 소유자와 어떤 입출금이 있는지를 확인합니다.
규정 준수 여부 확인: 해당 계좌의 모든 소득이 제대로 신고하고 세금납부가 되었는지 확인합니다.
사기 및 범죄용 대포통장 사용으로의 방지: 탈세 및 기타 사기 행위를 탐지와 예방은 기본이고 범죄나 범죄의 입출금통장 즉 , 대포통장으로의 사용을 막기 위해 은행의 거래, 입출금은 관계 기관에 보고가 되며, 거미줄 같은 예방책과 뛰어난 기술로 끝까지 추척하며 , 언젠가는 걸리게 됩니다.
https://youtu.be/TgtY_B-IkcM?si=cvYCu3Lhs_HVFyCj
세무조사 준비의 주요 단계
문서 수집: 계좌 명세서, 거래 기록, 차명 계좌와 관련된 모든 계약 등 모든 관련 문서를 수집합니다. AI시스템이 한두개가 아니라 여러개와 각부처간의 긴밀한 정보교류 , 해외 수많은 나라와의 정보교류가 활발하게 이뤄 지고 있습니다.
규정 이해: 해당 관할권의 차명 계좌에 관한 세법 및 규정을 숙지하십시오.
어떤 경우가 차명계좌인지 헷갈릴때는 전문세무사에게 문의 하세요.
그리고 해외 비거주자 , 거주자의 해외 입출금의 경우 , 또는 해외 부동산 , 동산의 소유에 대한 대한민국 세무당국에 보고 해야되는것을 잊지말고 신중해야 합니다.
자금의 해외 유출까지도 어렵지 않게 확인합니다.
세무 전문가와 상담: 과거에 위와 같은 문제가 있었으나 지금까지는 별 문제가 없다고 하여 계속 해오던 방법데로 하면 안됩니다. 또한 그런 경우가 있었다면 전문세무사와 상담을 통해 개선을 해야 합니다.
https://youtu.be/LF4KJRjaRWo?si=awUGm0xdRK94X68p
일반적인 문제 및 해결 방법
미신고 소득: 차명 계좌의 모든 소득이 신고되었는지 확인하십시오. 신고하지 않은 소득을 발견한 경우에는 세무당국에 자발적으로 신고하세요. 그러나 대부분 차명계좌를 사용한 경우는 소득세 신고를 안 한 경우가 대부분입니다. 그리고 문제는 #현금영수증미발행 에 대한 과태료 , 소득세과태료 , 지방세과태료 , 가산세 등 엄청난 벌금과 가산세 , 가산금이 붙습니다.
부적절한 문서: 차명 계좌와 관련된 모든 거래 및 계약에 대한 철저한 기록을 유지합니다. 적절한 문서는 감사 중에 귀하의 사례를 뒷받침할 수 있습니다. 갑, 을 관계의 사업의 경우 을인 경우에 어쩔 수 없는 경우로 차명계좌를 사용하는 경우가 많습니다.
관련 문서나 정보나 증거는 모아 두도록 하는것이 필요합니다.
규정에 대한 오해: 최신 세법을 계속 확인하고 규정에 대한 오해를 피하기 위해 전문가의 조언을 구하세요. 그리고 '몰랐다'고 봐주는것은 없습니다.
https://youtu.be/9oPAgRGUsUk?si=RNtbedtxEkXipFxY
차명계좌에 대한 국세청, 세무서의 해명요청이나 세무조사 대응법
차명계좌에 대한 세무조사를 진행하는 것은 매우 어려울 수 있지만, 올바른 준비와 이해를 통해 효과적으로 처리할 수 있습니다. 필요한 모든 문서를 수집하고, 규정에 대한 최신 정보를 얻고 노련하고 경험이 많은 전문가가 첫 단추부터 마무리 까지 조사관하고 대응하면서 신속하고 빠르게 대응을 하는것이 필요합니다.
차명계좌에 대해서 경험이 없다면 대응 자체를 어떻게 시작을 해야 하는지도 모를 수 있습니다. 전문가의 도움이 왜 필요하고 , 왜 전문가를 통한 대응과 마무리를 해야 하는지에 대해서는 공개되는 글에서 공개 할 수는 없지만 매우 타당하고 중요한 이유가 있습니다.
본인 또는 비전문가 , 그리고 떠도는 유튜브영상으로 판단 하시면 중요한 시기를 놓치게 됩니다. 포기하시거나 또는 쉽게 생각하지 마세요.
차명계좌와 관련된 문제가 있다면 즉시 문의 주세요.
13년 국세청 조사팀장 & 정보팀장 출신 1:1 보안 상담
031-8068-6655
02-6429-1054 (주말/야간)
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