[신한금융투자]연금저축계좌 개설 및 계약이전 절차
신한금융투자에서 새롭게 연금저축계좌를 만들어서 연금펀드 가입을 하려는 분들과 다른 금융사에서 하고 있는 연금저축보험이나 연금저축펀드를 신한금융투자로 이전해서 연금펀드 관리를 하려는 분들을 위한 글 입니다.
앱이 업그레이드 되면 내용이 바뀔 수는 있지만 그래도 비슷하게 진행은 충분히 하실 수 있을 것입니다. 오늘 글은 2020년 12월 8일 기준으로 만들어진 것입니다.
제일 중요한 것은 담당자를 반드시 설정해서 넣어주셔야 하는 것이고, 연금저축계좌의 한도를 충분히 넣어야 하는 것입니다.
연금저축계좌를 새로 만들거나 다른 금융사에 있는 연금저축상품(세액공제가 되는 연금저축보험, 연금저축펀드, 연금저축신탁)을 신한금융투자로 계약이전하기 위해서는 반드시 CMA계좌를 먼저 신한금융투자에서 만들어야 합니다.
CMA 계좌를 비대면을 만드는 방법은 아래 링크에 있으니, 먼저 아래 링크대로 CMA 계좌를 만든 이후에 다시 이 글을 보시면서 연금저축계좌를 신규로 만들어거나 계약이전을 통해서 상품을 이전하셔야 합니다.
이제부터는 신한금융투자에서 CMA 계좌를 만드셨다는 가정하에서 설명을 드리겠습니다. (아래 과정을 진행하기 위해서는 반드시 먼저 신한금융투자의 CMA 계좌가 있어야 합니다.)
다른 금융사에서 연금저축계좌를 만든 적이 없으신 분이면 1번 과정에 해당하는 방식대로 연금저축계좌를 신규로 만드시면 됩니다.
다른 곳에 연금저축계좌가 있는 것을 신한금융투자로 이전하려는 분은 2번 과정을 통해서 연금저축계좌를 신규로 만들면서 기존 금융사에서 가입한 연금저축보험, 연금저축신탁, 연금저축펀드를 새롭게 만든 신한금융투자의로 이전하는 "연금저축계좌 이전 절차"를 진행하시면 됩니다.
1. 신한금융투자에 연금저축계좌 신규 개설
이 과정은 다른 금융사 등에 연금저축계좌가 없어서 신규로 연금저축계좌를 만들려는 분들을 위한 과정입니다.
아래 처럼 하는 과정에서 연금납입한도는 한도 조회를 한 이후에 최대한도로 설정해 두셔야 합니다. 그리고 가입기간도 나중에 언제든지 변경이 가능하니 최소 10년 또는 그 이상으로 해 주세요. 가입기간은 강제사항이 아닙니다. 가입기간이 짧으면 자동이체 등을 오랜 기간 걸어둘 수 없습니다.
연금 개시 나이도 추후에 변경이 가능하니 65세 정도로 일단은 설정해 두시면 됩니다.
그리고 역시 중요한 것은 추천직원에 저인 "송정목(대치센트레빌지점, 083428)"으로 검색해서 담당자 설정을 하는 것입니다. 이렇게 설정하시면 저와 파트너로 일하는 신한금융투자의 송정근PB가 함께 설정이 된다는 안내도 함께 받아보실 겁니다.(이름이 비슷한 다른 사람이 설정되었다고 걱정하지 않으셔도 됩니다. ^^ 다만 검색은 저인 송정목(대치센트레빌지점, 083428으로 하셔야 합니다.)
혹시 다른 금융사의 연금저축 상품을 계약이전으로 가져오려는 분은 절대로 1번으로 하시면 안 됩니다. 다음에 나오는 2번으로 진행해 주세요!!!
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2. 타사의 연금저축상품을 신한금융투자로 계약이전 하는 방법
이 과정은 기존에 연금저축상품(연금저축보험, 연금저축신탁, 연금저축펀드)이 다른 회사에 있는데, 저랑 같이 하기 위해서 신한금융투자로 "계약이전"을 하기를 원하는 분들을 위한 과정입니다.
아래 과정에서도 가장 중요한 것은 담당자에 송정목(대치센트레빌지점, 083428)을 입력하는 것입니다.(담당자가 저로 지정이 안 되면 제가 계좌를 볼 수 있는 권한이 없어서 아무 것도 도와드릴 수가 없습니다.)
다음으로 마지막 단계에서 기존에 가입된 연금저축상품(연금저축보험, 연금저축신탁, 연금저축펀드)에 대해서 적으셔야 하는데, 은행이나 증권사의 상품이면 그냥 그대로 적으면 되기 때문에 어렵지 않습니다. 다만 보험사에서 연금저축보험을 계약이전 해 오는 것이라면, 원판매사 계좌번호에 "보험증권번호"를 적어주시면 됩니다.
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<4>위의 방법대로 잘 진행을 하셨나요?
대부분의 분들이 이미 저와 이야기가 된 상태에서 연금저축계좌를 만들어서 세액공제가 되었든, 개인적인 자산을 불리기 위한 목적이든 또는 아이들의 자산을 불리기 위한 목적이든, 어찌되었든 저랑 이야기가 된 상태에서 위의 방법대로 진행을 하셨을 것 같습니다.
하지만 혹시라도 제 블로그를 처음 또는 몇 번 안 들어오시고 그냥 위의 방법대로 계좌를 만들기만 하면 뭔가 그냥 될거라고 생각하는 분들이라면, 계좌를 만든 이후에 꼭 아래 상담신청서를 작성하셔서 저와 통화를 반드시 하셨으면 합니다.
또한 제가 펀드에 대한 조언을 드리기는 하지만 항상 수익이 나거나 또는 투자와 동시에 당장의 수익이 나도록 만들어드릴 능력은 전혀 없습니다. ^^ 나중에 가서 수익이 안 나거나 손실이 났는데 그게 다 저의 책임이라고 하실 분들이 분명히 계실겁니다. 또는 나는 무슨 펀드인지 알지도 못하고 가입했으니 손실을 보전해 달라는 분들도 분명히 계실 것입니다. 하지만 법적으로도 그런 것들은 받아들여지지 않습니다. ^^
그러니 제발 그냥 무책임하게 알아서 되려니 싶은 그런 분들은 절대로 저를 담당자로 설정하시거나 저에게 어떤 종류의 부탁이든 안 하셨으면 감사하겠습니다.
사실 오늘 쓴 글은 저에게 자산관리 상담을 받으시거나 기존의 저의 고객 또는 연금저축펀드에 대해서 이미 저랑 이야기를 나누신 분들을 위한 글이니 반드시 그 부분은 참고하셨으면 좋겠습니다. ^^
저는 그냥 살짝 제가 아는 지식을 가지고 펀드 포트폴리오에 대한 조언을 드리는 것이지, 제가 엄청난 주식이나 시황 등의 달인은 아니니, 그런 고수를 찾는 분들이라면 다른 분들에게 부탁을 하시는 것이 좋을 듯 합니다.
블로그 / 더 많은 정보 및 상담신청 : https://celldna.blog.me
