펀드의 뜻과 장점, 대표 분류 방식
당신을 위한 펀드투자 가이드북 1편
펀드는 오랜 시간 수많은 투자자들에게 사랑받아온 투자수단입니다.
적은 돈으로도 다양한 자산에 분산투자하며, 더 간편하고 쉽게 투자할 수 있다는 장점은 펀드 투자에 대한 이유를 만들어 주기에 충분했죠.
하지만 처음 투자를 시작하시는 분들에게 펀드투자는 어렵게만 느껴지기 마련입니다.
처음 보는 용어들도 많고, 각각의 개념에 대해 상세하게 설명해 주는 자료도 적기 때문입니다.
그래서 KB자산운용이 '펀드투자'에 필요한 기본적인 개념들을 '쉽고, 깊게' 다뤄보려고 합니다.
펀드투자를 처음 시작하는 당신을 위한 모든 펀드 기초 개념, [펀드투자 가이드북]. 1편부터 함께 살펴볼까요?
■ 펀드란?
가장 먼저 펀드의 개념부터 살펴보겠습니다.
우리가 투자하는 펀드의 '투자설명서'를 보다 보면 '펀드'라는 말은 없고 그 자리를 '집합투자기구'라는 단어가 차지하고 있는 것을 알 수 있는데요, 여기에서의 '집합투자기구'가 바로 펀드입니다.
집합투자기구, 즉 펀드는 집합투자를 위한 재산의 집합체로, 불특정 다수로부터 모금한 실적 배당형 성격의 투자 기금을 의미합니다.
좀 더 쉽게 풀이해 볼까요?
자산운용사와 같은 투자전문 기관이 수많은 투자자들로부터 돈을 모아 각종 투자를 진행하고, 여기에서 발생한 수익을 다시 투자자들에게 돌려주는 것. 그것이 바로 펀드인 것입니다.
하나 기억해야 하는 점은 펀드를 투자전문기관을 통해 직접 매매하는 것이 아니라, 은행 및 증권사와 같은 판매사를 통해 매매한다는 것이죠.
그렇기에 펀드는 운용사와 판매사를 별도의 개념으로 이해해야 합니다. 펀드를 사고파는 곳, 모인 돈을 가지고 투자를 해서 수익을 창출하는 회사가 서로 다른 것입니다.
■ 펀드 투자의 장점
대표 간접투자 방식 중 하나인 펀드투자는 참 다양한 장점을 지니고 있습니다. 그중에서도 대표적인 장점들을 나열하면 다음과 같습니다.
① 적은 금액으로도 분산투자 가능!
② 자유로운 입출금
③ 다양한 선택지와 투자 자산
우선 엔비디아 140달러, RISE ETF 주당 1만원 등, 1주당 가격이 정해져있는 주식/ETF와 달리 펀드는 단돈 1,000원만 있어도 투자할 수 있습니다.
적은 돈으로도 다양한 자산과 기업들에 분산투자할 수 있고, 이는 투자에 대한 장벽을 낮춰주는 효과를 가져다 주죠.
내가 원할 때 자유롭게 매수, 환매(매도)가 가능하다는 점도 큰 장점 중 하나입니다. 보다 자유로운 입출금으로 돈이 필요할 때 언제든 펀드를 현금화할 수 있습니다. (폐쇄형, 단위형 등 제외)
마지막으로 국내, 해외, 주식/채권, 더 나아가 레버리지와 인버스 상품까지. 정말 다양한 테마, 성격의 상품들을 통해 다채로운 투자 전략을 가져갈 수 있다는 점도 펀드가 가진 정말 큰 장점 중 하나입니다. 특히나 부동산 같이 선뜻 접근하기 어려운 자산도 쉽게 투자가 가능하고요.
요약하면 자유롭게 입출금 할 수 있는 펀드를 통해 적은 돈으로도 다양한 선택지의 투자를 할 수 있는 것이죠.
■ 펀드 투자
펀드에는 정말 많은 종류들이 존재합니다. 자연스레 이런 펀드들을 구분하는 분류 방식도 다양합니다.
보다 더 전문적인 펀드투자를 하기 위해서는 이에 대한 공부가 필요하겠죠?
이제 아래와 같은 4개의 키워드를 통해 주요 펀드 분류 방식을 알아보도록 하겠습니다.
(더 자세한 내용은 아래의 링크에서)
※ 위 내용은 KB자산운용 블로그의 글을 일부 발췌한 것입니다.
전체 글과 리포트 원문은 아래의 링크에서 확인하실 수 있습니다.
● 당신을 위한 펀드투자 가이드북 1편 - 풀버전 확인하기
Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 '투자광고 2024_1338(다)'
※ 본 자료는 고객의 투자에 참고가 될 수 있는 각종 정보 제공을 목적으로 제작되었습니다. 본 자료는 계량적 분석에 근거한 의견을 제시하며, 당사의 대표 투자의견과는 다를 수 있습니다.
※ 본 자료는 합리적인 정보를 바탕으로 작성된 것이지만, 투자 권유의 적합성이나 완전성을 보장하지 못합니다. 따라서 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 자료는 어떠한 경우라도 법적 책임소재의 증빙으로 사용될 수 없습니다.
※ 본 자료는 현재의 시장 상황을 감안하여 참고용으로만 제시된 것이며, 외부의 부당한 압력이나 간섭 없이 작성자 개인의 의견이 반영된 것입니다. 당사는 관련 법령에 허용된 범위 내에서 투자 전략 및 투자 프로세스를 결정하므로, 본 자료에 기재된 사항 중 관련 법령 및 계약서의 내용과 상이한 것은 효력이 없습니다.
※ 본 자료는 당사의 저작물로서 모든 지적재산권은 당사에 귀속되며 당사의 동의 없이 복제, 배포, 전송, 변형, 대여할 수 없습니다. 본 자료를 KB자산운용 임직원 외의 자로부터 입수하였을 경우, 자료 무단 제공 및 이용에 대한 책임은 전적으로 해당 제공자 및 이용자에게 있습니다.
