저평가 투자원칙
돈이 시간을 벌어주는 삶을 꿈꾸며 시작하는 투자 기록
모든 투자의 기법보다 중요한건 투자에 임하는 마음 가짐.
절대 무리(빚을 내서)하지 말 것.
가용 가능한 금액 내에서 투자할 것.
<현명한 투자자>, 신진오
성공적인 투자를 위해 뛰어난 지능지수나 사업적 직관 또는 특별한 정보 같은 것은 필요하지 않다.
가장 필요한 것은 의사결정을 하는 건전하고 지적인 사고와 흔들리지 않는 감정 조절 능력이다
<주식끝장 마스터>, 모닝퍼슨
� 절대 저평가 7가지 핵심 조건
PER(주가수익비율)**은 4 이하일 것 — 낮을수록 기업의 수익에 비해 주가가 저평가.
PBR(주가순자산비율)**은 1 이하 — 기업 자산에 비해 주가가 과도하게 높지 않은 상태를 선호.
PSR(주가매출비율)**은 0.7 이하 — 매출 대비 저렴한 주식을 고르는 데 도움.
유보율은 500% 이상 — 안정성과 성장 가능성을 모두 보여주는 지표로, 충분한 이익잉여금이 있는 기업이 좋습니다.
부채비율은 100% 이하 — 재무 건전성을 확보한 기업일수록 리스크가 낮음
배당수익률은 1% 이상 — 주주 환원 정책이 잘 갖춰진 회사를 선호
ROE(자기자본이익률)**는 10% 이상 — 기업이 자본을 효율적으로 운용해 수익을 잘 내고 있다는 의미
<돈 공부는 처음이라>, 김종봉
투자하는 금액은 당신이 쓴 시간과 정성에 맞춰야 한다
당장 100만원으로 주식 3-10개에 투자해보고 성공과 실패의 원인을 적을 것
수익이 쌓이지 않으면 절대 원금을 늘리지 말고 한발 물러서서 고민해 볼것
100만원으로 열 번 해본 뒤 수익을 낼 수 있는. 자신만의 방법을 찾을 것
최소 10번의 투자기회를 만들어 직접 행할 것
슬럼프는 그만큼 당신이 노력해왔다는 증거다
당신이 투자한 투자물과 관련된 책이 우후죽순 출간될 때 매
리치리치 실전 적용
우선 현재 Hot한 반도체와 바이오제약 쪽 한정해서 저평가 기업 search.
한국 100대 기업 상장 중
- 반도체 Sector : 삼성전자, SK하이닉스, 삼성전기, 한미반도체
- 바이오/제약 Sector : 삼성바이오로직스, 셀트리온, 유한양행, SK바이오팜, 알테오젠, 파마리서치, 리가켐바이오, 펩트론, 휴젤, 코오롱티슈진, 삼천당제약, 에이비엘바이오 등
펩트론, 알테오젠 등 이미 상한가 침. 또한 위에 투자원칙에는 다 어긋나는 영업이익률과 PER, PBR등으로 탈락. 시장에 기대치만 반영되어 있어 초기 투자자인 나는 판단의 기준을 모르겠음.
반도체는 기업분석 보고서 등 여러 업체 살펴봤으나 위에 조건에 맞는 기업은 챗지피도 찾다 포기함.
반도체 관련 주식 중에 위에 해당되는 주식 중 가장 근접한 기업 -> LX세미콘 (2025 Q1 분기보고서 기준) 추천받음.
7/16일 기준 주가 66,200원. 저평가 7가지 조건 중 PBR만(8) 빼고 부합.
구매하려고 했는데 일하면서 하다보니 4시 넘었네?ㅠ 내일 구매해 보기로!
비슷한 국내 기업으로 어보브반도체, 에이디테크놀로지 등 있으나 영업이익, ROE등 다 마이너스라 제외
글로벌 기업으로는 엔비디아, 퀄컴 등 -> 투자 초보자로서 해외는 ETF에 간접 투자하는 방식으로 접근
<LX세미콘>
사업보고서
당사는 팹리스 기업으로 Display Panel을 구동하는 핵심부품의 설계 및 제조, 판매를 주요 사업으로 영위하고 있는 시스템 반도체 기업입니다.
Display Panel 구동 부품 중 자사는 Driver-IC, Timing Controller(T-Con), Power Management Integrated Circuit(PMIC)제품을 중심으로 성장하고 있으며, 신규 성장동력으로 MCU, 전력반도체, 방열기판 사업을 추진하여 사업 포트폴리오 다변화를 꾀하고 있습니다.
당사의 주요 제품은 패널을 구동하는 Driver-IC, T-Con 등이며, 주요 제품인 Driver-IC는 당분기 매출액의 90.17%(전분기 90.29%)를 차지하고 있습니다. 당사의 매출 중 수출이 차지하는 비중은 당분기 기준 매출액의 99.56%(전분기 99.14%) 입니다.
당사는 고객사에서 제품의 종류 및 사양에 대한 요청에 부합하도록 반도체를 설계하며, 설계된 반도체는 생산능력과 기술력이 충분한 파운드리 및 조립/패키징 전문업체에 위탁을 통해 생산하여 고객사에 납품하고 있습니다.
<Pros>
저평가: PER 7배대, PBR < 1
안정적 수익성: DDI 중심 매출, 꾸준한 이익
전장 반도체 확장: 차량용 MCU·PMIC 성장 기대
팹리스 구조: 고정비 적고 실적 레버리지 큼
모회사(LX그룹) 지원: 전략적 시너지 기대
<Cons>
디스플레이 의존 높음: 업황 부진 시 실적 악화 우려
고객사 집중: LG디스플레이 의존도 여전
경쟁 심화: Novatek·삼성 등과 가격경쟁
전장 매출 비중 낮음: 가시화까지 시간 필요