변동성 큰 시장에서도 우직하게!
KB스타 골드 펀드
◆ 시장 변동성이 커지면서 대표 ‘안전자산’인 금이 다시 주목받고 있습니다.
◆ KB스타 골드 펀드는 금 선물·ETF와 채권 자산을 결합해 국제 금 가격을 안정적으로 추종하도록 설계됐습니다.
◆ 시장 변동성으로부터 포트폴리오를 지키고 싶은 장기 투자자에게 최적의 선택이 될 것입니다.
■ 널 뛰는 시장, 어떻게 대응할까?
요즘 시장은 대외 변수에 좀처럼 갈피를 잡지 못하며 큰 변동성을 보이고 있습니다.
특히 소위 공포 지수로 불리는 VIX 지수가 급등하면서 투자 심리가 빠르게 위축되고 있죠.
* VIX 지수는 향후 30일간의 미국 증시 변동성을 나타내는 지표로, 값이 높을수록 시장 불안이 커졌음을 의미합니다.
이럴 때일수록 단기 대응보다 변동성을 견딜 수 있는 전략이 필요합니다.
시장 등락에 흔들리지 않도록 위험을 분산할 필요가 있는거죠.
지금은 '포트폴리오 안전 장치'를 다시 점검해야 할 때입니다.
■ '금'에 주목할 때
변동성이 커진 환경 속에서 투자자들은 다시 안전자산을 찾기 시작했습니다.
그중에서도 금은 금리·물가·지정학 변수에 비교적 덜 흔들리는 대표 안전자산으로 평가됩니다.
세계 중앙은행들 역시 달러 의존도를 낮추기 위해 금 매입을 꾸준히 늘려오고 있죠.
2008년 금융위기 이후 이어진 ‘순매수’ 흐름은 금의 전략적 가치를 잘 보여줍니다.
지금은 개인 투자자에게도 금을 포트폴리오에 편입할 충분한 이유가 있는 시기입니다.
■ '금'을 움직이는 요인
기준금리 인하 기대, 시장 변동성 확대, 물가 불확실성은 모두 금 수요를 높이는 핵심 요인입니다.
특히 인플레이션 우려가 커질수록 금은 화폐가치 하락을 방어하는 자산으로 더욱 주목받죠.
이 세 가지 요인이 동시에 나타나는 시기에는 금의 투자 매력이 한층 더 선명해집니다.
주식시장이 흔들릴 때 금이 변동성을 완충해주는 이유도 바로 이 지점에서 드러납니다.
희소성이 높은 금은 위험 자산이 급락해도 동일한 흐름을 따라가지 않기 때문에, 전체 포트폴리오의 손실 폭을 줄여주는 ‘안전 장치’ 역할을 합니다.
특히 장기 투자자라면 시장 예측보다 리스크 관리가 중요해지는 만큼, 포트폴리오 비중 안에서 금을 전략적으로 편입해야 할 시점입니다.
■ 포트폴리오 필수 요소 '금'
일례로 2008년 글로벌 금융위기처럼 시장이 급락했을 때 금은 다른 자산과 다른 움직임을 보였습니다.
주식이 흔들린 시기에, 금은 오히려 안전자산 선호로 강세를 보였죠.
당시 금값은 1년 만에 온스당 800달러대에서 1000달러 수준까지 치솟으며 사상 최고치를 경신했습니다.
이는 위기일수록 금이 왜 ‘필수 자산’으로 평가받는지 보여주는 대표적 사례입니다.
불확실성이 확대될수록 금은 포트폴리오 변동성을 낮춰주는 중요한 완충 역할을 합니다.
■ KB스타 골드 펀드 구성
…
펀드 구성 궁금하시죠?
더 자세한 내용은 아래 링크를 통해 확인해보세요!
▲ KB스타 골드 펀드 – 변동성 큰 시장에서도 우직하게!
Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 '투자광고 2025_1995(다)' (2025.12.02~2026.12.01)
※ 본 자료는 고객의 투자에 참고가 될 수 있는 각종 정보 제공을 목적으로 제작되었습니다. 본 자료는 계량적 분석에 근거한 의견을 제시하며, 당사의 대표 투자의견과는 다를 수 있습니다.
※ 본 자료는 합리적인 정보를 바탕으로 작성된 것이지만, 투자 권유의 적합성이나 완전성을 보장하지 못합니다. 따라서 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 자료는 어떠한 경우라도 법적 책임소재의 증빙으로 사용될 수 없습니다.
※ 본 자료는 현재의 시장 상황을 감안하여 참고용으로만 제시된 것이며, 외부의 부당한 압력이나 간섭 없이 작성자 개인의 의견이 반영된 것입니다. 당사는 관련 법령에 허용된 범위 내에서 투자 전략 및 투자 프로세스를 결정하므로, 본 자료에 기재된 사항 중 관련 법령 및 계약서의 내용과 상이한 것은 효력이 없습니다.
※ 본 자료는 당사의 저작물로서 모든 지적재산권은 당사에 귀속되며 당사의 동의 없이 복제, 배포, 전송, 변형, 대여할 수 없습니다. 본 자료를 KB자산운용 임직원 외의 자로부터 입수하였을 경우, 자료 무단 제공 및 이용에 대한 책임은 전적으로 해당 제공자 및 이용자에게 있습니다.
※ 투자자는 투자 의사결정을 하시기 전에 반드시 집합투자규약 및 투자설명서를 수령하여 상품의 내용을 충분히 인지한 후 투자 결정하시기 바라며, 투자 전 판매 회사의 충분한 설명을 청취하시기 바랍니다.
※ 투자자는 금융투자상품에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
※ 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
※ 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
※ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
※ 과거운용실적이 미래수익을 보장하지 않습니다.
※ 과세기준 및 과세 방법은 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
※ 채권의 경우 금리 등 시장 상황에 따라 채권가격이 변동되어 투자 원금의 손실이 발생할 수 있습니다.
※ 해외투자상품의 경우 환율변동 및 투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 손실이 발생할 수 있습니다.
※ 환율 변동에 따라 자산가치가 변동되거나 원금 손실이 발생할 수 있습니다.
※ 본 상품은 투자자산의 가치 하락에 따라 원금 손실이 발생할 수 있는 고위험 상품입니다.
※ KB 글로벌 대표자산 분산 증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형)(H): 3등급(다소 높은 위험), 온라인 C-E 클래스 기준 합성 총보수비용 연 0.786%(집합투자업자 0.300%, 판매사 0.350%, 신탁업자 0.040%, 사무관리회사0.015%, 기타비용: 0.002%, 증권거래비용: 0.069%), 환매수수료 없음, 17시 이전(경과 후) 환매 청구 시 환매청구일로부터 4(5) 영업일 기준가격으로 제5(6) 영업일에 대금 지급
※ KB 글로벌 대표자산 분산 증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형)(UH): 3등급(다소 높은 위험), 온라인 C-E 클래스 기준 합성 총보수비용 연 0.788%(집합투자업자 0.300%, 판매사 0.350%, 신탁업자 0.040%, 사무관리회사0.015%, 기타비용: 0.004%, 증권거래비용: 0.069%), 환매수수료 없음, 17시 이전(경과 후) 환매 청구 시 환매청구일로부터 4(5) 영업일 기준가격으로 제5(6) 영업일에 대금 지급
▶ KB자산운용
※ 전화 : 02-2167-8200
※ 메일 : answer@kbam.co.kr
