부자들은 경제 신문을 구독하고 경제 TV를 본다. 경제 기사 하나도 우리와 다른 시각으로 본다. ‘GS홈쇼핑 자사주 매입’이라는 기사가 떴다고 하자. 자사주를 매입했다는 것은 그 회사에 좋은 일이 있거나 앞으로 가치가 올라갈 것이기 때문에 주식을 샀다는 뜻이다. 우리가 아, GS홈쇼핑이 자사주를 매입하는구나, 그런데 그게 뭐? 하고 넘어갈 때 부자들은 그 회사의 주식을 산다.

부자가 되기 위해서는 경기변동의 흐름을 파악하고, 경제 이슈들이 내 재테크에 미칠 영향에 대해 생각해봐야 한다.

금융 문맹에서 벗어나는 5단계 공부법

1단계: 자본주의 금융 시스템

돈의 역사, 금융 시스템 발전 계기, 자본주의의 이면 등을 공부한다. 진실을 알아야 더 이상 속지 않을 수 있다.

추천 교재
•EBS 다큐프라임 <자본주의>

•『부자들의 음모』, 로버트 기요사키 지음, 흐름출판

2단계: 경기변동

경기변동 사이클을 총괄적으로 설명한 재테크 서적은 찾기 힘들다. 사람들이 재테크 관련 책을 내도 이 부분만 쏙 빼는 이유가 무엇인지는 모르겠지만, 아무리 어렵더라도 꼭 공부해라

•『주식 시장 흐름 읽는 법』, 우라가미 구니오 지음, 한국경제신문

3단계: 금융 지식

  본격적으로 금융 지식을 쌓을 차례다. 기본적인 금융 상식과 경제 용어들을 배운다. 방대한 양이니 경제 신문을 읽으면서, 책에서 관련 내용을 발췌해가며 공부해라. 재미있는 강의를 찾아 들어도 좋다.
    •『장하준의 경제학 강의』, 장하준 지음, 부키

    •<최진기의 생존경제>, <최진기의 뉴스위크> 동영상 경제 강의

  4단계: 투자하는 방법

실전 투자를 위해 공부한다.

경제의 흐름을 바탕으로 안정적이고 가치 있는 기업을 고르고 장기 투자를 위한 토대를 마련하는 방법 등 투자 전반을 아우르는 책이어야 한다.

    •『피터 린치의 이기는 투자』, 피터 린치 지음, 흐름출판

    •『쥬라기, 부자가 되는 0.4%의 비밀』, 김철상 지음, 지식노마드

    •『이채원의 가치 투자』, 이채원·이상건 지음, 이콘

5단계: 글로벌 투자

  경제권이 통합된 시대에 글로벌 투자는 이제 필수다. 세계로 눈을 돌려라. 외국인들의 자금이 어디로 가고 있는지 확인하고 세계 부자들의 돈의 위치를 파악하면서, 그들과 함께 성장해가야 한다.

    •『지금 중국 주식 천만 원이면 10년 후 강남 아파트를 산다』, 정순필 지음, 스마트비즈니스

    •SBS <중국, 부의 비밀>(총 3부작)

투자의 전제 조건, 돈이 무엇인지 알기

https://youtu.be/JCSo1K4rm0I

무엇이건 양이 많아지면 그 가치는 떨어진다. 따라서 돈의 가치 역시 떨어지고, 돈의 가치가 떨어지면 물건 값은 오르게 되고, 그러니 인플레이션이 생긴다.

예금, 적금을 고수하겠다면 인플레이션으로 인해 내 돈의 가치가 얼마나 줄어드는지, 그 줄어드는 만큼보다 많은 이자를 주는지를 따져봐야 한다.

우리가 피부로 느끼는 물가상승률을 생각해보자. 전세 값, 담배 값, 커피 값, 치킨 값만 해도 얼마나 엄청나게 상승하고 있는지를.

이제는 은행에 예·적금 가입하면 원금은 보장된다는 생각은 버려야 한다. 부자들은 은행에 저축하지 않는다. 그들에게 은행은 단지 돈을 대출하는 곳에 불과하다.

경제는 살아 움직이는 유기체이고, 경기는 계속 순환한다. 이를 이해하지 못하는 한, 없는 사람들은 또다시 고통을 받는다. 그러나 있는 사람들은 인생에 몇 번 올까 말까 하는 큰 기회를 잡는다. 다음 위기 때 당신은 여전히 힘들고 고통스러운 시간을 보낼 것인가, 아니면 기회를 잡아 부자되는 토대를 만들 것인가? 선택은 당신의 몫이다.

투자를 할 때도 경제 순환 사이클을 고려해서 언제 사고 언제 팔지, 내 돈이 어디에 가 있어야 수익을 낼 수 있는지를 판단해야 한다. 그런 다음에 무엇에 투자해야 하는지 결정해야 한다.

  그러니 경기변동 사이클에 대해 공부해보자.


     부자언니의 추천 도서
    『환율전쟁』, 왕양 지음, 평단문화사

(-)

제발 “무슨 펀드에 가입해야 수익 많이 나요?” 라고 묻지 마시고, “지금은 주식, 채권, 펀드 중 어디에 투자해야 좋은가요?”라고 묻는 현명한 투자자가 되자.

경제 기사 해석하는 법

    1. 기사 정보

    워런 버핏이 엑슨모빌 주식 4천만 주를 매입했다.

    2. 인터넷 검색으로 확인 가능한 사실

    엑슨모빌은 다국적 석유화학 기업이다. 석유와 천연 가스를 생산, 공급, 운송, 판매한다.

    3. 경기변동 사이클 유추

    건설 경기가 살아나야 경기가 살아나고, 그러면 건설 자재부터 움직인다. 그런 다음 건설주 금융 철강 해운 순으로 움직인다. 석유화학 분야는 건설 후방 산업이다. 그러므로 워런 버핏은 경기가 회복기 초입에 들어섰다고 판단한 것이다. 그렇다면 주가는 당분간 계속 상승할 가능성이 높다.

    4. 결론

    지금은 주식 투자를 할 시기다.


    5. 상세 결론

    원자재가 아니라 원자재에 투자하는 회사에 투자한다. 원자재는 가격이 올라도 배당을 안 주지만, 원자재 관련 사업을 하는 회사의 주식은 가격도 오르고 배당도 준다.


  이런 식으로 계속 연습한다.

외국계 자금의 흐름을 보라

투자를 하려면 부자들, 그리고 외국계 자본의 흐름을 봐야 한다.

외국계 자금들은 인정사정 봐주지 않고 우리 시장의 빗장을 풀고 들어왔다. (-) 그들이 사면 올랐고 그들이 팔면 떨어졌다. 그래서 투자에 성공하기 위해서는 반드시 외국인들의 매매 동향을 꼭 체크해야 한다.

외국인들의 매도가 3~4년 쭉 이어지면 서서히 주식의 비중을 줄여가고 채권의 비중을 늘려가면 된다.

외국인들의 자금 흐름을 확인하는 법은 쉽다. 한국거래소 홈페이지(http://www.krx.co.kr)에 들어가면 실시간으로 확인 가능하다.

  최진기 선생님의 영상 자료로 차근차근 공부해볼 것을 권한다.

     부자언니의 추천 영상
    최진기의 생존경제 6. <경제, 원유를 알아야 살아남는다>
    최진기의 생존경제 7. <경제 불안 절대화폐 ‘금’의 비중을 높여라>

https://youtu.be/LzXzHoXO5ZE

https://youtu.be/ty-mJoNf5Fg

아는 것에만 투자하라

주식이건 채권이건 펀드건 무조건 아는 것에만 투자해야 한다.

모르는데 왜 투자하나?

채권도 마찬가지다. 모르면 하지 마라. 특히 사채는 개인 간의 거래이므로 상대가 거짓말을 하면 알 수 없다. (-) 당연히 사채는 투자하면 안 된다.

  회사채는 어떨까? 회사가 돈을 빌릴 수 있는 가장 손쉬운 곳이 은행인데 왜 은행에 빌리지 않고 개인한테까지 빌리지? 그렇다면 이 회사는 지금 자금 사정이 좋지 않다고 봐야 할 것이다. (-) 모르겠다면 하지 마라.

  친구에게 메시지가 왔다.

  “얘, 내 친구네 회사가 삼성전자에 브라운관 납품을 하게 되었는데 지금 그 회사 주식 사면 한 달 안에 두 배 넘게 오를 거래. 지금 꼭 사야 된대. 100만 원 정도 없는 셈 치고 투자해보고, 이거 아무한테도 말하면 안 된다. 너랑 나랑만 알고 있어야 해.”

  잘 생각해보라. 일단 내 귀에까지 들어올 정도의 정보라면 대한민국 국민이 다 안다고 여겨야 한다. 그 회사가 뭐하는 회사인지, 현재 자금 상황은 어떤지, 앞으로 어떤 비전이 있는지 아무것도 모르면서 그냥 똑똑한 친구 얘기니 믿었다.(-) 일주일 만에 내 수익률은 마이너스 80퍼센트!

아니, 모르는 걸 왜 하는 거지?

그건 투자가 아니고 투기다.

홈쇼핑에서 주문만 할 것이 아니라 홈쇼핑 회사의 주식에 투자해야 하는 것이다.

가스회사들은 지역별로 독점을 준다. 그래서 언니는 경동가스라는 회사에 투자했다. 5만 원 후반, 6만 원 초반부터 사기 시작해서 12만 원으로 올랐을 때 팔고 나왔다. 적게는 20퍼센트 많게는 100퍼센트까지, 짧게는 6개월 길게는 1년 6개월 간 투자했다.

앞으로는 내가 동업하고자 하는 회사를 고르는 데 써보라. 통장잔고가 달라질 거다.

적립식 펀드도 직접 투자해야 한다. 코스피 지수가 하락하는 날만 골라서, 추가 납입을 통해 매수해라. 코스피 지수는 인터넷에서 쉽게 확인할 수 있다. 무조건 쌀 때 더 사야 수익을 볼 수 있는 것이 투자다.

집중해서 장기투자하라

좋은 기업을 선택해서 기업이 성장하는 시기에 장기 투자를 하면 된다. 동업할 만한 능력 있는 경영자인지, 함께 나아갈 괜찮은 사업 아이템인지 보고, 사업이 잘되고 있는지 정기적으로 체크하며 꾸준하게 소통하는 것이다.

투자도 10년, 20년 길게 해야 한다. 투자라고 세상 이치에서 벗어나 있는 게 아니다. 세상 이치 가운데는 한 우물만 파야 한다는 것도 있다. 오로지 한 가지 일만 하라는 것이 아니라 선택하고 집중하라는 의미일 것이다. 투자도 마찬가지다.

1번, 2번, 3번 펀드에 10만 원씩 나눠서 가입하시라.

좋은 기업에 오랫동안 투자해라.

1990년에 삼성전자에 투자해 2010년까지 갖고 있었던 사람은 얼마의 수익을 냈을까? 500배가 올랐으니 백만 원을 투자했다면 5억 원을 벌었고 천만 원을 투자했다면 50억 원을 벌었다.