TSLY 배당금 재투자 12개월차 성과
1년이 넘게 투자했지만 내내 마이너스 손실중이던 채권형 ETF들의 주가가 최근 상승하면서 지금 보유하고있는 종목들 중 가장 높은 수익률을 안겨주고 있습니다. 배당금으로 재투자하는 열 가지 적립식 프로젝트 중에 8개는 플러스 수익이고, 2개는 마이너스 손실구간인데요. 손실을 기록중인 종목들은 모두 TSLY와 CONY같은 일드맥스의 초고배당률 ETF들입니다.
TSLY와 CONY같은 초고배당률 ETF에 투자해서 매월 받는 높은 배당금을 적립해 둘 경우 과연 몇 개월만에 안전하게 투자원금을 회수할 수 있는지 체크해보고 있습니다. 작년 9월에 배당금으로 모아 둔 300만 원으로 TSLY를 매수했습니다. 매월 받는 배당금을 외화RP에 투자하고 있습니다. 12개월 딱 만 1년이 흐른 지금 TSLY의 배당금이 얼마나 적립되었고, 배당금을 더한 평가자산 성과는 어떤지 중간 평가를 해보겠습니다. 그리고 TSLY 배당금을 테슬라에 재투자하는 것과 TSLY에 재투자했을 경우 각 투자방식별 운용성과도 비교해볼텐데요, 과연 어떤 프로젝트 성과가 가장 뛰어났고, 투자자는 이런 비교를 통해 어떤 인사이트를 얻을 수 있을까요?
TSLY와 CONY 9월 배당지급일은 9일 화요일인데 하루 늦은 10일 오전 10시에 지급되었습니다. 매월 TSLY 배당금을 받으면 NH증권에서 연이율 4.25% 외화RP를 매수하고 있습니다. 이제 12회차 매수를 했구요. 배당금이 들어오면 배당etf에 재투자를 하거나, 외화RP를 매수해서 달러를 모아가는 투자가 습관이 되었습니다. 12개월 동안 총 762.54달러를 매수했습니다. 매월 소액이라도 꾸준하게 적립해가다 보면 언젠가 투자원금 2200달러까지 적립되겠죠. 그때 TSLY 주가와 수량이 몇 주나 남아있을진 모르지만 포기하지 않고 꾸준하게 도전해볼게요.
작년 10월 16일에 TSLY 162주에 대한 첫달 배당금으로 세후 79.44달러를 받아서 투자원금의 3.5%가 적립되었습니다. 12개월차인 이번 9월 9일에는 세후 56.39달러를 받아서 12개월 동안 누적된 세후 배당금은 762달러가 되었습니다. TSLY 투자원금이 2,241달러니까 현재 투자원금 회수율은 34%입니다. 현재 속도라면 투자원금을 회수하는데 3년 정도가 필요할거 같습니다. 물론 테슬라 주가의 등락에 따라 원금회수기간은 짧아질수도 길어질수도 있습니다.
이런 초고배당률 ETF 투자시 TSLY를 반면교사로 삼아야 할거 같아요. 지금 NVDY나 CONY같이 기초지수가 상승해서 주가가 방어되며 높은 배당률을 지급하는 ETF라도 TSLY처럼 갑자기 기초자산이 폭락하게 되면 그동안 수익률도 크게 감소하고 원금을 회수하는데도 오랜 기간이 소요될 수 있습니다. 실제로 CONY의 경우도 출시 이후 만 1년여가 되어가는 최근 2~3달 사이에 주가가 크게 폭락했습니다. 제가 TSLY 배당금 적립을 통한 원금회수까지 인내하며 기다려보는 것도 소중한 경험이 될거라 생각하며 끝까지 가볼생각입니다. 또 QQQY 100주 CONY 200주도 각각 투자하면서 추이를 지켜보도록 할게요.
TSLY 12개월치 배당금을 적립한 중간 성과를 점검해볼게요. TSLY를 매수한 작년 9월 22일 매수 당시 주가는 13.98달러, 액면병합한 주가로 계산하면 약 28달러였고, 환율은 1,339원으로 투자원금은 2,241달러, 한화로 300만 원이었습니다.
9월 9일 현재 TSLY 주가는 12.91달러로 주가는 -53%로 반토막 이상 손실 중입니다. 12개월 동안 배당금으로 763달러를 받았음에도 주가 하락 폭이 너무 컸기 때문에 현재 -19% 가량의 손실을 기록하고 있습니다. 투자금 2240달러는 12개월치 배당금을 더해도 1808달러로 줄어들었고, 300만 원은 242만 원으로 58만 원 손실인 상황입니다. 배당을 아무리 많이 받아도 주가수익과 세후 배당금을 더한 토탈리턴 총 수익은 큰 손실을 입고 있는 것이죠.
TSLY 배당금을 적립하기 시작하면서 계좌내 원화 평가자산에 대한 월별 점검표입니다. 2개월차인 작년 10월에 테슬라 다음분기 가이던스가 시장의 기대치에 어긋나면서 주가가 하락해서 268만 원대로 훅 주저 앉았는데요. 3개월차에 281만 원으로 조금 회복되었다가 5개월차 부터 테슬라 주가 급락으로 하락세를 타더니 6개월차에는 228만 원으로 최저금액이 되었다가 지난 7월에 280만 원대로 회복되며 투자원금까지 회복될거 같은 기대감이 있었는데, 8월에 다시 테슬라 본주가 200달러 이하로 급락하면서 9월 현재 -19% 58만 원 손실을 기록중입니다.
자, 이렇듯 거의 1년동안 매월 받는 배당금을 적립하거나 재투자를 하더라도 TSLY의 주가가 배당락 이상으로 하락하면 배당을 받더라도 투자원금은 손실이 불가피하다는 것을 볼 수 있습니다. 만약 배당금을 생활비로 인출하는 목적의 투자라면 TSLY CONY같이 배당률은 높지만 주가가 녹아내리는 종목에 투자할 때는 신중을 기해야 합니다. 기초자산 본주가 상승세를 탈때 주가수익과 배당을 더해 단기간 투자 후 하락세를 탈 때 엑시트하면 된다고 생각하지만 평범한 투자자가 성공하기 어려운 방식입니다. 여유자금으로 투자해서 원금을 회수할때까지 리스크를 안고 장기간 투자하겠다거나, 양도세 헷징 목적으로 투자하는 등의 명확한 목표를 설정해서 투자해야 하는 종목입니다.
만약 배당금을 달러로 적립하지 않고 다시 테슬라 본주에 재투자를 하면 어떤 결과가 나타날까요? TSLY 500주의 배당금으로 매월 테슬라를 매수할 경우 12개월 동안 테슬라 21주를 매수할 수가 있네요. 12개월간의 평가손익은 영상 뒷부분에서 비교해볼게요
TSLY 배당금으로 TSLY를 적립해가면서 현금흐름을 늘려가면 어떤 결과가 나올까요? TSLY 500주의 배당금으로 TSLY를 적립할 경우 지난 12개월 동안 340주를 추가 매수해서 총 840주를 보유하게 된다는 계산이 나오네요.
자, 그럼 이제 투자방식별로 어떤 결과가 나타나는지 비교해볼게요. 제가 직접 실행하고 있는 TSLY 81주 배당금을 달러로 적립해두는 경우와 TSLY 500주의 배당금으로 테슬라를 매수할 경우 그리고 TSLY 500주로 TSLY를 다시 매수할 경우 성과 비교입니다.
TSLY 배당금을 그대로 적립해두는 성과가 -19%, 테슬라 재투자가 -20%, TSLY 재투자가 -22%로 가장 나쁜 성과를 기록중입니다. 그럼 월별로 정리한 성과를 비교해보면서 인사이트를 얻어보겠습니다.
보시는 것처럼 지난달 10개월차에는 TSLY 배당금으로 테슬라 본주를 매수해가는 성과가 -1.9%로 3개 투자방식 중 성과가 가장 좋았습니다. 하지만 그 외에는 재투자를 하지 않고 배당금을 적립해두는 성과가 가장 높았죠. 우리가 이렇게 직접 비교하면서 얻을 수 있는 인사이트는 이런 빅테크 개별종목을 기초자산으로 해서 콜옵션 매매를 활용한 프리미엄 수익으로 높은 배당을 지급하는 ETF들에 투자할 경우, 기초자산이 상승할 때는 본주에 재투자하는 것이 성과가 높지만, 기초자산이 하락하는 경우는 재투자보다 오히려 배당금을 현금으로 적립해두는 것이 더 나은 성과로 이어졌습니다. 우선 2년이나 3년동안 배당금을 잘 적립해서 원금을 회수한 후에 남은 TSLY의 잔량 배당금으로 테슬라 본주를 부담없이 매수해가는 전략이 가장 안전하게 투자금을 지키고 장기적으로 수익률을 극대화하는 현명한 전략이 아닐까 생각합니다. 이렇게 직접 투자 경험하면서 다른 방식들과 비교해보니 머릿속으로 생각했던 것과 직간접적으로 경험해보는 것이 큰 차이라는 것을 느끼게 되네요. 좋은 인사이트를 얻고 있습니다.
미래는 절대 예측할 수가 없으므로 앞으로 1년에서 2년 후에 TSLY 배당금으로 투자원금 회수가 마무리되는 시점에 3개 투자방식 중에 어떤 것이 가장 나은 결과로 마무리가 될지 우리는 예단하기 어렵죠. 이 프로젝트가 성공하기 위해서는 기초자산인 테슬라 주가가 다시 300달러를 넘어 장기 우상향해가야 하며, 원금 회수에 시간이 오래 걸릴뿐이지 프로젝트가 완젼 무산될 확률은 테슬라가 망할 확률과 같으니 희박하다고 봐야겠쬬. 프로젝트가 성공하든 실패하든 이 또한 투자자에게 매우 소중한 경험이 될 것입니다. 우리 투자자들은 항상 이렇게 시장 앞에 겸손한 자세로 성과를 비교 점검해가며 성공과 실패에 대한 경험을 쌓아가야 할거 같습니다. TSLY 투자해서 투자원금 회수하기 프로젝트가 12개월차가 됐지만 겨우 원금회수율 1/3 지점입니다. 앞으로 남은 2/3 구간도 꾸준하게 기록해가며 중간 평가에 대한 성과를 전달드려 볼게요. 그리고 꼭 투자원금 회수해서 TSLY 81주가 될지 또 액면병합해서 수량이 줄어들지 모르겠지만, 어떻든 꼭 원금회수 후에 남은 수량은 평생연금 ETF 계좌로 이체시키겠습니다.
