야수의 심장에 마비가 왔다.

(QQQ 레버리지 검토)

20년 21년 레버리지를 통해 짭짤한 수익을 올린 몇몇 사람들은 미장 3배 레버리지를 추천했다.

© fridooh, 출처 Unsplash

야수의 심장을 갖고 있었던 것인지(or 갖고 싶었던 것인지?)

QQQ 와 TQQQ(3배 레버리지)

지난 3년간의 성과를 되돌아보자

3년 전 10,000USD를 QQQ와 TQQQ에 넣어놓고 수면제 먹고 일어났다면, 연평균 수익률은

QQQ : 17.19%

TQQQ : 19.16%

어? ! TQQQ가 좋은 거 아냐?

10년 테스트를 해봐도 TQQQ가 수익률이 높은 건 맞다.

다만 한 가지 심각하게 고려해야 할 사항이 있는데,

투자하는 우리가 '평범한 인간(=원숭이)'이라는 점이다.

22년도 절반이 지난 시점에,

TQQQ의 전 고점 대비 낙폭은

-60%다.

버티면 상승할 걸 알면서도 당하면 손절하는,

본성을 인정해야 하는데, 당하기 전까지 자신만은 특별하다고 생각하는 게 보통의 사람이다.

분할 매수를 하며, 장투하면 수익을 낼 수 있다고 하는데, 진짜냐?

나도 직감적으로 그럴 수 있다고 생각이 든다.

그런데 진짜일까? (의심이 들 땐, 검증해 보자)

그런데 엑셀 켜놓고 계산 조금 계산해 보니.

보고도 믿기지 않는다? (내 계산이 틀릴 수 있음.)

지수가 1,000 → 800 → 700 → 600 → 700 → 800 → 1,000으로 회복했다면,

1배수와 3배수에 투자했을 때 결과는 어떨까?

투자원금은 50,000원 + 추가금 6,000 원 = 56,000 원

결과는

1배수 : 58,024
3배수 : 39,268(손실)

이건 추가금이 적어서 그렇다?

추가금을 더 늘려보자.

지수가 최저점(600)부터 추가금을 3,000으로 늘렸다면?

투자 원금= 초기 자금 50,000원 + 추가금 12,000원 = 62,000 원

결과는

1배수 : 66,714

3배수 : 55,268(손실)

?

허.. 이것 참.

얼마의 추가금을 들이부어야 3배수가

1배수를 이길 수 있는 거지?

그까이꺼 대충~(?) 추가금을 늘려 보자.

투자 원금= 초기 자금 50,000원 + 추가금 33,000원 = 83,000 원

결과는

1배수 : 97,131(17% 수익)

3배수 : 111,268(34% 수익)

드디어 수익 구간에 들어온다.

여기서 배울 수 있는 건 뭐냐?

              초기 자본의 50% 이상을 추가 매수해야 수익을 낼 수 있다.            

              위 가정도 최 저점 이후 상승국면에 투여를 해야 수익을 낼 수 있다.            

              변동성을 줄여야 살아남을 수 있다. (1,2번을 할 수 있다고? 네가?)            

추신. 반박시 당신이 옳습니다.