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by 고명환 Feb 03. 2025

2025 스타트업 생존경영 로드맵 - 자금조달

스타트업

고명환 경영지도사가 직접 제작하였습니다. 무단 사용을 금지합니다.


2025년 스타트업 생존경영 로드맵은 기존과 다르게 자금, 마케팅, 해외진출 3가지로 구분해서 제작하였습니다. 첫 번째로 '자금편'입니다. 스타트업 창업자가 자금 조달에서 필요한, 정부지원사업, 융자, 투자와 관련된 체크리스트를 제공하오니 현재 처한 상황을 분석하고, 향후 사업계획을 수립하는 데 활용하시면 됩니다.


해당 로드맵과 관련된 강의 및 컨설팅은 아래 메일로 연락 주시면 감사하가겠습니다.


maru7091@gmail.com


1. 예비창업 단계


가. 주요 목표


 사업아이템 발굴 및 구체화            

 사업계획서 작성 및 사업성 검증(MVP 개발 등)            

 법인 설립 전 단계에서 정부지원 or 소액투자 확보            


나. 정부지원사업


1) 예비창업패키지


 지원내용 : 사업화 자금, 멘토링, 교육 등            

 특징 : 아이디어를 구체화하고 초기 시제품(MVP) 개발에 활용            


2) 기술보증기금, 신용보증기금 보증연계 프로그램


 아직 법인 설립 전이라도, 팀원 경력/아이템 우수성 등에 따라 일부 보증 상품을 활용할 수 있음            


3) 청년창업사관학교


 1년간 창업공간 자금 멘토링 제공, 우수 아이템 선발            


다. 투자유치


1) Pre-Seed투자(엔젤투자자, AC, Micro VC 등)


 금액대 : 수천만 원 ~ 수억 원 수준            

 특징 : 아이디어와 팀 역량을 보고 투자 결정            


2) TIPS 프로그램 연계


 민간 투자자가 선 투자 후 정부 R&D 자금 지원            


라 .대출/정책자금


1) 소상공인시장진흥공단 '희망리턴패키지', 중기부 '창업자금'


 비교적 금리가 낮은 정책자금, 창업단계에서 운전자금으로 활용            


2) 지역신용보증재단 보증


 지자체별로 운영, 개인사업자로 창업 시 사업자등록 후 이용 가능            


2. 창업초기 단계


가. 주요 목표


 법인 설립, 시장검증(시제품 -> 베타테스트)            

 Seed ~ 시리즈 A 투자유치 또는 정책자금 / 대출 통한 성장기반 마련            


나. 정부지원사업 


1) 초기창업패키지


 지원내용 : 사업화자금(시제품 고도화, 마케팅), 창업공간, 멘토링            


2) 창업성장기술개발사업


R&D 자금 지원(상용화 기술개발), 최대 수억 원까지 지원            


3) TIPS 연계 또는 R&D 후속지원


예비창업 단계에서 TIPS를 받았다면 후속 R&D 자금을 연계하여 확장 가능            


다. 투자유치


1) Seed ~ 시리즈A 투자(VC, 전략적 투자자 등)


금액대 : 수억 원 ~ 수십억 원            

주요 포인트 : 사업아이템의 시장성, 빠른 매출 고객확보 증명            


2) 정부 민간 엑셀러레이터 프로그램


AC(Accelerator)에서 시드투자와 동시에 액샐러레이팅(네트워크, 멘토링) 제공            


라. 대출/정책자금


1) 중소벤처기업진흥공단(중진공) 정책자금


사업화자금(제품개발 인증 마케팅 등), 운전자금 등 다양한 용도로 활용 가능            


2) 기술보증기금 신용보증기금 보증연계 대출


법인 설립 후, 기술력 시장성 평가를 바탕으로 대출금 보증            


3) 기업은행 시중은행 창업지원 대출상품


대부분 보증기관의 보증서가 필요, 금리 우대 상품 확인            


3. 창업도약 단계


가. 주요 목표


시리즈 B ~C 투자유치 혹은 대규모 자금 조달            

매출 본격화, 해외시장 진출, 본사 확장 등 스케일업(Scale Up)            

R&D 고도화, 전문인력 충원, 판로 개척            


나. 정부지원사업 


1) 창업도약패키지


성장주기에 맞춘 사업화 자금, 글로벌 진출지원, 후속투자 연계            


2) 수출바우처 사업


해외 마케팅, 전시회, 통번역, 바이어 매칭 등 해외진출 지원            


3) 스케일업 R&D 지원(중기부, 산업부)


대규모 R&D 자금 지원(수억원 ~ 수십억원)            

고도화 차별화된 핵심기술을 위한 연구개발            


다. 투자유치


1) 시리즈 B~C, 대규모 투자(VC, CVC, 전략투자자)


금액대 : 수십억 ~ 수백억 원 규모            

주요 포인트 : 빠른 매출 성장률, 시장점유율, 글로벌 진출 가능성            


2) Private Equity(PE) 혹은 전략적 투자자


어느 정도 매출 규모가 형성되고, 빠른 확장 가능성을 지닌 기업            


라. 대출/정책자금


1) 대기업 공공기관 연계 펀드(협력펀드 등)


협력사/파트너사를 대상으로 금리 우대, 보증연계 지원            


2) 산업은행 수출입은행 자금


해외시장 수출 확대 시 수출입 관련 금융지원            


4. EXIT 단계


가. 주요 목표


기업가치 극대화 -> IPO 또는 M&A 추진            

기업공개(IPO) 진행 시 내부통제 재무관리 체계 확립            

투자 회수를 통한 창업자 투자자 이익 실현            


나. EXIT 전략


1) M&A(인수합병)


전략투자자 혹은 경쟁 보완관계에 있는 기업이 인수            

빠른 EXIT가 가능하나, 협상 과정에서 기업가치가 낮게 책정될 수 있음            


2) IPO(코스닥, 코넥스, 해외증시 등)


주주구성, 지분구조, 매출규모, 순이익, 회계감사 적정의견 등 필수            

투자 회수 극대화 목적            


다. 정부지원/정책


1) 상장지원 프로그램(한국거래소, KRX 스케일업 지원 등)


상장 절차 공시 의무 컨설팅, 증권사 연계 자문 제공            


2) 중소기업 M&A 활성화 지원(중기부)


M&A 매칭, 세제 지원, 자문비용 지원 등            


라. 투자유치/대출


이 단계에서는 추가 투자유치보다는 상장 준비 혹은 M&A 파트너와의 협상이 주로 이루어집니다.            

다만, 상장(IPO) 추진을 위해 소규모 브릿지자금이나 매자닌(mezzanine) 투자(전환사채, 신주인수권부사채 등)를 고려할 수 있습니다.            



http://www.thegamechangers.kr/




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