전 세계 분산투자로 안정성과 효율성을 동시에!
KB 글로벌 대표자산 분산 펀드 (By. KB자산운용)
◆ 연금 계좌에서 전 세계 자산에 분산 투자하는 ‘글로벌 자산배분’이 중요한 전략으로 떠오르고 있습니다.
◆ KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 미국·유럽·신흥국 주식과 글로벌 채권까지 폭넓게 담아 안정성과 성장성을 모두 갖춘 구조로 설계됐습니다.
◆ 규칙에 의거한 철저한 리밸런싱부터 체계적인 운용까지! KB 글로벌 대표자산 분산 펀드가 장기 투자에 현명한 선택이 될 것입니다.
■ 계좌에 세계를 담다
연금 계좌 안에서 전 세계 자산에 고르게 투자하는 방법, 생각보다 어렵지 않습니다.
KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 미국·유럽·신흥국 주식부터 글로벌 채권까지 폭넓게 담아 변동성을 낮추고 장기적인 성장 흐름을 추구합니다.
서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 적절히 나눠 담아 시장 충격에 흔들리지 않도록 설계된 것이 특징이죠.
또한 사전에 정해둔 규칙에 따라 자산 비중을 체계적으로 조정하기 때문에 감정이나 타이밍에 흔들릴 필요도 없습니다.
계좌 하나로 안정성과 성장성을 동시에 챙기는 구조, 이것이 핵심입니다.
■ 글로벌 자산배분이 필요한 이유
자산군별 수익률은 해마다 크게 바뀌기 때문에 한 가지 자산에만 기대기엔 위험이 큽니다.
어떤 해에는 미국 주식이 1등이지만, 다음 해에는 신흥국이나 채권이 더 좋은 성과를 내기도 하죠.
올해 코스피 지수가 전 세계에서 가장 큰 성과를 올린 것 처럼요.
이처럼 순위가 매년 뒤바뀌는 금융 시장에선 여러 자산을 고르게 섞는 것이 가장 안정적인 전략입니다.
실제로 주요 자산을 일정 비중으로 분산해 투자했을 때 연평균 약 4.8%의 꾸준한 성과를 올린 것으로 확인됐습니다.
'예측'보다 ‘배분’이 더 중요한 이유도 바로 여기에 있죠.
■ 펀드 포트폴리오
KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 주식 60%, 채권 40%의 균형 잡힌 구조로 운용됩니다.
주식 부문은 미국을 중심으로 유럽·신흥국까지 폭넓게 나눠 담아 성장성과 분산 효과를 확보합니다.
채권 부문은 미국 국채와 글로벌 우량 채권을 중심으로 편입해 변동성을 낮추고, 포트폴리오의 안정성을 강화합니다.
이런 구성은 단기 시장 변동에 크게 흔들리지 않고, 장기 투자에서도 안정적인 수익 흐름을 기대할 수 있게 해줍니다.
큰 틀에서 성장성과 안정성을 함께 추구하는 글로벌 분산 포트폴리오라고 볼 수 있습니다.
■ "이유 있는 배분"
글로벌 주식 60%는 장기적으로 성장성과 수익을 확보하기 위함 입니다.
미국을 중심으로 전 세계 대표 주식시장에 투자해 꾸준한 상승 흐름을 포트폴리오에 담습니다.
여기에 글로벌 채권 40%를 더해 변동성을 낮추고, 시장이 흔들릴 때 손실을 완충하는 역할을 합니다.
즉, 주식의 성장성과 채권의 안정성이 만나 전체 포트폴리오의 균형을 잡아주는 셈이죠.
이 비율은 오랜 기간 검증된 장기 자산배분 구조이기도 합니다.
■ 투자 포인트
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▲ KB 글로벌 대표자산 분산 – 전 세계 분산투자로 안정성과 효율성을 동시에!
Compliance notice
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※ KB 글로벌 대표자산 분산 증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형)(H): 3등급(다소 높은 위험), 온라인 C-E 클래스 기준 합성 총보수비용 연 0.786%(집합투자업자 0.300%, 판매사 0.350%, 신탁업자 0.040%, 사무관리회사0.015%, 기타비용: 0.002%, 증권거래비용: 0.069%), 환매수수료 없음, 17시 이전(경과 후) 환매 청구 시 환매청구일로부터 4(5) 영업일 기준가격으로 제5(6) 영업일에 대금 지급
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