ATM입출금 현금 반드시 국세청에 적발 되는 이유?

현금 거래의 함정: 국세청의 감시를 피할 수 있을까?

현금 거래에 대한 인식이 잘못된 경우가 많습니다. 많은 사람들은 현금을 사용하면 국세청의 감시를 피할 수 있다고 착각하곤 합니다. 하지만 실제로는 그렇지 않습니다. 이번 글에서는 자녀에게 현금을 주는 경우나 사업자가 현금 매출을 누락할 때, 어떻게 국세청에 적발될 수 있는지에 대해 알아보겠습니다.

ATM 거래의 감시

ATM에서의 현금 거래는 세무적으로 중요한 요소입니다. 특히 천만원 이상의 거래는 FIU(금융정보분석원)에 보고됩니다. 하지만 천만원 이하의 거래도 결코 안전하지 않습니다. 의심스러운 거래로 분류될 경우, 국세청의 추적 대상이 될 수 있기 때문입니다. 신용카드 사용이 증가하면서 현금 거래가 줄어드는 경향이 있지만, 여전히 현금 거래는 세무조사에서 중요한 변수로 작용합니다.

보고 기준 이해하기

ATM에서 현금을 입금할 때, 금액이 천만원을 초과하면 FIU에 자동으로 보고됩니다. 천만원 미만의 거래도 STR(의심 거래 보고) 대상이 될 수 있습니다. 예를 들어, 여러 번 나눠 출금해서 천만원을 넘지 않으려는 전략은 점점 더 어렵습니다. 같은 날 600만원과 400만원을 따로 인출하면, 두 거래가 합산되어 천만원 거래로 보고될 수 있습니다. 따라서 이러한 점을 반드시 유의해야 합니다.

자금 출처의 명확성

자녀에게 현금을 주거나 사업자에게 직접 현금을 지급할 때는 자금의 출처를 명확히 해야 합니다. 자금의 출처가 불분명하면 국세청의 조사를 받을 수 있으며, 이는 곧 세무조사로 이어질 수 있습니다. 현금을 사용할 경우, 그 출처를 추적할 가능성이 높기 때문에 주의가 필요합니다.

세무조사와 FIU 정보

FIU에 보고된 고액 및 의심 현금 거래 정보는 국세청과 공유되며, 세무조사 시 필수적으로 검토됩니다. 세무조사 과정에서는 계좌 이체 정보도 열람할 수 있어, 실질적으로 활용될 수 있는 중요한 자료로 작용합니다. 세무조사가 시작된 후, 문제가 되는 거래는 FIU 보고 여부와 관계없이 모두 확인될 수 있습니다. 따라서 현금 거래에 대한 경각심이 필요합니다.

현금 거래의 위험

현금을 사용하면 국세청의 감시를 피하기 어렵습니다. 자금의 출처를 추적할 수 있기 때문에 작은 실수가 큰 문제로 이어질 수 있습니다. 다양한 시스템이 서로 연결되어 있어, 문제가 발생하면 모든 거래 내역이 드러날 수밖에 없습니다. 그러므로 현금 거래는 신중하게 접근해야 하며, 자금 흐름을 투명하게 관리하는 것이 중요합니다.

결론적으로, 현금 거래는 국세청의 감시를 피할 수 없는 요소입니다. 천만원 이상의 거래는 FIU에 보고되며, 의심스러운 거래는 철저히 추적됩니다. 자녀에게 현금을 주거나 사업자에게 현금을 지급할 계획이 있다면, 이러한 점들을 충분히 이해하고 주의하는 것이 중요합니다. 국세청의 규정을 준수하며 안전한 거래를 하시는 것이 현명한 선택입니다. 현금 거래에 대한 인식을 바꾸고, 투명하게 거래하는 것이 가장 좋은 방법입니다.

국세청 조사팀장 출신 세무사 상담 : 02-6429-1054