배당 귀족주 최고의 월배당 포트폴리오 공개
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
제가 지난주에 배당귀족주, 왕족주, 월배당주 리스트를 공유드렸죠
그중에서 배당귀족주를 보면 이런 내용들이 있습니다
이 뒤에 당연히 더 많은 정보들이 있죠
얼마나 배당을 줬고 배당성향이 얼마나 되고
배당을 얼마나 꾸준히 늘려왔는지 그런 데이터들이 있었는데
배당귀족주 이렇게 66개가 있다면 우리가 모두 다 투자하긴 힘들겠죠
이번 시간에는 이 기업들중에서 어떤식으로 투자하면 월배당을 받을 수 있고
어떤 기업들이 더 매력적인지 그걸 파헤쳐 보겠습니다
지난주에 상반기 배당귀족주 리스트를 못 받으신 분들은
아래 링크를 남겨드릴테니까 필요하신 분들은 다운받아보시기 바랍니다
배당을 25년이상 늘려온 기업을 '배당귀족주'라고 하죠 66개 기업이 있고
그 중에서 순수하게 배당률이랑 배당성장률로 TOP5를 뽑아봤습니다
왼쪽이 현재 배당률 TOP5인데요
TROW 이게 '티 로 프라이스'기업인데요 투자 회사입니다
6.4% 현재 배당을 주고 있고
오른쪽으로 넘어가면 연평균 배당 성장률이 가장 높은 기업을 뽑았는데
그 기준은 2000년도부터 2021년까지 연평균으로 계산을 해봤습니다
역시나 1등을 차지한 기업이 '티 로 프라이스'죠
어떤 기업이길래 이렇게 높을까요? 자세한 건 뒤에서 더 볼게요
그리고 2등을 봤더니 '로우스'가 있습니다
배당 성장률이 연평균 23% 늘어났다는 것은 정말 대단한거죠
이런 기업들은 우리가 알아둘 필요가 있습니다
66개의 배당귀족주는 어떤 섹터의 비중이 가장 높을까요?
산업이랑 경기방어 섹터가 가장 높았습니다
14개씩 기업들이 포진되어있고 그다음 헬스케어, 금융, 원자재 순인데요
우리가 보통 기술주에 많이 투자를 하고있죠
그래서 배당귀족주를 추가 투자한다면 배당과 성장 밸런스를 맞출 수 있습니다
내가 투자하는 기업이랑 얼마나 섹터가 다른지 체크하는 것도 중요하겠죠
그러면 각 섹터에서 대표할 수 있는 기업들이 뭐가 있는지 간단히 한번 볼게요
10개 섹터중에서 배당성장률이랑 배당률이 높은 기업을 기준으로 뽑았는데요
산업에서는 3M, 경기방어에서는 펩시, 경기순환에 로우스가 보이죠
그리고 리츠에는 리얼티인컴이 있습니다 리얼티인컴도 배당귀족주죠
이런식으로 대표하는 기업들을 알고 계시면 나중에 투자할 때 도움되실 겁니다
각 섹터별로 대표하는 기업에 투자하면 현재 배당이 얼마나 될까요?
배당률 3.6%를 받을 수 있습니다
3.6% 너무 높지 않은데 낮은편이다 라고 생각할 수 있는데
이거 투자하느니 예금할거야 라고 할 수도 있습니다
그런데 우리가 배당주에 투자하는 이유는 현재 배당률을 보고하는 게 아니죠
앞으로 배당이 증가하니까 그 미래를 보고 투자하는 겁니다
5년뒤, 10년뒤를 보면 3%가 아니라 5% 10% 꾸준히 올라가게 됩니다
하지만 예금은 올라가지 않죠 그렇기 때문에 우리는 배당주에 투자하는 겁니다
그런데 섹터 10개를 투자하면 절반이 3/6/9/12월에 배당을 줍니다
그렇게 되면 내가 월배당을 받을 때 조금 문제가 생기겠죠
각 분기마다 어디에 투자하면 좋을지 지금부터 포트폴리오를 짜보겠습니다
보통 기업들은 분기마다 배당을 주고 있죠
그래서 A조 B조 C조 이렇게 나눠봤는데요
1/4/7/10월에 배당을 주는 기업은 18개가 있었고
2/5/8/11월은 15개, 3/6/9/12월은 26개가 있습니다
3/6/9/12월이 가장 많죠 그래서 여기는 우리가 기업을 고르기가 편한데
B조에 있는 기업들을 찾기가 생각보다 어렵습니다
오늘은 이 기업들 각각 대표 하나씩 뽑아 볼건데요
어떤 기준으로 뽑는지 바로 뒤에서 볼게요
1/4/7/10월에 배당주는 기업을 봤더니 16개였죠
이중에서 현재 배당도 중요하니까 2% 넘는 친구들을 골라봤더니
12개 중에서 현재 배당보다 우리는 미래를 보고 투자한다고 말씀드렸죠
배당 성장률도 10%이상되는 친구를 골라봤더니 6개로 다시 압축되는데요
6개 기업을 가지고 이제 배당이 아니라 주가도 살펴보겠습니다
우리가 배당주에 투자할 때 정말 조심해야될 것중 하나가
주가가 떨어지지 않는지 꼭 체크해야죠
배당은 잘 받고 있는데 내 주가가 반토막이다
그러면 내살 깎아서 배당을 받은거니까 그런 투자는 절대 하면 안됩니다
6개 기업의 주가 상승률을 보겠습니다 최근 5년 동안의 차트인데요
초록색은 다행히 주가가 오른건데 빨간색은 주가가 5년동안 하락한 기업입니다
하락한 기업 2개를 빼면 4개가 남죠
4개중에서도 당연히 주가상승폭이 큰 친구를 고르는 게 더 유리하겠죠
우선 상승률을 봤더니 가장 높았던 게 65%, 가장 낮은 게 14%입니다
주가 상승률이 높았던 2개 친구만 남기면 BF.B랑 ITW입니다
앞으로도 배당을 좋을지, 영업현금흐름이 좋을지 객관적으로 보겠습니다
BF.B랑 ITW의 매출과 영업현금흐름을 가지고 왔는데요
당연히 매출이 꾸준히 올라가면서 영업현금흐름이 많다는 건
그만큼 배당을 줄 여력이 크다는 겁니다
ITW가 영업현금흐름이 3년째 내려가고있죠 이건 좋은 모습이 아닙니다
꾸준히 우상향하는 게 좋은 거니까 BF.B가 더 매력적인 기업입니다
그러면 당연히 귀족주 A군에서는 BF.B를 골라야겠죠
이 기업명은 '브라운포맨'입니다 간단히 한번 기업을 소개드려볼게요
브라운포맨은 위스키, 보드카, 데낄라를 판매하는 주류기업인데요
가장 유명한 술은 잭다니엘입니다 저도 알고 있는 기업인데요
알콜 수요는 특별히 주기적이지 않기 때문에
금융위기에도 순이익이 잘 나오는 기업입니다
강력한 브랜드 파워를 가지고 있기 때문에 지속성장이 가능한 기업이죠
특히 잭다니엘은 미국산 최고급 위스키로 전세계에서 사랑받고있는 술입니다
2/5/8/11월에 배당을 주는 기업 귀족주 B군을 보겠습니다
2/5/8/11월은 15개의 기업이 있었죠
2%이상 배당주는 기업을 골라봤더니 8개의 기업이 살아남게됩니다
위에 보면 에브비도 있고 P&G도 있죠
이중에 배당성장률이 10%이상 넘는 친구를 골라보면 4개 기업이 살아남습니다
그럼 이 4개 기업을 가지고 주가를 한번 볼게요
4개 기업의 5년간 주가차트를 보면 다행히 모두 다 상승하고 있습니다
상승폭이 가장 큰 친구를 골라보면 역시나 에브비가 103% 상승했죠
최근에도 주가방어를 잘하고 있는 기업중에 하나입니다
제가 작년에 자주 설명드렸던 이유가 바로 여기에 있는거죠
여기에 상승폭을 보면 1등이 에브비, 2등이 APD 2개 기업인데요
2개 기업을 가지고 조금 더 객관적인 데이터를 비교해 보겠습니다
에브비는 우리가 많이 들어서 헬스케어 기업인 걸 알고 계시는데요
APD 이 기업명은 생소하실 겁니다
'에어 프로덕츠'라고 산업용 가스배관을 만들고 공급하는 기업입니다
매출과 영업현금흐름을 보면 에브비는 꾸준히 상승하고 있는데
APD도 꾸준히 영업현금흐름은 올라가고 매출도 조금씩 올라가고 있지만
2016~2017년도에 꺾이다가 다시 반등하기 시작했죠
에브비에 비해서 상대적으로 좀 더 안 좋은 모습을 나타냅니다
그래서 둘 중에 하나를 고르라면 당연히 에브비를 선택해야겠죠
에브비 기업에 대해서 간단히 한번 말씀드려 볼게요
에브비는 루마티스 관절염 치료제 '휴미라'로 큰 수익을 내고있는 기업인데요
휴미라가 매출에 차지하는 비중이 상당히 큽니다
유럽 특허가 지난번에 종료됐고 미국 특허가 2023년에 종료될 예정입니다
그럼 당연히 그때 매출이 좀 꺾일 수 있겠죠 투자자로서 조심해야될 부분입니다
당연히 에브비는 매출을 채우기위해 휴미라를 대체할 사업을 다각화하고 있습니다
보톡스 기업인 엘레간을 인수하고 제네릭 제조기업인 액타비스를 인수하고
신경과학 기업인 신데스를 최근에 인수했습니다
여기서 보톡스 관련된 사업이 덩치가 크니깐 이 분야의 성장성을 지켜본 다음에
휴미라 다음으로 스텝을 이어갈 수 있는지 지켜봐야 됩니다
3/6/9/12월에 배당주는 기업이 26개가 있었죠
3/6/9/12월이 가장 많은 비중을 차지하고 있습니다
앞이랑 동일하게 2%이상 배당주는 기업을 추려봤더니 17개가 살아남고요
추가로 배당성장률이 10%이상되는 기업이 8개가 있었습니다
8개 기업의 주가를 한번 볼게요
5년간 차트를 보면 올라가는 기업도 있고 떨어지는 기업도 있습니다
하락하는 빨간색 기업은 우리가 빼주는 작업을 해야되는 거고
IBM이란 기업이 빼야하는 기업에 속합니다
그럼 여기를 제외하고 5개 기업의 주가 상승률을 볼게요
왼쪽 위에 보면 TROW 앞에서 우리가 TOP5 기업에서 나왔던 기업이죠
현재 주가 상승률이 31%입니다
그런데 최근 고점대비 하락폭이 상당히 크죠
어떤 이유에서 최근에 주가가 많이 올랐다가 거품이 꺼진 모습입니다
오른쪽으로 보면 MCD 맥도날드는 5년동안 58% 상승했습니다
가장 많이 올랐던 기업을 봤더니 TGT 168% 상승했는데요
우리는 가장 많이 올라간 기업 2개를 놓고서 조금 더 자세히 볼게요
TGT랑 ADM 둘다 생소할 수 있는데 간단히 말씀드려볼게요
TGT는 '타겟'이란 기업으로 대형마트라고 생각하시면 되고요
ADM은 '아처 대니얼스 미들랜드'라고 해서
우리가 알고 있는 농산물을 조달하고 운반해주는 기업입니다
쉽게 이야기하면 식품가공기업이라고 보시면 되는데
ADM이 최근 매출이 올라가고 영업현금흐름도 좋아졌죠
그런데 영업현금흐름이 한 5년동안 마이너스였습니다
배당주에 투자할 때 우리가 장기적인 관점으로 투자하는데
이런 모습을 나타내면 좋은 투자처가 아니죠
그래서 저라면 TGT 기업을 더 좋게 볼 것 같습니다
매출도 올라가고 영업현금흐름도 우상향을 하고 있죠
단, 안타까운 점은 최근 영업현금흐름이 조금 내려왔다는 이유인데요
TGT를 뒤에서 조금 더 자세히 볼게요
타겟은 대형마트 체인점을 운영하고 있는 유통 기업인데요
미국 전역에 1,909개의 매장을 보유하고 있습니다
미용이랑 가정용품, 가구, 식료품, 전자기기 등 다양한 매출을 구성하고 있고요
2015년도에 캐나다에서 철수하고 현재는 미국 전역에서 영위하고 있습니다
소비의 나라 미국시장을 바라볼 수 있는 바로미터로 작용되는 게
타겟이랑 월마트의 매출이죠 그런 기업으로도 알려져있습니다
지금까지 A/B/C군으로 해서 각각 1개 기업을 선정했죠
그 기업들의 현재 배당률이랑 배당성장률을 이렇게 나타냅니다
배당은 2~3%정도 주고 배당성장률은 12~16%정도 높게 가져가고 있습니다
이렇게 선정한 3개 기업에 내가 1억을 투자했다면
3,330만원씩 투자하면 어떻게 배당을 받게되는지 바로 뒤에서 볼게요
1억을 투자했을 때 배당소득세 15%까지 감안하고서
실제로 계좌에 입금되는 금액을 가지고 계산해 봤는데요
1월에는 58,000원 2월에는 81,000원 3월에는 52,000원이 입금됩니다
이 3개월이 계속 쳇바퀴 돌듯이 반복되는거고
평균적으로 보면 매달 6만원대 배당을 받을 수 있는 건데요
내가 1억을 투자했을 때 현재 63,000원 배당을 받는구나 생각하시면 됩니다
그런데 우리가 배당주에 투자하는 건 지금 현재 배당이 아니죠
앞으로 배당이 어떻게 늘어나는지 지금부터 보겠습니다
3개 기업의 평균 배당률은 2.69% 배당 성장률은 14.2%입니다
배당성장률이 14%대라면 상당히 높은 건데요
1억을 투자했을 때 30년이 지나면 성장속도가 어마무시하겠죠
복리의 마법이 제대로 일어나게 됩니다
1년차부터 보면 앞에서 말씀드렸듯이 매달 63,000원씩 받게 되는데
에계, 이거밖에 안돼? 할 수 있지만 10년차가 되면 21만원으로 증가합니다
내가 투자금을 더 넣은 것도 아닌데 1억을 두면 이렇게 배당이 증가합니다
20년차 79만원, 30년차가 되면 298만원을 받게되는 건데요
1억을 그냥 놔뒀을 뿐인데 30년뒤에 298만원씩 받는다 상당히 매력적이죠
배당률 2.69% 배당성장률 매년 14.2%씩 올라간다는 가정입니다
14%보다 더 높게 올라간다면 300만원 넘게 올라가는 거고
14%보다 내려간다면 290만원이 아니라 280만원, 250만원 내려갈 수 있습니다
우리가 예상치를 이렇게 시뮬레이션 돌려본 다음에
우리가 앞으로 어떻게 투자하면 좋겠다 이런 기준을 잡아보시기 바랍니다
지금까지 배당월 기준 포트폴리오를 꾸며봤는데요 조금 아쉬움이 남습니다
3/6/9/12월에 배당을 잘주는 좋은 기업들이 상당히 많았는데
그 중에서는 하나밖에 고르지 못했다는 거죠
그래서 지금부터는 배당월을 배제하고 실제로 66개 기업중에서
정말 좋은 기업이 뭐가 있는지 선별작업을 한번 해보겠습니다
우선 25년동안 배당을 늘려온 기업은 66개였죠
이 중에서 3년내내 매출을 증가시켜온 기업은 32개입니다
매출도 중요하지만 내가 얻는 순이익이 더 중요해지겠죠
순이익을 계속 증가시켜온 기업은 17개밖에 없는데요
영업현금흐름이 좋은 기업을 봤더니 11개입니다
3년동안 영업현금흐름이 좋은 기업을 추린거고요
이 중에서 우리가 마지막으로 봐야될 건 배당성장률입니다
2000년도~지금까지 배당성장률 10% 넘는 기업은 5개밖에 남지 않습니다
66개에서 5개의 기업까지 선별하는 작업이었는데요
그럼 이 5개의 기업 궁금하시죠? 바로 뒤에서 볼게요
첫번째 기업은 TROW라고 '티 로웨 프라이스 그룹'입니다
성장주 투자의 아버지 '토마스 로우 프라이스'가 설립한 기업인데요
이분의 과거 이력을 보면 어마무시합니다
머크에 투자해서 23,666% 3M에 투자해서 17,025% 수익을 냈습니다.
38년동안 2,700% 수익률을 올린 정말 전설적인 성장주 투자자입니다
투자 자문이나 관리를 통해서 수수료를 받고 있는 기업이고요
두번째 기업은 CHD '처치&드와이트'입니다
이 알통모양 기억나시나요? 베이킹소다 브랜드인데요
암앤해머라는 대표 제품을 판매하고 있습니다
노란색 봉투에 빨간색 마크로 우리가 딱 보면 알 수 있는 기업인데
현재 80개가 넘는 브랜드를 가지고 있고 그 중에 핵심 브랜드가 13개입니다
13개 브랜드에서 매출 80%가 나오고 있는데요 소비제라고 보시면 됩니다
세번째는 '신타스'라는 기업인데요
화학약품이 묻은 걸레를 빨아주는 역할을 하다가 청소업체로 확장됐습니다
현재는 작업복, 현관매트, 화장실용품 등 판매하는 제조기업입니다
네번째 기업은 ADP 인사시스템 관련된 기업인데요
급여처리 및 HR, 인사, 세금, 복리후생을 관리해주는
통합 소프트웨어를 개발하고 판매하는 기업입니다
소프트웨어 서비스 기업이죠
다섯번째는 BRO 이 기업은 보험회사인데요
보험 및 재보험 상품을 제공해주는 기업인데요
다른 보험회사랑 좀 다른 건 공공기업에 큰 포지션을 가지고 있습니다
그래서 정부랑 연결되어있기 때문에 매출이 안정적인 경향이 있겠죠
이렇게 5개의 기업이 배당귀족주에서 TOP5로 뽑히고 있습니다
5개 기업의 배당관련 정보는 아래 표시했으니 투자에 참고하시기 바랍니다
다음 시간에 배당왕족주를 이어서 영상으로 만들 예정인데요
배당왕족주는 44개 기업이 있습니다 그 중에서 TOP5는 누구일까요?
궁금하신 분들은 오늘 영상에 '구독'과 '좋아요' 부탁드립니다^^
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
미국주식 최신판 왕족주/귀족주/월배당주 리스트는 엑셀시트로 공유드리니,
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