일본 긴축이 불러올 한국의 신용 위기
일본 긴축이 불러올 한국의 신용 위기
<뉴욕마켓워치> 연준 고강도긴축 지속 전망…주식·채권↓ 달러 혼조
https://news.einfomax.co.kr/news/articleView.html?idxno=4238636
<뉴욕마켓워치> 연준 고강도긴축 지속 전망…주식·채권↓ 달러 혼조 - 연합인포맥스 (뉴욕=연합인포맥스) 국제경제부 = 20일(이하 미 동부시각) 뉴욕증시가 기업들의 실적 호조에도 국채 금리가 몇년 만에 최고치를 경신하면서 하락했다.다우존스30산업평균지수는 전장보다 0.30% news.einfomax.co.kr
뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 90.22포인트(0.30%) 하락한 30,333.59로 거래를 마쳤다.
스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 전장보다 29.38포인트(0.80%) 떨어진 3,665.78로, 기술주 중심의 나스닥 지수는 전장보다 65.66포인트(0.61%) 밀린 10,614.84로 장을 마감했다.
어제는 나스닥이 0.61%, S&P500지수는 0.80%, 다우존스 지수는 0.30% 밀리면서 3대 지수 모두 하락했다.
메인 이슈 : 일본 긴축이 불러올 한국의 신용 위기
어제는 테슬라의 차량 인도 대수가 예상에 못 미치며 나스닥 선물을 끌어 내렸다.
테슬라는 지금까지 만드는 족족 팔았다고 했다.
그런데 차량 인도 대수가 줄어들었다면 재고가 늘었다는 얘기이고 재고가 늘어난 것이 차가 안 팔리는 것 아니냐는 의심에 주가가 장외에서 5% 넘게 떨어지고 있었다.
일론 머스크는 10월 28일까지 트위터 관련재판을 하지 않으려면 자금을 넣어야 한다.
그래서 대규모로 테슬라 주식을 또 파는 것이 아닌가 하는 것 때문에 더 떨어진 측면도 있다.
일론 머스크는 참고로 어닝 전까지는 주식을 팔지 못한다.
그러니 어닝 발표 이후인 오늘부터가 테슬라 주주에게는 더 위험한 시기이다.
영국 파운드화 약세는 `길트 탠트럼'을 촉발했던 리즈 트러스 영국 총리가 물러날 것이라고 전격 발표하면서 진정될 기미를 보였다.
떨어지던 나스닥 선물은 오후들어 리즈 트러스 총리의 전격 퇴임 소식과 중국의 방역완화 소식에 1% 넘게 오르며 상승 반전했다.
[김현석의 월스트리트나우] 테슬라 쇼크, 스냅 충격…다음 주 애플·아마존은?
https://www.hankyung.com/international/article/202210213184i
[김현석의 월스트리트나우] 테슬라 쇼크, 스냅 충격…다음 주 애플, 아마존은? [김현석의 월스트리트나우] 테슬라 쇼크, 스냅 충격…다음 주 애플, 아마존은?, 김현석 기자, 국제 www.hankyung.com
패트릭 하커 필라델피아연행 총재는 “우리는 당분간 금리를 계속 인상할 것”이라며 "솔직히 실망스러운 인플레이션 억제에 대한 진전이 없다는 점을 고려할 때 올해 말까지 4%를 훨씬 넘어설 것으로 예상한다"라고 설명했습니다.
그러나 패트릭 하커 연은 총재의 강력한 발언이 있었다.
인플레이션 억제를 위해 금리를 3.25%까지 올렸는데 전혀 물가가 잡힐 기미가 없어 올해 말까지 4%를 훨씬 넘길 것이라 발언 한 것이다.
하커 연은 총재의 발언 이후 미국채 10년 물 금리가 4% 위로 올랐고 결국 나스닥은 하락 반전했다.
일본 엔화는 오늘 달러당 150엔까지 떨어져 1990년 이후 최저치로 떨어졌습니다.
나는 어제 일본 엔화가 달러당 150엔을 돌파했다는 뉴스가 마음에 걸렸다.
달러/엔 환율은 1990년 이후 최저치이다.
영국은 양적완화와 비슷한 일을 하려다가 결국 트러스 총리의 사퇴가 있었다.
그리고 영국은 긴축으로 돌아섰다.
그러나 세계의 흐름과 반대로 양적완화 조치를 하는 나라가 있다.
일본, 중국, 터키 등이다.
여기서 주목해야 할 나라가 바로 일본이다.
일본이 달러/엔 환율이 지속적으로 올라 인플레이션으로 감당 할 수 없는 처지가 된다면 일본은 환율 방어에 나설 수 있다.
환율 방어를 위해서는 미국 국채를 팔아야 할 것이다.
지금 미국 국채를 제일 많이 들고 있는 나라가 중국에서 일본으로 바뀌었다.
그런데 일본이 미국 국채를 판다면 미국 국채 가격은 떨어지고 수익률은 올라간다.
미국 국채 금리가 올라가면 나스닥은 떨어지게 되어있다.
즉 일본의 미국 국채 매도가 나스닥의 하락을 불러온다.
문제는 이것 뿐 아니다.
그것보다 우리의 입장으로 본다면 일본의 긴축으로 인해 우리나라에 미칠 영향이 더 클 수 있다.
중국은 무역관계가 있지만 우리나라와는 금융으로는 관계가 별로 없다.
그러나 일본은 관계가 있다.
일본은 지금까지 거의 제로금리였다.
따라서 일본의 싼 엔화자금을 빌려 투자를 하는 사업자가 많았을 것이다.
일본은 미국 국채를 파는 것뿐 아니라 해외에서 자산을 팔거나 대출을 회수해서 일본으로 가져 올 수 있다.
1997년 당시 일본자금이 빠져나가서 한국은 IMF를 맞았다.
물론 한국은 당시보다 훨씬 많은 외환보유고를 가지고 있다.
따라서 외환 위기를 맞을 가능성은 낮다.
다만 일본의 대출자금 회수로 인한 기업의 어려움이 있을 수 있다.
기업이 부도가 난다치면 처음 부도를 맞는 사람은 앞 뒤 안 가리고 집을 팔아서 대출을 갚는다.
은행 예적금 금리도 '빅스텝'…연 5% 대세에 7% 우대상품도
https://www.mk.co.kr/news/economy/view/2022/10/912767/
은행 예적금 금리도 `빅스텝`…연 5% 대세에 7% 우대상품도 우대조건 까다로워 `그림의 떡` 지적도…저축은행은 이미 5%대 상품이 대세 시중자금, 은행 정기예금에 몰려…이달에만 16조원 증가 www.mk.co.kr
NH농협은행의 'NH올원e예금' 역시 별다른 우대조건 없이도 연 4.60% 금리를 제공한다.
요즘 은행 정기예금 금리가 5%대 육박하고 저축은행은 6%가 넘고 있다.
왜 이렇게 예금 금리가 높을까?
당연히 한은이 기준금리를 3%대까지 올렸기 때문이기도 하지만 회사채 시장이 망가져서다.
지금 주식시장이 빙하기다.
따라서 기업은 당연히 주식공개 즉 IPO로 주식시장에서 자금을 끌어 모으는 것은 끝이 났다.
무이자로 자금을 끌어 오는 시장은 이제 없다는 뜻이다.
그러면 회사채를 발행해서 자금을 끌어와야 하는데 한전이 5%대를 주니 웬만한 회사채는 7~8%를 줘야 한다.
그러나 그 이상의 금리를 준다 하더라도 회사채는 요즘 팔리지 않는다.
롯데건설, 5000억원 차입...재무안전성 강화
https://biz.newdaily.co.kr/site/data/html/2022/10/20/2022102000250.html
롯데건설, 5000억원 차입...재무안전성 강화 롯데건설이 지난 18일 2000억원을 유상증자한데 이어 5000억원을 롯데케미칼로부터 석달간 빌리기로 했다.롯데건설은 20일 롯데케미칼과 금전소비대차계약을 체결했다고 공시했다. 총 규모는 5000 biz.newdaily.co.kr
롯데건설이 지난 18일 2000억원을 유상증자한데 이어 5000억원을 롯데케미칼로부터 석달간 빌리기로 했다.
그래서 롯데건설이 롯데케미칼에게 돈을 빌린 것이다.
회사채 시장에서 자금조달이 쉽지 않아서다.
그래서 요즘 기업이 돈이 필요해 은행으로 몰려가고 있다.
은행에서는 무작정 기업에 대출 해 줄 수 없다.
BIS비율 등을 맞춰야 하기 때문이다.
그래서 자본이 많아야 더 많이 대출 해줄 수 있다.
따라서 은행이 시중에 5%대 특판예금을 판매하고 있는 이유다.
당연히 기업에는 7% 이상의 고금리로 빌려줄 것이다.
은행도 이젠 아무나 막 빌려줄 수 없다.
돈 빌려준 곳 중에 부도나면 은행이 부실자산 규모가 커지기 때문이다.
지금 기업들은 돈이 모자른다.
그래서 비싸게라도 돈을 빌리고 싶지만 기업들은 갈수록 돈 빌리기가 더 어렵다.
결론 : 기업은 대내외 긴축으로 돈 가뭄에 시달리고 있다.
그런 와중에 일본의 긴축시작은 우리나라에 신용경색 쓰나미를 몰고 올 수 있다.
쓰나미는 결국 가계부채 시장을 때리고 부동산을 추가로 하락 시킬 수 있다.
1) 매뉴얼 :
1. 세계1등 주식은 전고점대비 -2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면서 리밸런싱을 하다가 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝을 박는다.
그러다 반등이 시작되면 V자 반등 리밸런싱을 하면 된다.
자세한 내용은 제이디부자연구소 다음카페를 참조하거나 동영상 밑의 리밸런싱, 말뚝박기 댓글링크를 참조하라.
2) 전제 : 세계 1등 주식은 우상향 한다.
매뉴얼을 지키며 세계1등에 투자하면 매년 25%의 복리로 10년간 10배, 20년간 100배로 재산을 불릴 수도 있다.
위의 상황은 매뉴얼일뿐이다.
따를 사람은 따르고 참고할 사람은 참고하기만 하면 된다.
주식을 사고 파는 것의 모든 책임과 이득은 자신에게 있다.
매뉴얼을 지키려면 머리를 쓰지 말고 머리를 쓰려면 매뉴얼을 지키지 말자.
JD 부자연구소
소장 조던
http://cafe.daum.net/jordan777
JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)
PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp
JD부자연구소 유튜브
