성공한 투자를 카피하라
머리쓰지 마라. 니 머리로는 꾼들을 못 이긴다
미국 S&P 500 ETF에 10년을 투자한다고 했을 때 상위 몇 % 성공적인 투자자라고 생각하는가?
상위 10% 투자자가 된다.
S&P 500 ETF보다 더 투자 수익율이 좋은 금융 상품, 금융가는 얼마나 될까? 10년 기준으로 1%도 못 된다.
ETF 및 펀드의 장기적인 수익율을 보고 싶다면 모닝스타에서 검색하면 된다. 금융의 용어와 리스크를 분간하지 못한다면 그냥 정기 적금에 넣는 것이 상위 30% 투자자가 될 수 있는 길이다.
금융하는 인간들을 놀리는 것이다. 대부분 왜 투자하는지, 그 회사가 어떤 상태인지 모르고 투자한다. 그래서 고객의 돈을 잃는다. 라덕연과 같이 미친듯한 초과 수익을 얻는다고 주장하는 사람들은 폰지 사기거나 금융 사기일 가능성이 있다.
그렇게 돈을 잘 벌고 있다면 남의 돈을 벌어줄 필요가 없고 내 돈만 투자금을 돌리게 되는 것이 일반적이다. 남의 돈을 소담하게 불려주는 존재들은 거의 없다. 당신이 돈 많은 부자라면 사모펀드를 통해서 금리보다 2배 이상의 수익을 얻는 그런 상품에 투자해봤을 것이다. 이런 기회는 거의 오지 않는 희박한 기회이다.
큰 수익의 투자 기회는
리스크를 감당할 수 있고
금융 문법을 아는 부자들에게만 허용된다.
왜 투자 기회가 나에게 왔는지 자문해보라. 정답이 아니라면 그건 사기일 가능성이 높다.
칼길이 2023년 150조원 이상 순이익을 얻었다. 그러나 너무 수익율이 좋아서 비사장 회사로 남아 있다. 암웨이가 왜 비상장으로 남아있는지를 생각하라. 미친듯한 수익율이 있다면 창업자들과 그 후손들은 비상장을 더 선호한다. 돈은 넘치는 곳은 자본의 수익을 나누려고 하지 않는다.
돈의 속성을 생각하고 내가 이 투자 상품을 소개 받는 배경을 봐야 한다.
이제 미국의 월스트리트의 투자 부분은 인공지능과 최첨단 금융 공학을 통해 투자의 기회를 찾는다. 단 몇 초의 금융 균열을 찾아 레버리지를 통해 투자하여 투자 기회를 찾는다.
만일 당신이 리네상스 테크놀로지에 투자할 기회가 있다면 투자하라. 지금은 투자를 받지 않는 집단이니 그렇다. 그렇게 1년에 60% 이상 수익을 올리는 특이점과 투자 비법을 가진 집단은 적다. 언젠가는 투자 노하우가 인력 유출을 통해 나타나기 때문이다.
그러면 압도적인 자본을 투입해서 경쟁자들과 머니 게임을 하고 점점 수익율이 낮아지고 대중들을 위한 금융 상품으로 랩핑되어 판매된다.
웬만한 천재가 아니라면 머리쓰지 마라. 그냥 성공적이고 앞으로 잘 나갈 시장이나 섹터 전체를 사라. 그것이 ETF가 말하는 투자의 방식이다.
생각하지 말고 매달 묵묵히, 돈 생길 때마다 ETF에 투자하라. 어느 나라 ETF인가? 당연히 미국이다. 한국은 노인의 나라가 되고 점점 국력이 약해질 것이다. 계속 제 1의 자본주의 국가로 남을 미국에 투자하는 것이 합리적일 것이다.
나는 초고위험 투자 자산인 블록체인에 투자하며, 미국의 혁신 기업 성공에 투자하고 있다. 금융을 잘 모르고 머리 쓰기 싫다면 그냥 S&P 500 ETF에 투자해라.
투자는 시스템만 잘 구축해도 부자로 은퇴할 수 있다.
그냥 성공한 투자를 카피하라.
참고
1. 모닝스타 https://www.morningstar.com/
2. 뱅가드 ETF https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/voo
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