프롤로그

인생 2막, 보험과 금융이야기

우리나라의 기업체(삼성그룹, 한국타이어그룹, 현대기아차그룹, 대기업과 중소기업 등)와 지방자치단체 및 공공기관(경기도인재개발원, 국가공무원인재개발원, 안전보건공단, 한국환경공단 등) 사회 초년생부터 은퇴예정 시니어층까지의 생애재무설계 강의를 해왔습니다.

생애재무설계 강의는 결혼자금, 주택자금, 자녀교육자금, 은퇴준비 자금 등으로 다양한 계층들의 재무목표와 재무설계를 바탕으로 사회 첫발을 내딛는 사회초년생인 20대~30대부터 은퇴를 10년~1년 직전에 둔 50대~60대 이르기까지 대상의 폭도 다양하게 진행하였습니다.

중년 시니어층을 대상으로 강의를 시작할 때에는 강의 초반은 경계의 눈초리로 두 팔짱을 끼고 살피다가 실제 경험과 활용을 위주로 진행되면 반신반의했던 자세를 바로 하면서 질문과 함께 제 이야기에 귀를 기울이기 시작합니다.

그동안 가입한 것은 알지만 관심은 없던 국민연금을 비롯한 국민건강보험, 개인 보장성보험과 연금성보험, 퇴직연금 및 IRP 계좌와 주택연금 활용 등은 머지않아 불어닥칠 현실이기에 세금 절세를 할 수 있는 절호의 기회라 생각되어 강의 집중도가 높아집니다.

강의 휴식시간에도 질문은 끊이지 않으며 재수강하고 싶다는 분들도 많았습니다.

은퇴를 얼마 앞둔 50대~60대 강의에선 "조금만 더 일찍 들었더라면 하는..." 아쉬움을 전하는 분들도 있었습니다. 직장 연차가 쌓이면서 직장인들의 은퇴시기는 다가오고 퇴직 후의 노후생활자금 부담은 커지고 있습니다.

대기업과 공무원들은 퇴직 전에 이러한 강의를 듣고 준비할 시간도 있지만 소규모 중소기업이나 자영업 운영하시는 분들은 기회가 많지 않아서 이 책을 쓰기로 마음먹었습니다.

이 책은 보험회사 30여 년 근무한 실무적 경험과 노하우를 석•박사과정을 통하여 배우고 연구한 이론체계와 접목함과 동시에 공영보험과 민영보험 통한 금융상품을 실생활 활용에 담고자 노력하였습니다.

다소 부족함이 존재하더라도 넓은 아량으로 이해해 주시길 바라며, 인생 100세 시대를 살아가는 데 있어 행복한 노후준비에 한 부분이라도 도움드리고자 하는 마음입니다.

끝으로 이 책이 나올 수 있게 경험과 지혜를 주신 모든 분들과 항상 곁에서 묵묵히 지원과 격려를 아끼지 않은 가족들에게 고마움을 전합니다.

<행복한 노후를 기약하며> ○○윤.