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by 수페 Aug 18. 2022

최고의 미국 부동산 ETF & 대표 리츠 기업 찾기


안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다


저희가 투자한다고 생각하면 보통 '주식'과 '부동산' 2가지로 나뉘게 되는데요
우리가 대부분 하고있는 게 주식투자입니다
그리고 부동산 투자에는 조금 등한시하는 경우가 있는데
오늘은 그걸 해소할 수 있는 ETF를 소개드리겠습니다
부동산 ETF는 리츠라고고 이야기하죠
어떤 ETF가 있는지 자세히 보고 내게맞는 종목 혹은 ETF를 선택해보시기 바랍니다


내집마련의 꿈은 모두 다 원하는 거죠
그럼 가장 집을 구하기 힘든 도시는 어디일까요?
내집마련 힘든 도시 TOP10을 가지고 왔습니다
홍콩이 가장 비싸고 그다음이 캐나다 밴쿠버입니다
밑으로 내려오면 TOP10에 4개나 들어가는 국가가 있는데요
바로 미국입니다
역시 미국이라고 할 수 있는데 우리가 한국에 집을 장만하는 것도 좋지만
시야를 조금더 넓혀서 글로벌한 부동산을 소유한다면
당연히 우리 자산은 더 안정적으로 운영할 수 있겠죠
우리가 쉽게 투자할 수 있는 미국 리츠 ETF를 소개드려보겠습니다


미국 리츠 ETF TOP10을 보겠습니다
자산규모를 보면 1위가 압도적으로 높죠
41.42빌리언달러로 VNQ가 가장 큰 사랑을 받고 있습니다
2등 SCHH, 3등 XLRE 이것도 유명한 미국 리츠 ETF인데요
6빌리언달러, 5빌리언달러로 상대적으로 낮은 포지션을 가지고 있고요
그러면 VNQ를 조금 더 자세히 봐야겠죠
상장일을 봤더니 2004년 9월이고 총보수는 0.12%
투자기업수는 리츠회사인데 167개 기업에 투자하고 있습니다
리츠회사 치고는 상당히 많은 포지션을 갖고 있는 걸 알 수 있죠
배당률은 2.81% 입니다
2004년 상장한지 오래됐으니까 당연히 자산규모가 큰거라고 생각할 수 있는데요
5등에 있는 ICF ETF는 2001년에 상장했는데 현재 2.7빌리언달러입니다
상장일도 중요한데 자산규모가 이렇게 크다는건 그만한 이유가 있겠죠
그걸 지금부터 파헤쳐 보겠습니다


VNQ를 분석하기 앞서서 리츠ETF 10개 기본정보를 표로 정리해봤습니다
필요하신 분들은 캡처해서 사용하셔도 좋고요
1~3등은 미국 리츠로 유명하기 때문에 뒤에서 중복도를 한번더 체크해볼게요


'리츠'라고하면 부동산 하나라고 생각할 수 있는데
그 부동산안에는 정말 다양한 분야가 있습니다
VNQ에 분야별 투자비중을 보면 특수 리츠가 37.7%
주거용 리츠 15.1% 산업용 11.8% 리테일 11.2% 차지하고 있습니다
그 밑으로 헬스케어, 오피스, 부동산서비스 등 정말 다양한 분야가 있죠
TOP10 기업을 보면서 어떤 분야에 포지션이 많은지 체크해보면 좋습니다


VNQ ETF가 투자하는 167개 기업중에 TOP10 기업을 보겠습니다
리츠로 유명한 기업들이 모두 다 몰려있다고 보면 되는데요
비중 1위는 통신인프라기업인 아메리칸타워 7.5% 차지하고 있습니다
6위를 보면 우리가 알만한 기업인 리얼티인컴이 있죠
상업용 리츠기업으로 월배당을 주고 있습니다
TOP10 비중을 봤더니 전체에서 36%니까 1/3이상 차지하고 있죠
리츠기업의 직접투자를 고려중이라면 10개 기업을 눈여겨보시는 게 좋습니다
이 중에서 각 분야별로 대표하는 기업 5개를 볼게요


VNQ ETF의 핵심기업을 분야별로 1개씩 뽑아볼게요
통신인프라 기업으로 앞에서 말씀드린 아메리칸타워가 있엇죠
물류창고 기업으로 프로로지스, 데이터센터에서 에퀴닉스,
상업용 리츠에서 리얼티인컴, 헬스케어 리츠는 웰타워가 있습니다
각 분야의 대표 리츠 기업들인데요
이곳에 모두 투자하고싶은데 1주식 매수한다하더라도 161만원이 들어갑니다
그런데 VNQ ETF는 1주에 13만원이죠
137개 기업을 담는데 13만원이라면 그만큼 분산투자효과를 누릴 수 있는 거죠
그래서 우리는 ETF에 투자하게되는 겁니다
하지만 ETF안에 어떤 기업들이 들어있나 자세히 알 필요가 있으니까
중요한 기업 3개만 뽑아서 조금더 디테일하게 보겠습니다


첫번째는 통신인프라기업 아메리칸타워인데요
통신이라고 이야기하면 우리가 보통 버라이즌, AT&T를 생각합니다
그런 기업에게 통신타워를 임대해주는 기업이 아메리칸타워인데요
통신인프라에서 1위를 차지하고 있는 기업입니다
매출과 순이익 모두다 증가추세에 있고
미국뿐만아니라 글로벌하게 사업을 확대해가고있는 기업입니다
통신센터 18만개나 보유하고있으니 앞으로 여기서 나올 임대수익 믿을 수 있겠죠
그리고 5G, 6G 계속 성장할수록 아메리카타워는 수혜를 받게 됩니다


두번째는 에퀴닉스인데요
클라우드산업이 확장될수록 데이터센터 또한 계속 증가할 수 밖에 없죠
데이터센터를 200개이상 보유하고있는 기업이 에퀴닉스입니다
가상세계의 건물주라고 할 수 있는데요
매출과 순이익 모두다 증가추세에 있고
메타버스시대가 열린다면 안정적으로 수익을 가져갈 리츠기업 중에 하나입니다


세번째 리츠 기업은 프로로지스입니다
물류인프라를 꽉 잡고있는 회사인데요
온라인거래가 많아질수록 오프라인 매장보다 물류창고 재고가 늘어날 수밖에 없죠
당연한 이야기입니다
그 길목을 잡고있는 게 프로로지스인데요
19개국에서 4,000개가 넘는 물류센터를 보유하고 있습니다
임차인으로 아마존, DHL, 홈디포 등이 있는데
대기업에게 월세를 받으니까 안정적인 기업이죠
실제로 실적을 보면 매출과 순이익 모두다 증가추세에 있습니다


앞에서 소개드린 3개 기업중에 어떤 걸 투자하면 수익률이 좋을까요?
VNQ보다 더 좋은 성적을 내고싶은 분들은 3개중에 선택해보시기 바랍니다
올해 연초부터 지금까지 수익률 차트를 가지고 왔는데요
어떤 기업의 수익률이 더 높았나 봤더니
아메리칸타워가 2등를 차지했습니다
리얼티인컴이 1등을 차지하고 있죠
에퀴닉스랑 프로로지스를 선택했다면 최하위에 해당되고
VNQ에 투자했다면 그래도 평균 정도는 가져갈 수 있는거죠
우리가 이렇게 기업의 수익률을 맞출 수 없기 때문에
ETF에 투자하는 게 더 현명한 선택이 되기도 합니다


우리가 VNQ 리츠기업에 투자하지 못하는 이유 중에 하나가
S&P500에 투자하면 더 높은 수익률을 가져가는데
굳이 리츠기업에 투자해야되나 이런 의문을 가지실 겁니다
S&P500대비 얼마나 수익률이 좋았고 나빴는지 2011년부터 체크해봤는데요
빨간색으로 나타낸 게 S&P500이고 VNQ는 파란색입니다
12번의 대결중에 어떤 게 더 높았을까요?
우선 답부터 드리면 VNQ가 4번 이겼고 8번 졌습니다
5번 이길 때 그래도 수익률 차이가 꽤 나타났죠
그만큼 우리는 S&P500도 올라가지만 리츠에 투자하면서
양쪽으로 수익을 쉐어할 수 있다면
자산분배 차원에서 더 아름다운 투자를 할 수 있습니다


VNQ의 과거 배당내역을 볼게요
2010년에 1주당 1.89달러였는데 현재 2.97달러까지 올라온 상태입니다
배당은 꾸준히 올라가고 있는데 중간중간 보면 배당컷이 있었죠
안타까운 모습중에 하나입니다
그렇다 하더라도 연평균 배당성장률은 4.5%정도 되고요
배당률이 평균적으로 4.79% 좋습니다
현재 2%대 배당인데 과거대비 지금 배당이 많이 내려와있는 상태죠
조금씩 배당이 다시 올라갈 걸로 보입니다


VNQ에 1억원을 투자했다면 연도별로 얼마씩 받았을까 계산해 보겠습니다
당연히 배당소득세 15%까지 적용해서
실제로 계좌에 입금되는 돈을 보여드리고 있습니다
2012년도에 364,000원씩 월로 이렇게 받게되고
2021년 기준 183,000원으로 가장 적은 배당을 받았습니다
평균적으로 33만원정도 배당을 받을 수 있는 VNQ ETF입니다


VNQ ETF를 지금부터 매달 30만원씩 적립식 투자하면
어떤 결과가 있는지 수익률을 체크해 볼게요
그 계산 방식은 과거데이터를 기준으로 볼건데요
과거 10년동안 평균수익률은 8.64% 배당률은 4.79%였습니다
배당은 당연히 재투자한다는 가정이구요
배당성장률은 4.5%니까 이것까지 적용해서
각 연도마다 얼마의 수익률을 만들어내는지 보면
10년차 7,398만원 / 20년차 2억9,870만원 / 30년차 9억2,503만원까지 증가합니다


리츠로 가장 유명한 건 VNQ ETF였죠
2등은 SCHH, 3등은 XLRE였습니다
3개 ETF는 중복도를 확인해야 되는데요
우선 VNQ를 봤더니 167개 기업에 투자하고 있었고
SCHH는 139개인데 6개를 제외하고 모두 중복되고 있습니다
그만큼 겹치는 게 많다는 거죠
더 충격적인 건 XLRE는 30개 기업에 투자하고 있는데
앞에서 말씀드린 VNQ, SCHH와 모두 포함되는 기업입니다
그 말은 선택과 집중을 하는 ETF는 XLRE이고
조금 더 확장된 범위로 분산투자하고있는 건 VNQ입니다
여기서 당연히 수익률이 뭐가 더 좋았나 체크해봐야 되는데요
최근 5년동안 평균적인 수익률로 계산해봤더니
VNQ가 8.3% XLRE가 10.9%입니다
선택과 집중한 만큼 수익률도 높게 측정되고 있죠
여기에 +a로 우리가 봐야되는 건 배당이죠
배당까지 더해보면 XLRE는 3.4%가 더해지고 VNQ는 4%가 더해지죠
2개를 보면 VNQ 12%랑 XLRE 14%로 2%정도 차이나는데요
SCHH는 수익률도 작고 배당도 작게 책정되어 있죠
우리가 투자를 한다면 XLRE ETF로 선택과 집중을 할지,
조금더 분산투자하는 VNQ로 투자할지 둘중에 하나를 선택하는 게 바람직합니다


지금까지 리츠의 대표라고 할 수 있는 VNQ ETF를 가지고
다양한 질문에 답을 할 수 있게 영상을 만들었는데요
추가로 궁금하신 내용이 있다면 언제든 편하게 댓글로 남겨주시기 바랍니다


'ETF 완벽분석' 10번째 시간이었는데요
투자를 하면서 내게 필요한 것이 무엇인지 알고 있어야
전쟁에서 승리하는 전략을 세울 수 있겠죠
10개 ETF 장단점을 보시고 내게맞는 설계를 만들어보시길 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!


https://youtu.be/vUtyKGYNdms



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