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by 황금별 Jul 10. 2024

TSLY 배당금으로 투자원금 회수 대반전??

세전 배당률이 50%를 넘는 QQQY와 TSLY에 투자해서 매월 받는 높은 배당금을 적립해 둘 경우 과연 몇 개월만에 안전하게 투자원금을 회수할 수 있는지 체크해보고 있습니다. 작년 9월에 배당금으로 모아 둔 300만 원으로 TSLY를 매수했습니다. 매월 받는 배당금을 외화RP에 투자하고 있습니다. 10개월이 흐른 지금 TSLY의 배당금이 얼마나 적립되었고, 배당금을 더한 평가자산 성과는 어떤지 중간 평가를 해보겠습니다. 그리고 TSLY 배당금을 테슬라에 재투자하는 것과 TSLY에 재투자했을 경우 각 투자방식별 운용성과도 비교해볼텐데요, 최근 테슬라 주가가 급등하면서 3개 프로젝트 성적표가 완전히 역전되었습니다. 과연 어떤 프로젝트 성과가 가장 뛰어났고, 투자자는 이런 비교를 통해 어떤 인사이트를 얻을 수 있을까요?

TSLY와 CONY 7월 배당지급일은 8일 월요일인데 하루 늦은 7월 9일 오전에 10시 30분에 지급되었습니다. TSLY 배당금 69.09달러를 받자마자 화면에 보이는 오른쪽 캡쳐본처럼 NH증권에서 연이율 4.25% 외화RP를 매수하고 있습니다. 이제 10회차 매수를 했구요. 배당금이 들어오면 배당etf에 재투자를 하거나, 외화RP를 매수해서 달러를 모아가는 투자가 습관이 되었습니다. TSLY 배당금으로 투자원금을 회수한 이후 외화RP를 매도해서 총 적립된 이자가 어느정도인지 이자수익까지 손익을 계산해보도록 하겠습니다.

10월 16일에 TSLY 162주에 대한 첫달 배당금으로 세후 79.44달러를 받아서 투자원금의 3.5%가 적립되었습니다. 10개월차인 이번 7월 9일에는 세후 69달러를 받아서 10개월 동안 누적된 배당금은 639달러가 되었습니다. TSLY 투자원금이 2,241달러니까 현재 투자원금 회수율은 28.5%입니다. TSLY 주가가 하락하면서 배당지급액도 줄어서 원금회수하는 적립율 올라가는 속도가 느려지고 있었는데 최근 TSLY 주가가 17달러대로 회복되면서 배당지급액도 증가해서 다행이네요. 현재 속도라면 투자원금을 회수하는데 3년 정도가 소요될 수도 있다는 계산이 나오지만 테슬라 주가의 등락에 따라 원금회수기간은 짧아질수도 길어질수도 있을거 같습니다.

이런 초고배당률 ETF 투자시 TSLY를 반면교사로 삼아야 할거 같아요. 지금 NVDY나 CONY같이 기초지수가 상승해서 주가가 방어되며 높은 배당률을 지급하는 ETF라도 TSLY처럼 갑자기 기초자산이 폭락하게 되면 그동안 수익률도 크게 감소하고 원금을 회수하는데도 오랜 기간이 소요될 수 있습니다. 제가 TSLY 배당금 적립을 통한 원금회수까지 인내하며 기다려보는 것도 소중한 경험이 될거라 생각하며 끝까지 가볼생각입니다. 또 QQQY 100주 CONY 100주도 각각 투자하면서 추이를 지켜보도록 할게요.

TSLY 10개월치 배당금을 적립한 중간 성과를 점검해볼게요. TSLY를 매수한 작년 9월 22일 매수 당시 주가는 13.98달러, 액면병합한 주가로 계산하면 약 28달러였고, 환율은 1,339원으로 투자원금은 2,241달러, 한화로 300만 원이었습니다.

7월 9일 현재 TSLY 주가는 17.17달러로 -36% 손실 중입니다. 10개월 동안 배당금으로 640달러를 받았음에도 주가 하락 폭이 너무 컸기 때문에 현재 달러로는 -9% 원화로도 -7% 가량의 손실을 기록하고 있습니다. 투자금 2240달러는 10개월치 배당금을 더해도 2030달러로 줄어들었고, 300만 원은 280만 원으로 20만 원 손실인 상황이네요. 그래도 지난달에 비해서는 손실폭이 40만 원이나 줄었습니다. 개월수가 지날수록 배당금이 적립되면서 성과가 개선될지 지켜봐야겠어요. TSLY 매수 시점에 따라 성과는 차이가 있을 수 있으므로 단기간의 성과로만 판단할 수는 없을 듯 하지만, 테슬라 본주의 주가 회복이 되지 않는다면 TSLY의 주가가 더 하락할 가능성이 크고, 주가 하락시 배당금도 감소될 확률이 매우 높으므로 투자원금 회수하는 기간이 길어질 수 있습니다.

TSLY 배당금을 적립하기 시작하면서 계좌내 원화 평가자산에 대한 월별 점검표입니다. 1개월차에는 원금 300만 원보다 초과된 306만 원을 기록해서 먼가 기대감을 갖게 했지만, 2개월차인 10월에 테슬라 다음분기 가이던스가 시장의 기대치에 어긋나면서 주가가 하락해서 268만 원대로 훅 주저 앉았는데요. 3개월차에 281만 원으로 조금 회복되었다가 5개월차 부터 테슬라 주가 급락으로 하락세를 타더니 6개월차에는 228만 원으로 최저금액이 되었다가 10개월차에 많이 회복되어 280만 원이 되었네요.

자, 이렇듯 매월 받는 배당금을 적립하거나 재투자를 하더라도 투자한 본주 TSLY의 주가가 배당락 이상으로 하락하면 배당을 받더라도 투자원금은 손실이 불가피하다는 것을 볼 수 있습니다. 하지만 보여지는 숫자로만 모든 것을 판단하면 안되죠. 투자원금은 줄어들지만 3년 후 배당금으로 투자원금을 회수한 후에 그 성과는 달라질 수가 있습니다. 투자에 있어 당장 눈 앞에 이익이나 손실만 생각하지 말고, 멀리 내다보는 인사이트도 필요하겠죠!

만약 배당금을 달러로 적립하지 않고 다시 테슬라 본주에 재투자를 하면 어떤 결과가 나타날까요? TSLY 500주의 배당금으로 매월 테슬라를 매수할 경우 10개월 동안 테슬라 18주를 매수할 수가 있네요. 10개월간의 평가손익은 영상 뒷부분에서 비교해볼게요

만약 테슬라를 적립식으로 매수하지 않고, TSLY 배당금으로 TSLY를 적립해가면서 현금흐름을 늘려가면 어떤 결과가 나올까요? TSLY 500주의 배당금으로 TSLY를 적립할 경우 지난 10개월 동안 249주를 추가 매수해서 총 749주를 보유하게 된다는 계산이 나오네요.

TSLY나 QQQY같은 초고배당률 ETF는 투자에 대한 목적과 접근방식이 명확해야 합니다. 자, 그럼 이제 투자방식별로 어떤 결과가 나타나는지 비교해볼게요. 제가 직접 실행하고 있는 TSLY 81주 배당금을 달러로 적립해두는 경우와 TSLY 500주의 배당금으로 테슬라를 매수할 경우 그리고 TSLY 500주로 TSLY를 다시 매수할 경우 성과 비교입니다.

지난달 9개월차까지 성과는 배당금 적립시 원화 평가손익이 -19.3% 테슬라 재투자시 -25.1%, TSLY 재매수시 -22.7%입니다. 9개월까지 성과를 비교했을 경우 TSLY 배당금으로 테슬라나 TSLY 재투자보다 배당금을 그냥 달러로 현금보관하는 것이 투자 성과로는 가장 좋았고, 그 다음이 TSLY에 재투자하는 것, 그리고 테슬라 본주를 매수하는 투자가 가장 부진한 성과를 기록하고 있었습니다. 기초자산인 테슬라 주가가 하락하는 구간에는 TSLY 배당금을 외화RP에 투자해서 4%대의 이자를 받는 게 수익률은 더 낫다는 계산이 나왔는데요 물론 이 성과는 개월수가 지날수록 그리고 기초자산인 테슬라의 주가 변화에 따라 충분히 달라질 수가 있다고 영상에서 여러 차례 말씀을 드렸죠.

10개월차인 이번달에 3가지 프로젝트의 성적표가 뒤바꼈습니다. TSLY 배당금으로 테슬라를 매수하는 프로젝트 성과가 -1.9%로 가장 좋았고, TSLY 배당금으로 TSLY를 매수하는 프로젝트가 -5.2%로 2위, TSLY 배당금을 그대로 적립하는 프로젝트가 -6.6%로 3개 순위가 완벽하게 뒤바꼈습니다. 기초자산의 주가가 급상승하는 구간에서는 배당금을 더 받아 재투자해서 수량을 늘려놓는 것이 더 나은 성과로 이어졌습니다. 이렇게 직접 투자 경험하면서 다른 방식들과 비교해보니 머릿속으로 생각했던 것과 직간접적으로 경험해보는 것이 큰 차이라는 것을 느끼게 되네요. 좋은 인사이트를 얻었습니다.

미래는 절대 예측할 수가 없으므로 앞으로 1년에서 2년 후에 TSLY 배당금으로 투자원금 회수가 마무리되는 시점에 3개 투자방식 중에 어떤 것이 가장 나은 결과로 마무리가 될지 우리는 예단하기 어렵죠. 이 프로젝트가 성공하기 위해서는 기초자산인 테슬라 주가가 다시 300달러를 넘어 장기 우상향해가야 하며, 원금 회수에 시간이 오래 걸릴뿐이지 프로젝트가 완젼 무산될 확률은 테슬라가 망할 확률과 같으니 희박하다고 봐야겠쬬. 프로젝트가 성공하든 실패하든 이 또한 투자자에게 매우 소중한 경험이 될 것입니다. 우리 투자자들은 항상 이렇게 시장 앞에 겸손한 자세로 성과를 비교 점검해가며 성공과 실패에 대한 경험을 쌓아가야 할거 같습니다. TSLY 투자해서 투자원금 회수하기 프로젝트가 10개월차가 됐지만 아직 목표로 한 투자기간의 겨우1/3구간에도 미치지 못했습니다. 앞으로 남은 2/3 구간도 꾸준하게 기록해가며 중간 평가에 대한 성과를 전달드려 볼게요. 이번 배당금 재투자 이야기도 들어주셔서 감사합니다.