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Jun 27. 2021
21년 6월 올웨더 리벨런싱 결과
Q.올웨더 자산배분 전략은 무엇인가요?
Q.리벨런싱은 무엇인가요?
중요한 원칙들은 확고해야 한다.
- 에이브러햄 링컨 -
올웨더 전략을 실행한 것은 작년 12월입니다. 2000만 원으로 포트폴리오를 구성한 후에 매달 100만 원씩을 적립식으로 투자하고 있습니다.
매거진에서는 월 1회 단위로 올웨더 운용 결과를 공개하고자 합니다. 구독자님들께서는 자신만의 전략을 운용하기에 앞서, 제 결과를 참고하실 수 있을 겁니다.
21년 6월 5일 기준, 포트폴리오 성적은 -0.32%였습니다. 지난 주에 100만 원을 투자하면서 6월 리벨런싱을 진행했습니다.
리벨런싱 후 21년 6월 27일 현재 대략 +0.14% 수익률을 기록중입니다.
6월 5일보다 주식과 채권 ETF는 오른 반면 금은 떨어졌습니다.
리벨런싱을 할 때는 매수나 매도의 목표금액을 정확히 맞추지 않아도 됩니다.
예를 들어보겠습니다. 리벨런싱으로 VTI 30% 비중을 맞추려면 $358 추가 매수해야 하는 상황입니다. 현재 VTI ETF의 1주당 가격은 $222입니다. 2주를 매수하면 목표보다 $86 더 사게 됩니다. 그렇다고 1주만 사면 목표에 $136 만큼 모자르게 됩니다.
어떻게 해야 할까요? 저라면 목표에 근사한 값으로 매수하겠습니다. 86달러 초과하더라도 2주 사겠다는 말이죠. 그러므로 VTI 30% 비중인데 리벨런싱 했더니 30.44%가 나왔다고 해서 잘못한 것이 아닙니다. 대충 맞으면 되는 것입니다. 다만 35%와 같이 큰 차이가 나지 않게 매수나 매도하면 됩니다.
지금까지는 환율 변동을 기록하지 않았는데요. 앞으로는 6월 5일의 환율인 1$/1110원을 기준으로 환손익을 계산하겠습니다.
