증여세세무조사 해결방법
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Sep 20. 2024
#증여세세무조사 대응 방법: 편법 #증여 , #차용증 , #현금증여, 과거 #증여세미신고
5년이 지나면 괜찮다!? 틀린말입니다. 문제가 있다면 10년이 지나 15년 전것도 조사 합니다. 실제 많이 의뢰 받았고 해결 했던 조사건들입니다.
과거 자녀의 대학시절 자취방 #보증금 , #전세금 , 전세금오를때 또 지원한것들로 결혼을 하고 아파트 구매하는데 자연스럽게 보태게 되는데 문제가 없지 않습니다. 주의! 하셔야 합니다.
https://youtu.be/A3bPRXyYhXk?si=t4Pd-0Zf3H_dOLkL
증여세는 자산을 무상으로 이전할 때 발생하는 세금으로, 세무조사에 대한 불안감이 커지고 있습니다. 특히 편법 증여나 과거의 미신고 사례가 적발될 경우 큰 금액의 세금이 부과될 수 있습니다. 이번 칼럼에서는 증여세 세무조사에 효과적으로 대응하는 방법과 함께 편법 증여, 차용증, 현금 증여, 과거 증여세 미신고에 대해 알아보겠습니다.
1. 증여세란?
증여세는 자산을 타인에게 무상으로 이전하는 경우 부과되는 세금으로, 세율은 자산의 종류와 금액에 따라 다르게 적용됩니다. 현재 대한민국의 증여세 세율은 10%에서 50%까지 다양하며, 기본 공제금액이 존재합니다. 세금중 가장 높은 상속/증여세율이며 누진세율입니다.
증여는 공제가 있기 때문에 적극 활용하셔야 합니다.
2. 세무조사 대응 방법
2.1. 적절한 서류 준비
세무조사에 대비하기 위해서는 증여와 관련된 모든 서류를 철저히 준비해야 합니다. 증여계약서, 차용증, 통장 거래 내역 등을 포함한 모든 관련 서류를 정리하여 필요한 경우 즉시 제출할 수 있도록 해야 합니다.
2.2. 전문가 상담
세무조사에 대한 불안감이 크다면 세무사나 회계사와 상담하여 전문적인 조언을 받는 것이 좋습니다. 그들은 세무조사 과정에서의 대응 전략을 제시하고, 법적 문제를 최소화할 수 있는 방법을 안내해 줄 것입니다. 사실 세무조사를 경험이 없는 일반세무사도 대응이 쉽지 않은 경우가 있습니다. 조사를 직접 해보고 조사를 직접 대응을 전문으로 하는 세무사는 그리 많지 않습니다.
2.3. 정직한 신고
모든 증여는 정직하게 신고하는 것이 가장 중요합니다. 편법 증여를 통해 세금을 회피하려는 시도는 오히려 큰 세무조사로 이어질 수 있으므로, 정직하게 신고하는 것이 장기적으로 더 유리합니다.
3. 편법 증여와 그 위험
편법 증여는 법적인 테두리를 벗어나서 자산을 이전하는 방법을 의미합니다. 예를 들어, 자녀에게 재산을 명의변경 없이 사용하게 하는 경우가 이에 해당합니다. 이러한 편법 증여는 세무조사 시 쉽게 적발될 수 있으며, 강력한 제재를 받을 수 있습니다.
https://youtu.be/8bfVGw7d21c?si=6T-5ilGxQ3JgOsaU
4. 차용증의 활용
차용증이 만능키가 아닙니다. 이제 #부채사후관리 를 통해서 국세청은 갚아나가는것을 계속 감시할것입니다. 그리고 이자를 받으신 분의 신고 내역도 봅니다. 세법과 세금은 절대 만만치 않습니다.
차용증을 작성하여 자산을 이전하는 방법도 있지만, 이 경우에는 실제로 상환 계획이 있어야 합니다. 만약 세무당국이 차용증을 조사했을 때, 상환이 이루어지지 않고 있다면 이를 편법 증여로 간주할 수 있습니다. 따라서 차용증을 활용할 경우에는 신중하게 접근해야 합니다.
5. 현금 증여의 주의점
요즘 현금을 인출하여 주는 경우를 이상하게 보는 시대입니다.
주의 해야 하며 의심을 받을 수 있습니다.
현금으로 증여할 경우, 반드시 거래 내역을 남겨야 합니다. 현금 증여는 세무조사에서 쉽게 적발될 수 있으며, 신고하지 않은 금액에 대해 가산세가 부과될 수 있습니다. 따라서, 현금 증여를 고려할 때는 반드시 관련 서류를 준비하고, 적절한 신고를 해야 합니다.
6. 과거 증여세 미신고 문제
과거 자녀의 보증금 , 결혼자금 등 여러가지 이유로 미신고증여를 한경우
그때는 AI시스템도 없었고 일반인은 그리 자세히 보지 않았지만
지금은 상황과 시스템이 다릅니다.
과거에 증여세를 신고하지 않은 경우, 세무조사에서 적발될 수 있습니다. 이 경우에는 자진 신고를 통해 세금 문제를 해결할 수 있는 기회가 주어집니다. 자진 신고를 통해 세무서와의 신뢰를 쌓고, 가산세를 줄일 수 있는 방법입니다.
증여세 세무조사는 매우 복잡하고 어려운 과정입니다. 그러나 철저한 준비와 전문가의 도움을 받는다면, 불필요한 세금 부담을 줄이고, 법적으로 안전한 방법으로 자산을 이전할 수 있습니다. 증여세에 대한 정확한 이해와 정직한 신고가 가장 중요하며, 이를 통해 미래의 세무조사에 대한 불안감을 최소화할 수 있습니다.
저희는 해결해드릴 수 있습니다.
저희는 준비부터 마무리 까지 책임지고 함께 합니다.
국세청 조사팀장 출신 세무사 1:1 보안상담
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