근시안의 법칙(feat. 사우스 시(South Sea)
《인간 본성의 법칙》, 6일차, 평단지기 독서법 2660일째
240725 장기적 목표를 늘 염두하고, 시야 넓혀보기
오늘은 생각지도 않았던 일이 일어날 것 같아요!
"인간은 현재에 집중하는 경향이 있다. 한발 물러서서 더 큰 맥락에서 봐야 한다. 장기적 목표를 늘 염두에 두어야 한다." - 《인간 본성의 법칙》, 로버트 그린
여섯 번째, 근시안의 법칙으로는 존 블런트가 세운 영국의 사우스 시(south sea, 남해) 회사에 관한 주식 광풍사례가 나옵니다.
https://en.wikipedia.org/wiki/South_Sea_Company
배경: 사우스 시 컴퍼니는 1711년 영국에서 설립된 주식회사로, 남미와의 무역 독점을 약속받아 국채를 관리하기 위해 창설됨.
투자 광풍: 1720년, 사우스 시 컴퍼니의 주식 가격이 급등하면서 많은 투자자들이 몰려들었음.
버블 붕괴: 실질적인 무역 수익이 부족함에도 불구하고 주가가 과도하게 상승하여 결국 붕괴, 수많은 투자자들이 큰 손실을 입음.
결과: 많은 사람들이 파산하고 경제적 충격이 발생, 관련자들에 대한 조사와 처벌이 이루어짐.
사우스시 컴퍼니에 천체 물리학자 아이작 뉴턴도 투자를 했습니다. 영국 정부의 빚을 없애고 번영을 가져오며 조지 국왕의 왕권까지 강화해 줄 방안을 제시했습니다. 조지 국왕은 전폭적으로 지지하기로 결정했죠.
이후 주식 열풍이 일어나며, 영국 대중의 이목을 사로잡습니다. 처음에는 부유하고 영향력 있는 사람들이 주식을 사러 왔고, 존 게이, 알렉산더 포픈, 조너선 스위프트 같은 예술가나 학자도 있었고, 아이작 뉴턴도 7000파운드를 투자했습니다. 아이작 뉴턴은 몇 주 후에 의심이 들어 가격이 계속 오르는 상황에서 두 배 수익을 내고 주식을 처분했죠. 여기까진, OK.
시골 농부, 온갖 계급의 여성들까지 투자에 끼어듭니다. 연배당도 실시하면서 사람들의 마음은 혹하기 시작했죠.
"런던에서 온 사람들한테 거기 종교가 뭐냐고 물었더니, 사우스시 주식이라더군. 영국의 정책은 뭐냐고 했더니, 사우스시래. 무역은? 사우스시. 대체 무슨 사업이기에? 그냥 사우스시래." 이렇게 말할 정도로 광풍이었답니다.
어느 날 영국인들에게 이 회사가 호구로 보이기 시작하면서 현금화 사태가 가속화됩니다. 영국은행이 거의 도산할 지경이 되었죠. 아이작 뉴턴도 참지 못하고 재투자했었습니다. 결국 2만 파운드를 잃고 말았죠. 그리고 우리에게 이런 투자 실패 명언을 남겼지요.
"천체의 움직임은 계산할 수 있지만 인간의 광기는 계산이 안된다." - 아이작 뉴턴
어젯밤에 미국 주식시장에 바람이 훅 불었네요.
다우존스 -1.25%, 나스닥 -3.64%, S&P500 -2.31% 낙폭이 컸습니다.
특히 테슬라 쇼크가 있었다고 합니다.
https://n.news.naver.com/mnews/article/001/0014827751
며칠 전까지만 해도 미국 주식이 언제까지 올라가나 광풍이 불었잖아요.
S&P 500, 나스닥, 다우존스 24.7.24
시뻘겋요!
낙폭이 크면 인간의 본성이 현재에 집중하게 됩니다. 우리는 장기투자 해야죠. 이럴 때 멘털이 무너지면 안 됩니다. 일봉 대신 주봉으로 바꿔서 바라보시면 마음이 조금 평안해집니다.
SPY ETF S&P500 ETF
QQQ ETF 나스닥 상장 상위 100 종목
DIA ETF 다우존스
TLT ETF 20년 채권 ETF
SCHD ETF 배당주
IAU 금 ETF
TSLA 테슬라
NVDA 엔비디아
AAPL 애플
MSFT 마이크로소프트
현재가 아닌 장기 투자자의 관점으로 보려면 일봉 대신 주봉으로 보면 여유로워집니다.
공포탐욕지수는 41입니다.
바이든이 출마 사퇴 이후에 미국 증시가 요동치고 있습니다. 엔저현상도 이제 조금씩 풀리는 것 같고요.
21년 12월 3일에도 낙폭이 컸던 날이 있었는데요.
그날 아침은 토니로빈스, 피터멀록의 <돈의 본능>을 읽었습니다.
"시장은 어떻게 작동하는가 (feat. 당황하지 마라. 투자를 그만두지도 마라)"
https://blog.naver.com/hlhome7/222586408016
책 읽은 덕분에 당황하지 않고 투자를 그만두지도 않았습니다.
22.5.6 변동성 최고의 날이 또 있었죠.
https://m.blog.naver.com/hlhome7/222722363052
여러분은 장기투자자입니까?
단기 투자자입니까?
저는 장기 투자자라 이젠 주식이 널뛰어도 별로 반응하지 않게 되었습니다. 그저 기록해 놓을 뿐.
오늘 같은 날 우연히 <인간 본성의 법칙>에서 아이작 뉴턴의 투자 사례를 읽었다는 것,
저의 투자 역사에 각인되는 날일 뿐이네요.
잘 견뎌내시고, 잘 버텨내면서 10년 후, 20년 후
오늘 이야기를 꺼낼 수 있겠네요.
Write, Share, Enjoy!
Law 06 근시안의 법칙: 사건을 뒤흔드는 더 큰 흐름을 주시한다
인간은 현재에 집중하는 경향이 있다.
문제가 더 복잡해지는 것은 주위 사람들 때문이다.
한발 물러서서 더 큰 맥락에서 봐야 한다.
장기적 목표를 늘 염두에 두어야 한다.
시야를 넓혀보면 때로는 아무것도 하지 않거나,
반응을 보이지 않거나, 시간을 두고 무슨 일이 벌어지는지 살피는 편이
더 좋은 경우도 많을 것이다.
장기 투자하며, 독서하고, 글 쓰고 싶다면
https://blog.naver.com/ywritingcoach/223234520591
https://blog.naver.com/ywritingcoach/223513807858
