주제: '성공한 투자자는 위험을 먼저 생각한다'
소제목: 리스크 관리야말로 가장 전략적인 투자법
“내가 지킨 자산만이 진짜 자산이다”
누군가는 수익을 좇는다.
누군가는 리스크를 피한다.
하지만 진짜 투자자는
리스크를 먼저 계산한 후, 수익을 설계한다.
우리는 자주 이 순서를 거꾸로 한다.
좋은 종목을 찾고, 상승을 기대하며 진입한 뒤,
흔들릴 때에서야 리스크를 계산하기 시작한다.
이미 늦었을 수 있는 그 시점에서 말이다.
‘리스크 먼저’의 사고방식
투자의 시작을 바꾸는 일은 어렵다.
하지만 성공한 투자자일수록
매수보다 먼저 리스크 한계를 설정한다.
손절선은 얼마인가
종목 비중은 얼마까지 감당 가능한가
계좌에서 이 종목이 차지하는 무게는 어떤가
이 모든 걸 들어가기 전에 먼저 묻는다.
리스크 관리는 마음을 지키는 전략이다
투자는 감정과 늘 함께 움직인다.
이성적인 판단도
상황이 나빠지면 쉽게 흔들릴 수 있다.
그때 필요한 건
객관적인 숫자와 사전 설정된 기준이다.
계좌 기준 손실률은 몇 퍼센트인가
하루 손실 한도를 넘기면 어떻게 대응할 것인가
비중이 너무 커질 경우 언제 줄일 것인가
이 기준이 있다면
우리는 판단 대신 구조로 대응할 수 있다.
‘리스크 우선’의 철학이 계좌를 지킨다
매수는 기술이다.
하지만 매도와 회피는 철학이다.
계좌가 살아남으면
다음 수익을 설계할 수 있다.
하지만 계좌가 무너지면
기회는 기다릴 수 없게 된다.
계좌를 오래 지키고 싶다면,
위험부터 계산하자.
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> 계좌 회복 전략 3단계 – 손실 이후 다시 설계하는 법
회복의 시작은 단순히 원금 복구가 아니라
전략 재정비로부터 출발한다
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