연금투자, 안정적인 수익률의 중요성
개인연금, 퇴직연금 투자 TIP
■ 수익률이 좋으면 연금자산 규모가 커집니다
투자를 하는 가장 큰 이유는 수익을 얻기 위함입니다.
연금자산을 잘 운용해서 자산 규모를 키우고, 이를 통해 든든한 은퇴자산을 만들어 나가는 것이 연금투자의 궁극적인 목표이기 때문입니다.
다만 수익을 높이기 위해서는 거기에 상승하는 리스크를 부담해야 하는데요,
이 리스크를 적절히 관리하고 안정적인 성과를 만드는 것이 연금자산 투자에 있어 너무나도 중요한 부분입니다.
그런데 연금자산에도 생애주기가 있습니다.
중요한 사실은 생애주기 별로 수익률이 가져다주는 효과가 다르게 나타난다는 것입니다.
■ 놀랍게도 높은 수익이 항상 좋은 것만은 아닙니다.
반복해서 말씀드리지만, 높은 수익을 추구하기 위해서는 그만큼의 리스크를 부담해야 합니다.
이 리스크가 현실화되면 보통 '빠졌다'고 표현하는데요,
수익률이 높게 나오면 다들 이 리스크에 대해서는 관대하게 맞아주시는 느낌이 있습니다.
10년간 투자를 할 때 다음과 같은 흐름을 보이는 두 투자안이 있다고 가정해 봅시다.
투자자의 성향에 따라 다를 수 있겠지만, 크게 하락하지 않는 안정적인 포트폴리오로 구성된 B투자안을 무난하게 선택하실 수 있는 상황입니다.
그런데 같은 투자안으로 투자를 한다 하더라도 자금이 유입될 때와 자금이 유출될 때 두 경우를 비교해 보면, 10년 후 투자에 따른 결과값이 크게 차이 납니다.
▶ Case 1. 자금 유입 단계
(더 자세한 내용은...)
※ 위 내용은 KB자산운용 필진 '할부금지'의 글을 요약한 것입니다. 보다 자세한 내용은 아래 링크에서 확인해 보세요.
https://blog.naver.com/kb_asset/223246910211
Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 '투자광고 2023_1024(다)'
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