2022년 투자 포트폴리오 점검
2022년은 투자를 어떤 방향으로 할 것인가?
기본적으로 내가 가지고 있는 투자금을 어떤 비중으로 분산 하여 투자 할 것인지 부터 결정해야겠다.
내가 지금 투자하고 있는 섹터는 크게 1)국내주식, 2) 해외주식, 3) 블록체인 기업(비트코인 투자를 블록체인 기업에 투자하는 것이라고 보고 있다) 나뉜다.
투자원금이 적든 많든 분산투자는 필수라고 생각한다.
단 투자원금이 적을 수록 소수의 종목에 집중하여 투자하는 전략이 효율적이라고 본다.
투자원금이 많다고 하면 여러 가지 종목으로 분산 하여 원금을 잃지 않는 방향(보수적인 접근)이 더 필요하다고 보고, 투자 원금이 적다고 하면 자신있는 소수의 종목에 집중적으로 투자하여 리스크를 지더라도 높은 수익률을 추구하는 것이 맞다고 본다.
부동산 투자 후 투자원금이 줄어든 상황이므로 2022년은 분산되었던 투자 포트폴리오를 소수의 종목으로 집중하려고 한다.
일단 현재 나의 투자 포트폴리오를 점검 하는 것부터 시작하려고 한다.
현재 총 9개의 종목에 분산하여 투자하고 있다.
<국내주식>
1) 삼성바이오로직스 (투자비중 6.8%)
장기 투자를 한다고 하면 전혀 걱정이 되지 않는 우량기업이다.
향후 엄청난 성장을 할 것이고, 매출 이익이 5년동안 꾸준히 성장하고 있다.
단 , 바이오 주의 특성상 고평가(PER 130) 되었다고 볼 수도 있을 것이며 금리 인상과 시장의 유동성 축소시
주가 하락의 위험도 예상된다.
주가의 수급 측면에서 보자면 외국인이 꾸준히 매수하고 있다는 점이 인상적이며, 기업의 펀더멘탈이 튼튼하므로
주가가 하락할때마다 조금식 투자 비중을 늘리고자 한다.
높은 수익률 보다는 장기 적인 관점에서 마음 편한 투자를 할 우량주로 삼성 바이오로직스를 선택했다.
투자 비중: 15%에서 주가 하락시마다 꾸준히 매입할 예정, 투자 목표 기간: 4년, 목표 수익률: 상관 없음, 계속 가지고 갈 종목.
2) SK 바이오 사이언스 (투자 비중 9.8%)
이 녀석의 운명은 코로나와 백신에 달려 있다고 해도 과언이 아니다.
오미크론 코로나 변이 바이러스가 심해져 부스터 샷등 백신의 수요가 증가한다면 SK 바이오 사이언스의 주가도 상승 하겠지만 반대의 시나리오에는 단기 하락이 예상된다.
국내 코로나 백신 개발과 동남아/개발 도상국가 백신 수출 성공 될 경우 주가 상승의 여력이 있으므로 매도하지 않고 홀딩할 예정이다.
장기 투자할 종목은 아니며 목표주가까지 상승하면 매도 후 삼성바이오로직스로 갈아 탈 생각이다.
3) 현대중공업 (투자 비중 18.6%)
조선주는 2022년 높은 상승률을 보일 것으로 예상한다.
2023년부터 시행되는 환경규제에 앞서 신조선 교체 수요가 증가할 것이고 친환경 선박 기술 세계 1위인 국내 조선소의 성장이 기대된다.
주가가 하락 할 때마다 조금씩 추가 매수 하여 투자 비중을 30%까지 늘릴 생각이다.
투자 비중: 30%, 투자 목표 기간: 1년, 목표 수익률: 50%
4) 한국 조선해양 (투자 비중 5.5%)
현대중공업 상장이후 매력이 많이 떨어진 기업이다.
긍정적인 점은 조선주라는 점으로 현대중공업의 상승폭의 절반 정도는 따라갈 것으로 본다.
원금 회복 후 매도 예정.
5) 현대모비스 (투자 비중 17.8%)
자동차 관련 주는 2022년 상승할 것으로 본다.
차량용 반도체 부족으로 인한 생산 차질 및 물류비 증가등으로 인하여 2021년 주가가 눌려 있었지만,
차량용 반도체 공급도 정상화 되고 있으며 코로나로 인한 물류 병목 현상도 2022년에는 좋아질 것으로 본다.
이에 따라 현대/기아차의 핵심 부품을 공급하는 현대 모비스의 수익성도 높아질 것으로 보고 있다.
특히 전동화 부품 매출 비중이 지속적으로 증가하고 있는 부분도 긍정적으로 보고 있다.
주가가 하락할 때마다 추가 매수 하여 투자 비중 25.0%로 까지 늘릴 생각이다.
투자 비중: 25.0%, 투자 기간: 1-2년, 목표 수익률: 50%
6) 현대차 (투자 비중 2.6%)
정찰병만 내 보낸 상황이다.
투자 비중이 적고 더욱 매력적인 다른 투자 대상이 있기 때문에 원금 회복 후 매도 예정이다.
<해외주식>
7) 폭스바겐 우선주 (투자 비중 5.3%)
장기적으로 높은 성장을 보일 기업으로 보고 있다.
테슬라에 비하여 매우 저평가 되었다고 보고 있다 (PER 5.25)
단 독일 주식으로 한번 매매할 때 마다 30EUR의 수수료를 내야 하기 때문에, 분할 매수가 쉽지 않다.
투자 원금만 많다고 하면 이 기업도 주워 담고 싶지만 매수 매도시 높은 수수료와 투자금 부족으로 원금 회복시 매도 예정이다.
8)에어프로덕츠 (투자 비중(3.3%)
수소 관련 기업으로 장기적으로 봤을 때 높은 성장을 보일 것으로 본다.
투자 원금만 많다고 하면 이 기업도 주워 담고 싶다.
단 주가가 이미 많이 상승하였고 아쉽지만 매도 예정이다.
<블록체인 기업 투자>
비트코인, 암호화폐 투자라고 하지않고 블록체인 기업 투자라고 분류 한 이유는 향후 비트코인, 이더리움, 에이다와 같은 암호화폐들이 기업화 될 것으로 본다.
실제로 이더리움은 블록체인 플랫폼 기업으로 변모 중이며 이더리움을 사용하는 생태계를 형성 중인다.
애플이 IOS로, 구글이 안드로이드로 생태계를 형성 했드이 수 많은 코인 중에 어떤 코인이 자신만의 블록체인 생태계를 구축하느냐가 관건으로 본다.
9) 비트코인 (투자 비중 5.4%)
정찰병만 내다 보낸 상황이다.
장기적으로 우상향 하겠지만 미국 금리 인상과 시장의 유동성 축소시 단기적인 조정을 받을 것으로 본다.
미국의 금리 인상 예상 시기 (3월) 까지 홀딩하며 지켜볼 것이며 추후 다른 알트코인으로 갈아 탈 것인지 결정하려고 한다.
2021년에 9개로 분산되었던 투자금을 4개의 종목으로 집중 투자 할 생각이다.
계속 투자 대상을 분석하고 공부하며 생각이 변할 수도 있겠지만 현재로서는 내 투자포트폴리오를 4개의 종목으로 정리할 예정이다.
내 생각이 맞았는지 주기적으로 점검하며, 더 좋은 투자 방법이 생각날 경우 공유하도록 하겠다.
2022년 성투 하시길 !
*매수/매도 추천이 아니며, 개인적인 의견임을 참조 바랍니다.
