한국인이 잘 모르는 최고의 미국 ETF를 소개합니다!
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
제가 ETF를 주기적으로 분석하고 있는데요
지금까지 6개의 ETF를 총정리했습니다
내가 마음에 드는 ETF가 있다면 하나씩 보시기 바랍니다
오늘은 이 ETF를 모두 총망라하는 ETF를 말씀 드릴건데요
바로 VTI 입니다
주식회사 미국이라고 할 정도로 미국을 모두 다 담은 ETF인데요
이 ETF의 장점을 파헤쳐 보겠습니다
VTI ETF를 완벽분석하기 위해서 5가지 질문을 하고
그 질문에 대한 답을 찾아 볼건데요
VTI 많이 들어보셨을텐데 어떻게 구성되어 있는지 오늘 자세히 보겠습니다
SPY랑 비교를 많이 하시는데 무엇이 더 좋은지 특장점을 찾아볼거고
당연히 투자수익률을 계산해봐야겠죠?
30만원씩 투자했을 때 5년뒤 10년뒤 20년뒤
어떤 수익률이 나오는지 시뮬레이션을 해볼거고요
그리고 당연히 배당을 주겠죠?
배당이 잘 나오고 있는지 배당컷은 하지 않았는지 과거의 사례를 보겠습니다
마지막으로 이런거 많이 궁금해 하시는데
우리가 ETF를 투자할 때 함께 투자하면 좋은
ETF+a가 뭐가 있는지 그 ETF까지 보겠습니다
이렇게 5가지 질문에 대한 답을 찾아가면서
내가 투자해도 괜찮은 종목인지 보시기 바랍니다
VTI ETF 지금의 성적을 볼게요
우선 배당은 1.56% 주고 있고요
10년 평균 수익률을 봤더니 13%정도 상승하고 있습니다
매년 13%의 수익률이 나온다면 당연히 좋은 ETF에 속합니다
미국에는 2천개가 넘는 ETF가 있는데요
그중에서 자산 규모가 큰 TOP10을 가지고 왔습니다
우리가 알만한 ETF가 모두 들어있죠
S&P500 지수를 추종하는 ETF가 SPY랑 IVV, VOO인데요
1등, 2등, 4등을 차지하고 있습니다
그 사이에 보면 VTI가 있죠
245빌리언달러입니다 상당히 큰 규모의 자산을 가지고 있는데요
QQQ보다 더 큰 규모로 이걸 투자하고 있는데
우리는 QQQ는 알지만 VTI는 모르시는 분이 있을 겁니다
그래서 오늘 알고 넘어가시면 좋은데요
S&P500이랑 뭐가 다른지 구조적으로 보겠습니다
VTI ETF가 투자하는 기업의 TOP10을 보겠습니다
애플, 마소, 구글, 아마존, 테슬라 순인데요
이렇게 놓고 보니까 S&P500이랑 상당히 흡사하죠
그런데 각각의 비중은 조금씩 낮습니다
애플이 5.9% 마소가 5% 인데요
그 이유는 투자하는 기업수가 상당히 많기 때문인데
자그마치 4028개의 기업에 투자하고 있습니다 정말 많죠?
그렇기 때문에 각각의 비중은 좀 낮다고 생각하시면 되고
정말 미국을 모두 다 품고 있다고 보시면 됩니다
그래서 애플이 미국 전체시장의 어느정도 파이를 차지하고있지 보려면
VTI의 이 비중을 보시면 됩니다
미국에서 애플은 지금 5.9%를 차지하고 있다고 생각하셔도 좋습니다
VTI ETF의 섹터별 비중을 볼게요
가장 많은 비중을 차지하는 건 당연히 기술이겠죠
기술이 23.6%고 그 다음으론 헬스케어, 금융, 경기순환 순입니다
이렇게 4개의 섹터가 가장 많은 비중을 차지하고 있고
미국의 전반적인 섹터비중을 보고싶으면 당연히 VTI를 보시면 되고요
추가적으로 내가 포트폴리오를 꾸밀 때
미국 비중에 맞춰서 꾸미고싶다 하시는 분들은 이 비중을 참고하시면 좋습니다
VTI ETF에 대해서 간단하게 살펴봤는데요
담고 있는 기업수를 봤더니 4028개였고
애플의 비중이 5.9% 마소가 5.0% 구글이 3.1%였습니다
S&P500과 흡사한 수준이었고 전체 시장을 담고 있다고 생각하시면 좋습니다
앞에서 S&P500이랑 상당히 유사하다고 말씀을 드렸는데요
실제로 SPY랑 TOP10 기업을 비교해 보겠습니다
왼쪽에 애플이 6.5%면 오른쪽은 5.9%입니다
이런식으로 0.5%에서 1%정도 비중이 차이가 나고
VTI가 이렇게 비중이 적은건 더 많은 기업에 투자하고있기 때문이죠
그만큼 분산투자를 더 확실하게 하고 있다는 이야기입니다
배당률을 봤더니 정말 비슷한데요
SPY가 1.55%였고 VTI가 1.56%였습니다
두 ETF의 중복률을 체크해볼게요
VTI가 투자하는 기업수가 4028개고 SPY가 501개죠
이런식으로 보면 3500개 가량 기업수가 차이가 납니다
그럼 이런 차이가 나면 당연히 수익률 차이도 나겠구나 생각할 수 있는데
생각보다 그렇지 않습니다
VTI의 비중에서 S&P500의 비중을 여기에 넣어보면
기업수는 501개지만 비중 자체는 85%를 차지합니다
애플, 마소, 구글 이런 기업의 비중이 크기 때문에 이런 건데요
이렇게 차지하기 때문에 전체적으로 수익률을 같이 움직이는 거고
나머지 15%도 증시 현황에 따라서 거의 비슷한 움직임을 가져가겠죠
그래서 수익률 차이가 크게 나지 않는 겁니다
실제로 수익률 비교를 해볼게요
왼쪽은 최근 5년, 오른쪽은 VTI가 상장한 2002년부터 지금까지 수익률입니다
최근 5년동안 SPY 수익률이 50.8% 상승했고 VTI는 46.9% 입니다
4%정도 SPY가 더 크게 상승했죠
그럼 S&P500에 투자하는게 더 괜찮다고 생각이 들 수 있습니다
그런데 오른쪽을 보면 답이 좀 달라지는데요
SPY가 199%, VTI가 225% 상승했습니다
26%의 수익률 차이가 발생하는데요
이것이 앞에서 설명드린 VTI가 투자하는 기업
나머지 3500개 기업의 힘이라고 보시면 됩니다
분산투자를 더욱 더 세밀하게 진행한만큼 장기 투자했을 때
리스크를 줄이고 수익을 더 늘리는 구조입니다
두번째 질문이 SPY랑 VTI 뭐가 다른가 였죠
그거에 대한 답은 이제 찾으셨을 것 같습니다
투자 기업수가 완전히 다르고요
수익률을 비교했을 때 최근 5년에는 SPY가 승리했지만
전체 기간에서는 VTI가 승리했습니다
그 이유는 장기적인 관점에서 분산투자의 효과를 발휘한거죠
세 번째 VTI의 수익률을 계산해볼건데요
우선은 현재 배당률을 봤더니 1.56%였고 수익률이 12.8%였죠
이걸 기준으로 계산을 해보겠습니다
배당을 재투자했을때 수익률을 계산하려면 수익률이랑 배당이 필요하지만
하나 더 가지고 있어야될 게 있습니다 배당성장률인데요
그해 배당이 늘어난 것도 당연히 더해서 수익률을 계산해봐야겠죠
지금 현재 VTI를 계산해봤더니 연평균 배당성장률이 9.8% 됩니다
정말 큰 배당성장률 인데요
매달 30만원씩 투자했을 때 30년간 얼마나 늘어나나 한번 볼게요
우선 10년차에는 1억이 되어있고 20년차에는 5억,
30년차에 갔더니 19억 3895만원이 됩니다 정말 큰돈이죠
내가 투자한 원금을 확인해봤더니 1억800만원입니다 그 갭은 정말 큰데요
우리가 복리로 투자했을 때 이런 효과를 누릴 수 있습니다
1~2년 주춤할 수 있지만 매달 적립식으로 투자하면 이런 결과가 일어나니까
우리는 장기투자를 해야되는 이유가 있는 겁니다
VTI에 배당성장률이 너무 잘 나오고 있어서
SPY 대비해 얼마나 좋으냐 제가 2002년부터 비교해봤는데요
SPY는 연평균 성장률 7.69%고 VTI는 9.82%입니다 상대적으로 좀 높죠
지금 9.82%라는 건 배당성장ETF 수준으로 성장해가고 있다는 건데요
현재 배당이 1%대라는게 좀 아쉽지만 그래도 성장률측면에서 괜찮은 편입니다
세번째 질문은 투자기간별 수익률에 대한 이야기였죠
월 30만원씩 투자했을 때 10년차에 1억, 20년차에 5억
30년차 19억까지 증가합니다 장기투자 꼭 해야 됩니다
그리고 히든수익률 포인트를 봤더니 연평균 배당성장률이 상당히 높았습니다
9.82%였고 꼭 배당을 재투자해야지 VTI는 꽃을 피우게 됩니다
VTI의 배당내역을 확인해 봤습니다
안타깝게도 배당컷을 세번 진행했는데요
2007년, 2008년 그리고 2020년 입니다
경제 위기가 올 때마다 배당컷을 진행했던 거죠
매달 배당을 받으면서 살아야된다 하시는 분들은 VTI가 100% 맞지는 않습니다
우리가 배당성장ETF라고 하면 매년 배당이 늘어나야 되죠
그런 거에 비해서 배당성장이 조금씩 주춤할 수 있으니까 참고하시기 바랍니다
1억을 투자했을 때 VTI의 월배당 얼마씩 받는지 계산해볼게요
원래 VTI는 분기배당인데 보기편하게 월배당으로 계산을 했고요
배당소득세 15%를 제외하고 실제로 계좌에 입금되는 돈을 넣어봤습니다
2012년도에 봤더니 18만원인데 2021년도 9만원이죠 반타작이 났습니다
그만큼 반대로 주가가 많이 올랐다는 이야기가 되죠
평균적으로 보면 14만원입니다
네번째 질문이 VTI 배당 잘나오나 였죠
우선 1~2%정도 배당을 지급하고 있고
1억 투자했을때 평균적으로 원래 14만원이 나와야되는데
지금 9만원까지 내려온 상태입니다
20년간 배당컷 세번정도 했으니까 조심할 필요가 있고요
배당투자하려면 VTI도 좋지만 SCHD처럼 현재 배당도 2~3%정도 되면서
배당성장률이 10%이상인 친구를 찾는게 더 매력적일 수 있습니다
마지막 다섯번째 질문은 VTI와 함께 투자하면 좋은 ETF 뭐가 있을까 였죠
VTI가 투자하는 기업수가 4028개 너무 많죠
이 안에는 SPY, QQQ, SCHD, JEPI 이런 ETF가 모두 다 들어있습니다
미국을 모두 담았기 때문인데요
이럴 때는 추가로 투자할 수 있는 방향이 두 가지가 있습니다
첫번째, 채권과 금처럼 자산배분차원으로 새로운 자산군을 추가하는 형태입니다
포트폴리오 구성에서는 당연히 필요한 부분이죠
경제 위기에서는 금의 역할이 더 중요해질 겁니다
두번째는 탄소배출권 혹은 VEA처럼 미국을 제외한 국가에 투자하는 방법인데요
새로운 테마를 찾는 겁니다
추가로 신흥국인 인도랑 베트남을 고려해 보셔도 좋은데요
이런식으로 미국을 제외한 투자처를 생각해보고
포트폴리오를 다각화하는 방식을 취하는 것이 좋습니다
지금까지 VTI ETF를 5가지 질문에 답을 찾으면서 완벽하게 분석해봤습니다
우리가 투자하면서 중요하다고 생각하는 ETF가 있다면
아래에 댓글로 남겨주시면 제가 추가로 검토해 보겠습니다
VTI도 댓글남겨주셔서 검토한거니까 여러분의 투자에 도움되시길 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
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제게 일정금액의 수수료가 지급됩니다^^
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