배당왕, 배당 귀족주, 배당 성장주, 월배당 포트폴리오
평단지기독서2513일,《나는 배당투자로 매일 스타벅스커피를 공짜로 마신다
240228 월배당 포트폴리오를 조정했다.
Oh, Yes! 오늘 성공!
/ 활력 넘쳤다! /감사합니다!
와이작가 이윤정 라이팅코치
"배당투자는 꼭 대나무와 같다. "
《나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다》, 송민섭, 21세기 북스
2024년 평단지기 독서 6번째 선정도서는 《나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다》 3일차입니다. 슈페TV 님은 유튜브 5년차, 구독자 42만명 작가님입니다. 어제부터 영상을 하나씩 찾아 들어보고 있는데요, 워낙 영상이 많아서 무엇부터 읽어야 봐야할지 모릅니다. 그럴 때 책을 보면 영상을 어떻게 봐야하는 지 나옵니다.
헬스장 가는 길에 김작가 tv에 나온 책 홍보 영상과 김미경 TV에 2개월전에 나온 책 홍보 영상을
시청했습니다.
책만 볼 때 보다 영상과 함께 보면 책에서 어떤 부분을 강조하고 있는지 알 수 있거든요.
배당투자자가 처음 저지르는 큰 실수가 ‘고배당률’에 집착하다가 주가 하락하는 경우에 방어가 안되는 경우가 있습니다.
소수 몽키, 베가스 풍류객, 윤재홍 작가는 2018년에 책을 써서 2019년 1월에 출간한 잠든사이 월급 버는
《 미국 배당주 투자》를 쓴 작가님들입니다. 이분들 지금 배당주 투자는 몇 % 하고 있을까요?
https://blog.naver.com/hlhome7/222355235401
그만큼 주변 사람들과 비교하면 배당주만 투자하기 어렵습니다. 배당주 투자 전략에 관한 책을 쓰셨지만 100% 배당주 투자만 하는 게 아닙니다. 송민섭 작가의 어제 영상 인터뷰를 보니 성장주 40%, 배당주 40%, 원자재(금) 10%, 채권 10%로 포트폴리오를 구성하고 있다고 했습니다.
매월 100만원씩 배당주에 넣고 10년정도 보유하면 연금처럼 쓸 수 있다고 이야기 합니다. 가능하면 찾지 말고 재투자를 권하고 있고, 필요할 때 배당받은 것으로 배당 플렉스를 하라는 이야기였어요!
어제 본 영상중에 관심있었던 종목들은 DAY7 ~ DAY9 편에 나와 있네요.
이 책은 23년 10월 기준으로 쓰여진 책으로 보입니다.
[DAY 07] 50년을 살아남은 배당 ’킹’
[DAY 08] 가장 안전한 월배당 전략은 무엇인가?
[DAY 09] 대나무보다 잘 자라는 배당 성장주
미국에는 50년 넘게 사업을 영위하고 있는 기업이 많다.
미국에서는 50년 이상 배당금을 늘려온 기업을 '배당 왕족주'라고 부르며, 배당 왕족주는 배당투자자에게는 신뢰가 높은 기업으로 인식된다. 현재 배당 왕족주에 해당되는 기업은 총 49개
왕족주라고 다 같은 왕은 아니다.
인플레이션보다 낮은 배당성장률을 보이는 기업과 주가 하락이 큰 기업은 투자에서 제외
[DAY 07] 50년을 살아남은 배당 ’킹’
왕족주라고 하는 3M(MMM)은 최근 5년간 주가가 55% 하락했다고 합니다. 원금이 반으로 줄어들면 버티기 어렵습니다. 그래서 배당투자 필수 점검 사항 5가지 기준에 맞춰서 에머슨일렉트릭(EMR)과 3M(MMM)을 투자재상에서 제외해서 49종목이 되었나봅니다.
ABBV는 5년만에 배당금이 2배가 되었고요. 주가도 상승한 종목입니다.
귀족주 68개, S&P500 포함 기업, 25년 이상 연속 배당
Top 5: 엑슨모빌(XOM), 맥도날드(MCD), 넥스트에라에너지(NEE), S&P글로벌 (SPGI), 메드트로닉(MDT)
월 배당 포트폴리오 1억원으로 3개 종목 투자 시 MDT, ABBV, NEE, 연 배당금 324만원 (23.7.13일 기준)
[DAY 08] 가장 안전한 월배당 전략은 무엇인가?
왕족주, 귀족주는 아니지만, 보통 월 배당을 받을 때는 리얼티인컴(O)를 선호하는 경우가 많다. 왜냐하면 매월 배당하기 때문이다. 하지만 코로나 여파로 미국 상업 부동산 시장에도 타격이 가해져서 주가가 20% 이하로 떨어졌다. 그래서 지금은 배당률이 높아졌다. 5.88% 대부분 배당주 관련 책에 나온 종목이지만 아직까지 리얼티 인컴에 대한 언급이 없었다. 23년 7월~10월 기준에 작성된 데이터라 최근 들어 기술주 성장주 상승시 배당주에 투자한 것이 아깝다는 생각이 드는 사람이 들 수도 있을 것 같다.
배당투자는 꼭 대나무와 같다. 4년차 까지 대나무가 자라는 높이는 고작 3센티미터밖에 되지 않는다. 아무리 물을 잘 주고 관심을 가져도 잘 자라고 있는지 확인할 방도가 없다. 하지만 5년 차가 되면 대나무는 하루에 30센티미터 이상 자라며 6주만에 15미터 이상 높이 오른다.
좋은 기업을 찾는 매력적인 기업 선정방법
첫번째 필터, 배당성량 50% 이하인 기업 분류하면 8개 기업이 제외되어 32개가 남는다.
두번째 필터, 시가총액 $20B 이상 종목을 구분하면 32개 기업 중에 19개가 남는다.
세번째 필터, 최근 5년 배당성장률 15% 이상 되는 기업을 선별하면 19개 기업중에 8개 기업이 남는다. 96p
- ASML, TSCO, MSCI, AVGO, LOW, UNH, SHW, KR (23.10.20기준)
[DAY 09] 대나무보다 잘 자라는 배당 성장주 - UNH, AVGO, ASML, MSCI, TSCO
10년 전에 5개 기업에 1,000만원씩 투자했다고 가정하고 배당금을 계산했더니 충격적이라고 표현했습니다. 2014년에 1000만원씩 투자하면 1년에 9~16만원 배당금을 받았다. 10년 보유시, 5개 종목은 47만원, 232만원, 75만원, 84만원, 45만원 을 받으면 연 483만원을 받은 셈이다. 배당률은 9.6% 까지 오른 셈이죠. 하지만 배당금만 봤을 때 이런 수익이 나오지만, 부동산과 비교해 보면 금액대비 높지 않은 편이에요. 2017년 실거주 이사를 할 무렵 집이 팔리지 않아서 매매가 대비 대략 5천만원 정도 저렴하게 전세를 주고 나왔습니다. 물론 일시적 1가주 2주택으로 2018년에 매도하였는데, 시세 상승을 따졌을 때 배당금 수익보다 훨씬 높지요.
배당률 수익에만 한정하지 말고 다른 자산도 있다는 걸 유념하면 좋겠어요. 100% 배당투자만 하기엔 시간이 다른 자산이 더 높은 수익을 줄 수 있으니, 주식공부와 부동산 공부는 병행해야 합니다.
3억 6천에 주고 샀던 집이 10년 만에 10억을 넘었다가 지금은 8억 5천만원대가 되었습니다. 물론 사람별로 세금문제가 다를 수 있고, 당장 현금흐름이 필요한지 여부에 따라 투자방법은 달라야 합니다.
책 초반에 월세투자와 배당금과 비교했지만, 성장주와 부동산 시세차익도 놓치지 말아야겠죠?
더 자세한 내용은 블로그에 담겨있습니다.
https://blog.naver.com/ywritingcoach/223367486126
평단지기 독서법 2024-6차, 2513일째
《나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다》, 3일차
#평단지기독서클럽2024 #더블유와이랑 #와이작가 #이윤정라이팅코치 #파이어북라이팅
#평단지기독서법 #송파독서모임
와이작가 이윤정 라이팅코치 대표 링크 : https://litt.ly/ywritingcoach
