TLTW 배당금으로 TMF 적립하기 8개월차
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TLTW 500주에서 매월 받는 배당금으로 TLT의 3배 레버리지 ETF인 TMF를 매수하는 프로젝트 8개월차 적립 성과를 공유드리겠습니다.
TLTW 상장된 이후 월별 주당 배당금 내역입니다. 상장 초기에는 0.5달러가 넘는 배당금을 지급하더니 6개월이 지난 후에 0.3달러로 하락하면서 불안한 모습을 보여주기 시작했는대요. 심지어 8월에는 주당 배당금이 0.197달러로 최저액을 기록했습니다. 9월과 10월에도 0.3달러 내외의 배당 지급이 이어지다가 12월에 다시 예전 수준을 회복하는가 했는데, 이번 2월 배당은 다시 0.2달러대로 대폭 축소가 되었습니다.
23년 1월부터 월별로 주가 대비 지급된 배당률입니다. TLTW는 보통 매월 주가의 1% 초중반대의 배당률을 지급했습니다. 이번 2월 배당지급비율은 2월 7일 주가인 26.63달러 대비해서 주당 0.8% 수준입니다.
TLTW 500주 월별 배당수령액을 보시면 작년 8월에 83달러로 배당수령액이 가장 적었고, 12월에 1차 배당금 245달러와 2차 배당금 317달러로 높은 배당금을 수령했습니다. 이번 2월도 작년 8월과 비슷한 수준으로 배당금이 낮아서 TLTW 500주에 대한 세후 배당금으로 90달러를 받았습니다.
TLTW 500주에서 받은 배당금으로 채권형 3배 레버리지ETF인 TMF를 적립한 내역입니다. 프로젝트를 시작한게 얼마 안된거 같은데 벌써 8개월차라서 깜짝 놀랐어요. TMF는 작년 12월 1일부로 액면병합이 되서 5개월차인 11월까지 13주를 적립한 걸로 계산했습니다. 지난 12월 2차 배당금은 역대 최고 액수라 TMF를 5주나 추가 적립할 수 있었는데 이번 2월에는 TLTW 배당금이 적기 때문에 자투리 잔액을 포함해서 겨우 2주를 추가 적립할 수 있었습니다. 2월 8일 오후 5시에 TMF를 55.52달러에 2주 추가 매수해서 총 24주가 적립되었네요.
1개월차에 3주 2개월차에 5주 8개월차에 24주까지 적립이 되었습니다.
TMF 적립식 투자 성과입니다. 투자시점이 국채금리 급등에 채권 가격이 하락하는 시점에 시작했기 때문에 성과는 좋지 못합니다. 적립식으로 투자한다고 모두 성공하지는 않죠. 적립식 프로젝트 중 4개는 플러스이고, 2개는 마이너스 수익률을 기록중입니다. 부진한 성과를 기록하고 있는 2가지 프로젝트 모두 시장의 고점에 물리고 시작해서 마이너스 수익률을 기록하고 6개월부터 1년을 넘도록 적립해도 마이너스를 기록중인대요. 다만 시간이 흐를수록 성과가 조금씩 개선되고는 있습니다. 꾸준히 적립해가다 보면 언젠가 플러스가 되지 않을까요? 이 프로젝트도 마찬가지입니다.
작년 6월 13일에 TLTW 매수가는 32.7달러, 당시 환율은 1,290원이었습니다. 지난 8개월 동안 TLTW 500주에서 받는 배당금으로 TMF를 매월 꾸준히 적립해서 현재 24주까지 적립되었습니다. 2024년 2월 7일 현재 TLTW의 주가는 26.63달러로 하락하며 주가가 18.6%나 하락했습니다. 이 프로젝트의 성과 부진의 주된 원인은 TLTW의 주가 하락이 컸기 때문이죠. TMF 24주를 적립한 금액까지 더해도 달러로는 -10.4%, 원화로는 -8%, 약 168만 원 정도 손실이 발생한 상황입니다.
프로젝트를 진행한지 얼마 안된거 같은대 벌써 8개월차에요. 2개월차까지는 기간이 짧아서 평가손익 계산을 안했고, 3개월차부터 계산하기 시작했는데. 국채금리가 발작을 일으켰던 5개월차 11월에는 -206만 원까지 손실이 났었네요. 6개월차에 조금 회복되고, 8개월차인 현재 손실이 다시 증가해서 -168만 원 마이너스입니다.
이 프로젝트의 성과가 부진한 이유는 TLTW 매수시점이 다소 빨라서 작년 6월에 32.7달러에 진입한 부분이 가장 크구요. TLTW가 국채금리 발작으로 단기간에 주가가 많이 하락했고 TLT 상승구간에 주가가 치고 올라가지 못해서 상방이 막혔다는 점, 그리고 배당락만큼 주가 회복을 못해주고 있다는 점입니다. 이런 약점을 TMF 수익으로 상쇄 보완해줘야 하는데 금리 인하시기가 불투명한 관계로 TMF 수익률이 높지 않고, 수량 자체가 많지 않다보니 성과를 반전시키기에는 부족한 상황입니다.
TLTW가 TLT 주가 상승기에는 상방이 막혀서 크게 오르지 못하고, 하락기에는 TLT보다는 덜 하락하긴 하지만 그래도 주가는 하락하기 때문에 높은 배당률만큼 배당락까지 더해 주가가 계속 빠지는 흐름이었습니다. 그런데 최근 주가 흐름은 조금 다른 모양새에요. 지난주 TLT와 TLTW의 일자별 주가에요.
2월 5일 파월 연준의장이 기준금리 인하에 대해 신중할 것이란 발언을 하면서 3월 기준금리 인하에 대한 기대감이 사라짐에 따라 스물스물 올라가던 TLT 주가는 급락하게 되는데요. 2월 5일 TLT가 2% 하락할 때, TLTW는 -1.4% 하락했죠. 이건 원래 나타나던 추세입니다. 문제는 상승기일 때 TLTW가 얼마나 쫓아올라가느냐죠. 1월 31일 TLT 주가가 1% 상승하고 2월 1일 1.6% 상승할 때 TLTW 주가도 1.3% 0.8%로 따라서 상승했어요. 과거 TLT 주가가 급등할 때 TLT 하루에 2% 올라도 0.2% 0.3%로 1/8 정도밖에 오르지 못하던 모습과 대조적입니다.
TLTW 500주의 배당금으로 TMF 30주를 적립하는 것이 1차 목표였는데, 계획과는 달리 현재 마이너스 수익률을 기록하고 있기 때문에 TMF 적립 목표 수량을 50주로 늘려서 연말까지 프로젝트를 연장해야 할거 같습니다. 1차 목표기간내에 수익은 달성하지 못했지만, 금리인하 분위기가 무르익는 연말에는 플러스 수익으로 전환될거라는 희망을 가져보면서 프로젝트를 연장해서 이어가도록 하겠습니다. 물론 이런 예상과는 달리 금리인하 시기가 늦춰진다거나 아예 무산될 수도 있죠. 우리가 할 수 있는 건 시장의 변화에 일희일비하지 않고, 묵묵히 매월 받는 배당금으로 목표로 한 수량에 도달할때까지 적립해가는 일입니다. 이 프로젝트가 플러스 수익으로 전환될때까지 도전해볼게요. 이번 배당 재투자 이야기도 들어주셔서 감사합니다.
