'배당왕족주' 충격적인 분석결과, 배당투자 이렇게 하지
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
제가 지난 영상에서 '배당귀족주'에 대해서 이야기드렸는데요
오늘은 50년이상 배당을 늘려온 기업 '배당왕족주'에 대해 이야기하겠습니다
왕족주는 총 합치면 44개 기업이 있는데요
제가 배당주를 공부하다 보니까 깨달은 게 있습니다
'왕족주'라고 다 좋은 걸까요? 아닙니다
왕족주 중에서도 독이 되고 득이 되지 않는 기업들이 있습니다
그런 기업들은 당연히 배제하고 투자해야겠죠
오늘 이 영상을 보시면 내가 배당주에 투자할 때 무엇을 봐야되고
어떤 기업들을 제거해야되는지 알게되실 겁니다
우리가 배당 귀족주와 왕족주 2개를 헷갈려하는 분들이 있는데요
간단히 한번 짚고 넘어갈게요
배당귀족주는 총 66개 인데요
S&P500에 상장되어있고 25년이상 배당을 늘려온 기업 '귀족주'라고 합니다
그러면 이 안에 원래 왕족주도 포함됩니다
'왕족주'는 50년이상 배당을 늘려온 기업은 모두 다 포함됩니다
그 말은 S&P500에 포함 안되더라도 50년이 되면 왕족주에 해당되는거고
심지어 귀족주 중에서도 50년이상 된 게 있겠죠
그런 기업들은 왕족주이면서 귀족주이기도 합니다
총 24개 기업이 있었고 그 기업들은 오른쪽에 티커로 나타냈습니다
이 기업들은 S&P500에 포함되면서 우량주죠
그러면서 50년이상 배당을 늘려온 기업이니까 관심가질 필요가 있습니다
이런 기업들을 잘 알아둘 필요가 있겠죠
그리고 추가로 이런 기업들중에서도 나쁜 기업이 존재합니다
오늘 그런 기업을 제거하는 작업을 할테니까 꼭 끝까지 시청하시기 바랍니다
우선 배당왕족주를 조금 더 자세히 파헤쳐볼게요
44개 기업이 어떤 섹터로 구성되어 있을까요?
대표적으로 가장 많은 포지션을 차지하는 게 경기방어주입니다
경기방어 12개, 산업 11개, 유틸리티 5개, 헬스케어 4개죠
우리가 기술주 중심으로 투자하고 있다면
당연히 이런 섹터의 배당왕족주에 관심가질 필요가 있습니다
그럼 각각을 대표하는 기업이 뭐가 있는지 바로 뒤에서 볼게요
섹터별로 배당왕족주의 대표기업들을 볼게요
경기방어에는 P&G, 산업에는 3M, 헬스케어에는 존슨앤존슨이 포함됩니다
그리고 오른쪽으로 넘어오면 리츠에는 패더럴리얼티가 있죠
귀족주에 우리가 잘 알고있는 기업인 리얼티인컴이 있습니다
그것의 아버지 버젼이 패더럴리얼티라고 생각하시면 되고요
섹터별로 배당왕족주를 봤으니까 내계좌를 한번 점검할 필요가 있겠죠
내계좌를 섹터별로 봤더니 헬스케어가 없다면 존슨앤존슨을 고민하셔도 좋고
리츠가 없다면 리얼티인컴 또는 패더럴리얼티를 검토하셔도 좋습니다
섹터별로 모든 걸 담고 있다면 리스크를 최소화할 수 있는 방법이니까요
배당왕족주 TOP5를 2가지 버젼으로 뽑아봤는데요
왼쪽에는 배당률 순으로 TOP5를 뽑아봤는데
MO라고 적힌 기업이 8.4% 배당을 주고 있습니다
바로 알트리아인데요 담배회사죠
상당히 높은 고배당을 주고 있는 기업입니다
오른쪽으로 넘어와서 연평균 배당성장률 TOP5를 뽑아봤는데요
2000년도~2021년도까지 21년동안 연평균 배당수익률이 얼마나 되느냐
그걸 살펴봤더니 1위 LOW가 23.2%입니다
로우스컴퍼니라고 인테리어 관련된 기업입니다 홈디포랑 경쟁사죠
우리가 이런 기업은 관심갖고 볼 필요가 있는 거죠
연평균 23.2%씩 배당이 늘어난다는 건 정말 매력적인 기업입니다
이런식으로 배당기업을 정리해보니 반대의 기업도 존재하는 걸 알게 됐는데요
배당왕족주의 배신이 시작되는 겁니다
연평균 1%씩 상승한다 이러면 좋은 기업일까요?
절대 좋은 기업이 아니죠
물가 상승률이 2%정도 된다고 보면 1% 상승은 오히려 마이너스입니다
44개 기업의 연평균 배당성장률을 최근 10년을 가지고 보겠습니다
최근 10년동안 배당성장률 연평균으로 44개 기업을 모두 다 분석해봤습니다
로우스는 16.7%를 기록하고 있는데요
앞에서 23%인데 왜 지금 16.7%로 내려왔나 의문을 가질 수 있습니다
앞에는 2000년도부터 21년동안의 데이터였고 지금은 10년동안의 데이터죠
왕족주는 50년 넘게 배당을 늘려왔기 때문에
최근으로 올수록 배당성장률이 더뎌지는 기업이 많습니다
그래서 최근 데이터로 하면할수록 더 정확한 데이터를 뽑아낼 수 있는거죠
오른쪽 끝에 NWN은 연평균 배당성장률이 0.7%밖에 되지 않습니다
그 말은 정말 조금씩 배당을 늘려왔다는 거죠
그래서 이런 기업들은 왕족주라도 우리가 조심해야 됩니다
제가 계속 배당성장률을 이야기하는데 평균적으로 보면 6.6%고
로우스랑 NWN 2개 차이가 얼마나 큰지 바로 뒤에서 비교해서 말씀드릴게요
로우스랑 NWN 2개를 가지고서 배당성장률 차이를 한번 점검해볼게요
NWN은 노스웨스트 내추럴이라고 유틸리티 관련된 기업입니다
둘 다 60년 넘게 배당을 늘려온 왕족주죠
로우스는 현재 기준으로 배당률이 2.17% 노스웨스트는 3.72%입니다
로우스를 먼저 계산을 해볼게요
1억을 투자를 했다면 현재 기준으로 월배당이 18만원정도 나옵니다
10년뒤에는 85만원, 20년뒤에는 397만원을 받게 되는데요
그럼 노스웨스트는 어떻게 될까요?
현재 기준으로 당연히 배당률이 높으니까 31만원씩 받게 됩니다
그런데 10년뒤에는 33만원, 20년뒤에는 36만원입니다
로우스가 397만원까지 늘어나는데 노스웨스트는 36만원에 머물러 있습니다
그만큼 배당성장률이 얼마나 높냐에 따라서 미래의 가치가 확 갈라지죠
그래서 우리가 배당왕족주라고 무조건 투자하면 안되고
배당성장률이 얼마나 되는지 앞으로 꾸준히 성장하는지를 체크해봐야 됩니다
제가 앞에서 노스웨스트를 나쁘게 평가했는데요
저는 원래 기업을 나쁘게 이야기하는 사람이 아닙니다
하지만 더 좋은 기업이 있다면 그쪽에 투자하는게 수익날 확률이 높겠죠
그런 차원에서 생각해주시면 좋겠습니다
제 기준에서 왕족주 44개중 배신하고있는 기업을 지금부터 선별해보겠습니다
배당성장률이 5%가 넘지 않는 기업을 말씀드리고 싶은데요
우선 0~2.9% 3~3.9% 4~4.9%에 해당되는 기업들인데요
안타깝게도 오른쪽 아래 보면 PG(P&G)라는 기업도 여기에 포함됩니다
최근 10년동안 연평균 성장률이 4.4%밖에 되지 않았는데요
브랜드 네이밍 때문에 투자하기도 하지만 저는 앞으로 배당왕족주중에서
성장률이 5%도 넘지 않는다면 뒤도 돌아보지 않겠습니다
여러분도 투자할 때 나만의 기준을 갖고 투자하시길 권장드립니다
살아남은 배당 왕족주를 볼게요
연평균 배당성장률이 5% 넘는 기업들인데요
총 26개가 있습니다
이 중에서 현재 기준으로 배당률이 가장 높은 기업은 뭘까요?
앞에서 TOP5 뽑았듯이 MO 알트리아 인데요
8.4%의 배당을 주고 있습니다
그럼 살아남은 것중에 배당률이 높으니까 알트리아에 투자하면 될까요?
알트리아에 투자해도 될지 바로 뒤에서 볼게요
배당주 투자할 때 과거에 투자했다면 얼마나 될까 예측해보는 게 좋은데요
과거가 꼭 미래를 대변해주진 않지만 그래도 기준이 되기도 합니다
알트리아를 가지고 말씀드려볼게요
알트리아를 5년전에 내가 투자했다면 배당을 얼마나 받았을까요?
월 30만원씩 받게 되고 현재 기준 성장률을 더해보면 41만원을 받습니다
그런데 여기서 조심해야될 건 배당주라고 배당만 보면 안되고
주가차트를 꼭 함께 봐야 됩니다 제가 자주 언급드리는 부분이죠
주가가 떨어지면 배당도 다 무산입니다
지금 5년전에 최고점대비 현재 40%나 하락이 나왔죠
그래서 지금 내가 배당을 받았으니까 괜찮아라고 할 수 있지만
5년동안 배당받은 걸 다 계산해보면 2,000만원정도 되고
주가 하락률로 인한 손실액은 4,000만원입니다
마이너스 2,000만원인거죠
결국 내 살을 깎아서 배당을 받았다는 거니까 이런 투자는 절대 하면 안됩니다
그리고 알트리아가 현재 기준으로 고배당까지 올라갈 수 있었던 것은
주가가 하락했기 때문에 배당률이 올라간 겁니다
배당을 많이 늘렸다기보다 주가가 떨어졌기때문에 배당률이 높아진 거니까
이런 기업은 조금 더 보수적으로 봐야 됩니다
반대로 주가도 올라가고 배당성장률도 좋은 기업을 찾는게 더 좋은 선택이죠
앞에서 살아남은 왕족주 기업이 26개였죠
이 중에서 주가가 빠진 기업을 제거하면 3개가 사라지게 되는데요
그러면 우리는 지금 남은 23개 기업에 관심을 가져야겠죠
44개의 왕족주중에서 배신한 기업들 빼고
주가 떨어진 기업을 빼면 23개가 살아남게 됩니다
이 부분은 캡쳐해서 사용해도 좋으니까 이런 기업들을 관심가져야 됩니다
그럼 이 기업들을 가지고 월배당을 받으려면
어떻게 포트폴리오 꾸미면 되는지 지금부터 보겠습니다
23개 기업의 각 조별로 배당을 주는 기업을 구분해 봤는데요
A조 4개, B조 5개, C조 역시나 많은 14개 기업이 있습니다
각각에서 가장 좋은 1개 기업을 뽑아서 월배당 구조를 만들어 볼게요
앞에서 데이터로 절반이상 골랐으니까 이제 주가차트를 가지고 말씀드릴게요
앞에서는 주가가 올랐다 떨어졌다 말씀드렸는데
상승폭이 큰 친구는 뭔지 살펴보면 시스코랑 제뉴인파츠입니다
시스코 65% 제뉴인파츠 74% 상승이 일어났죠
왼쪽 코카콜라도 상승이 좋지만 더 나은 건 오른쪽에 있는 기업들입니다
그중에서 제뉴인파츠가 가장 크게 상승했는데 이 기업을 간단히 살펴볼게요
제뉴인파츠는 66년째 배당을 늘려온 자동차 부품회사입니다
자동차 수리매장인 나파랑 협력하고 있는데요
미국에는 6,000개가 넘고 유럽에는 2,000개 넘는 매장을 보유하고 있습니다
세계 최대 글로벌 자동차 부품 네트워크 회사인데요
우리가 알고있는 이런 기업들과 커뮤니케이션을 하고있는 기업입니다
앞으로 전기차 관련되서 더욱더 활성화될 수 있는 기업이죠
2,5,8,11월에 배당을 주고 있는 왕족주 B군을 볼게요
B군에는 5개의 기업이 있는데요
저점대비 5년동안 얼마나 상승했나 봤더니
로우스가 가장 높은 상승을 만들어냈습니다 165%죠
왼쪽아래 에브비는 97% 오른쪽아래 에트는 114%인데
그거보다 더 큰 상승을 만들어낸 게 로우스입니다
그럼 로우스가 어떤 기업인지 알아야겠죠 간단히 보겠습니다
로우
스컴퍼니는 홈인테리어 관련된 기업입니다
매출로 따지면 홈데코랑 건축자재, 하드웨어로 나눠지게 되는데요
앞으로 여가시간이 많아질수록 집에 있는 시간이 많아지고
집을 꾸미는 시간도 더욱 더 높아지겠죠
그렇기 때문에 로우스는 더욱더 성장성을 높게 가져갈 수 있습니다
지금 홈디포랑 경쟁상대로 되어있는데
둘 다 주가가 바닥을 찍고 상승하기 시작했습니다
3,6,9,12월에 배당을 주는 C군을 보겠습니다
여기가 가장 많은 기업이 포함되어 있었죠 14개 기업이 있었는데요
우선 먼저 필터링을 한번 하겠습니다
매출이 3년이상 증가한 기업을 추려보면 9개 기업이 나오고
그 중에서 순이익이 계속 증가한 기업을 보면 4개 회사가 있습니다
그럼 이 4개 회사를 가지고 주가 상승률이 얼마나 높은지 지금부터 볼게요
4개 기업의 주가차트 인데요
5년동안 저점대비 상승률이 189% 상승한 기업이 있습니다
위에 TGT라고 써있는데요 타겟이란 기업입니다
타겟은 제가 귀족주에서도 말씀드렸죠 간단히 한번 다시 보겠습니다
타겟은 54년째 배당을 늘려온 기업이죠
종합할인마트로써 다양한 제품을 판매하고 있습니다
요즘은 건강관리제품이랑 애완동물용품도 많이 팔리고 있죠
그리고 오프라인뿐만아니라 온라인으로도 계속 확장해가고 있는 기업입니다
대형할인점이 소비재라서 미국 소비에 따라서 주가가 변동성이 크지만
그래도 꾸준히 상승하고 있는 기업입니다
지금까지 A,B,C군에서 각각 1개씩 기업을 뽑아봤는데요
제뉴인파츠랑 로우스 그리고 타겟이었습니다
3개 기업에 투자하면 월배당을 받을 수 있는 구조를 만들 수 있습니다
1억을 투자한다면 얼마의 배당을 받게되는지 시뮬레이션을 돌려볼게요
1억을 가지고 각각 1/3씩 투자하면 3,333만원을 투자할 수 있는 거죠
그렇게 투자하면 월배당이 이런식으로 나오게 됩니다
1월에는 17만6천원 2월에는 15만2천원 3월에는 19만4천원입니다
이게 현재 이렇게 되는거고 1년씩 지날수록 배당은 계속 늘어나게 됩니다
당연히 지금도 중요하지만 미래에 얼마나 늘어날지 그것도 한번 보겠습니다
지금 소개드린 기업의 배당률 2.46% 배당성장률 10.3%입니다
그래서 30년동안 얼마나 배당률이 늘어나나 그걸 살펴봤는데요
현재 1년차에는 17만원정도 월배당이 나오고 있고
10년뒤에는 42만원, 20년뒤에는 112만원, 30년 뒤에는 299만원입니다
내가 1억을 투자하고 추가 투자금이 없더라도
30년뒤에는 월 300만원씩 받을 수 있는 구조가 됩니다
당연히 이 상승폭은 물가상승률을 고려안한거니까
물가상승률을 빼더라도 150~200만원정도 된다고 생각하셔도 좋습니다
배당성장률이 더 높다면 물가상승률을 뛰어넘는 수익을 만들어낼 수 있는거죠
그렇기 때문에 우리는 '장기투자' 하는겁니다
44개 왕족주를 가지고 다른 각도로 한번 더 추려보겠습니다
우선 배당왕족주 44개의 기업이 있었죠
50년동안 배당을 늘려온 기업이 있었는데
배당성장률이 5% 넘지않는 기업을 제거했더니 26개가 나왔습니다
그 중에서 이제 실적으로 들어가 볼건데요
3년이상 매출을 늘려온 기업을 봤더니 16개고
3년동안 순이익이 또 늘어난 기업은 8개였습니다
이 중에서 영업현금흐름마저 좋은 기업을 살펴보면 2개 기업만 살아남는데요
그럼 우리는 이 기업 관심가져야되는데 지금부터 2개 기업을 공개하겠습니다
배당데이터랑 실적을 가지고 왕족주중에 TOP2를 뽑아봤는데요
첫번째 기업은 에보트입니다
헬스케어 관련된 기업이고 배당왕족주에 올해 들어온 기업이죠
배당률이 1.72% 배당성장률이 6.5% 다소 아쉬운 감이 있지만
그래도 주가 상승 여력은 어마어마합니다
두번째 기업은 CSVI인데요
컴퓨터서비스기업인데 솔직히 말씀드리면 이 기업의 데이터를 찾기어렵습니다
분야는 기술분야고 배당년수 50년 채우면서 왕족주에 지금 들어왔습니다
배당률은 3.05% 배당성장률이 14.7%입니다
이 기업에 대해 알고계시면 아래 링크나 댓글남겨주시면 정말 감사하겠습니다
그 내용을 가지고 제가 추가로 영상을 또 만들어서 공유드려볼게요
지금까지 제가 배당왕족주에서 배신한 기업이 누구인지
그리고 우리가 어떤 것들을 봐야되는지 말씀을 드렸는데요
이런 것만 잘 제거하고 배당주에 투자하더라도
우리가 손실날 확률이 상당히 줄어드니까 꼭 투자에 참고하시길 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
