월배당 7.7% JEPI ETF 분석 및 SCHD 비교
안녕하세요. 돈을 공부하는 남자, 수페TV의 수페입니다!
오늘은 ETF를 파헤처보는 시간을 가져보겠습니다.
ETF의 이름은 바로 'JEPI'입니다!
알고 계신분들도 있고 투자를 고려줄이신분들도 있을건데요.
투자전에 꼭 확인해야할 내용들이있으니, 끝까지 봐주시길 바랍니다^^
1. 월배당 고배당 JEPI ETF
지난번, SCHD ETF 분석내용을 올릴때 댓글로 문의주셨던 것중에
많은 비중으로 JEPI와 CDC를 질문주셨는데요.
오늘은 JEPI ETF를 볼께요. 다음시간에는 CDC를 알아 보겠습니다.
2. JEPI ETF 완벽분석
3가지 질문으로 JEPI ETF를 알아볼건데요.
1) JEPI ETF 운영사 목표는?
2) SCHD vs JEPI 무엇이 더 좋을까?
3) 고배당 ETF 중에 가장 좋은 것인가?
위 질문에 답을 찾는다면, 투자를 해야할지 답을 찾을수 있을겁니다!
바로 시작해볼께요^^
3. JEPI ETF
JEPI ETF는 간단히 말하면,
배당률 7.7% 연평균 수익률 13.0%로 두마리 토끼를 잡는 ETF로 보이는데요.
과연 어떻게 투자하고 운영하고 있길래 이런 결과가 나올까요?
4. JEPI ETF 운영방식
높은 배당을 주기위해 JEPI는 주식연계채권(ELN)를 활용하고 있습니다.
채권으로 수익를 내는구조인데요.
어디에 어떻게 투자하는지까지는 나와있지 않지만 높은 수익률을 보이고 있습니다.
여기에 기업에 투자하는 배당금을 합쳐서 우리에게 배당이 나오는 구조입니다.
시세차익을 내기위해 펀드 매니저가 선정한 기업에 투자를 합니다.
선정기준은 펀더멘탈과 저평가된 변동성 적은 기업에 투자한다고 나와있는데요.
정확히 어떤 기준인지 알려주고 있지는 않습니다.
하지만, 지금까지의 결과를 보면 잘 투자하고 있네요^^;;
5. JEPI ETF TOP 10 종목
JEPI ETF 현재 투자하고 있는 TOP10 기업을 보면, 위와 같습니다!
엑티브 ETF라서 수시로 종목이 변경됩니다.
SPX라고 적혀있는 것이 배당을 주기위한 투자 ELN입니다.
투자 기업으로는 애브비, 브리스톨같은 헬스케어 기업이 포함되어 있네요.
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6. JEPI ETF 투자분야
JEPI ETF 투자분야를 S&P500과 비교해보겠습니다.
보통 기술주의 비중이 높은데, JEPI는 헬스케어 비중이 큰데요.
배당에 포커스를 맞춘것을 알 수 있습니다.
그 다음으로 필수소비재, 산업순입니다.
● JEPI ETF 운영사 목표는?
1) 안정적인 월배당
주식연계채권(ELN) + 주식배당
2) 저평가 기업 발굴을 통한 시세차익
펀드매니저 기업선정(펀더멘탈 + 저평가 + 낮은 변동성)
7. JEPI ETF 비교 분석
JEPI ETF가 어떤 ETF인지 알려면 성질이 다른 ETF와 비교하면 금방 알 수 있는데요.
배당성장(SCHD), 지수추종(SPY) 2개를 함께 보겠습니다.
JEPI는 매니저가 직접 선별한 기업에 투자하며 커버드콜 방식을 이용합니다.
SCHD는 4단계 필터링을 거쳐 100개 기업을 선정하며 배당과 시세차익을 줍니다.
SPY는 S&P500지수를 추종하며 시총에 따라 비중이 정해지며 배당과 시세차익을 줍니다.
8. JEPI / SCHD / SPY 차트 비교
JEPI, SCHD, SPY의 차트를 보면 JEPI가 상대적으로 낮은 것을 알 수 있습니다.
배당은 높은데 시세차익에서는 S&P500보다 22% 낮게 평가되고 있네요.
9. JEPI vs SCHD 배당
1억을 JEPI와 SCHD에 투자했을대 분기로 얼마를 받게되는지 보겠습니다.
원래 JEPI는 월배당이지만 3개월을 묶어었어요.
JEPI는 144만원~178만원을 받게되며
SCHD는 64만원~79만원을 받게됩니다.
배당에서는 JEPI ETF가 좋은 것을 알 수 있습니다.
10. JEPI vs SCHD 배당 성장률
현재 배당률도 좋지만
꾸준히 투자하는 투자자입장에서는 배당성장률도 체크해야하는데요.
SCHD는 5년전 1억을 투자했다면 그 당시 24만원의 배당을 받게됩니다.
5년이 지나 오늘이 됐다면, 1억은 2.1억원으로 자산이 늘어나있고
배당은 24만원에서 43만원으로 증가합니다. 이게 배당성장률의 힘이죠!
하지만, JEPI는 생긴지 얼마되지 않은 ETF여서 과거 데이터를 확인할 수 없습니다.
게다가 펀드매니저가 직접 기업을 선정하기 때문에
지금의 성적이 미래를 보장하거나 이어질것이라고 예측하기 어려운데요.
이렇게 예상이 되지 않는 상황은 주식에서는 좋은 방향이 아닙니다.
그래서 저는 JEPI보다는 SCHD를 선호합니다^^
● SCHD vs JEPI 무엇이 더 좋을까?
1) 월 배당수익(투자금:1억)
JEPI 54만원 / SCHD 24만원
2) SCHD vs JEPI
비교불가(운영방식 및 수익배분 다름)
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11. 옵션이용한 월배당 ETF
JEPI는 옵션을 이용한 월배당 ETF와 비교해보겠습니다.
대표적으로 JEPI, QYLD, NUSI가 있는데요.
자산규모는 JEPI가 가장 높으며 상장일도 가장 늦습니다.
이말은 늦게 출시됐음에도 많은 관심을 받은 ETF라는 이야기인데요.
JEPI ETF는 많은 투자자들이 사랑하는 ETF입니다.
운용방식을보면,
JEPI는 주식연계채권(ELN)
QYLD는 커버드콜
NUSI는 커버드콜+풋
12. 옵션이용한 월배당 ETF 차트
주가 상승률을 보기위해 차트를 보면,
JEPI가 가장 높은 것을 알 수 있습니다!
배당은 QYLD보다 낮지만 주가상승률은 좋네요.
배당도 좋지만 내가투자한 원금을 잃지 않는것도 중요하니
고배당 ETF에 투자를 고려중이라면, 꼭! 주가상승률도 함께 확인하시기 바랍니다.
13. 옵션이용한 월배당 ETF 투자 기업
투자하는 기업이 어떻게 다르기에 수익률차이가 발생하는지 보겠습니다.
JEPI : 마이크로소프트, 애브비, 브리스톨, UNH, PGR
QYLD, NUSI : 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라
QYLD와 NUSI는 나스닥100 지수를 추종하며,
JEPI는 매니저가 직접 기업을 선정합니다.
● 고배당 ETF 중 가장 좋은 것인가?
1) 옵션을 이용한 월배당 ETF
JEPI 7.7% / QYLD 13.2% / NUSI 8.9%
2) 배당과 시세차익을 동시에
JEPI : 배당 7.7% / 시세차익 4.3%
QYLD : 배당 13.2% / 시세차익 -9.4%
14. 배당 ETF 투자 포인트
배당 ETF에 투자를 고려중이라면 가중 중요한 것이 있습니다.
"내가 언제 배당을 받을 것인가"인데요.
이제 취업한 사회초년생은 적어도 10년이상 투자를 할 것이고
은퇴을 앞두고 있는 분이라면 투자기간이 짧겠죠.
뿐만아니라 몇년안에 내 소비를 책임져야할 배당이기에
배당률이 낮아도 좋지 않습니다. 그럴때는 고배당인 JEPI, QYLD를 선택할 것입니다.
그런데 사회초년생은 굳이 JEPI를 선택해 지금의 배당을 누릴필요없겠죠.
오히려 SCHD를 투자해 미래 배당을 높이는 것이 좋습니아.
이렇듯 내게 맞는 투자 기간을 잘 생각해 보시길 바랍니다
지금까지 수페였습니다~!
