삼성전자보다 든든한 미국주식 월배당 포트폴리오! 1억
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
지금 보시는 풍경은 제가 꼭 가려고 생각하고있는 곳인데요
바로 '우유니 소금 사막'입니다
거울처럼 비쳐서 하늘이 2개처럼 보이시죠?
이런 곳을 가기 위해서는 우리가 경제적 자유를 이뤄야겠죠?
그래서 오늘 영상을 준비했습니다
어떻게 포트폴리오를 꾸며야 매달 배당을 받을 수 있는지
그 포트폴리오 구성을 만들어 보겠습니다
여러분의 관심이 저를 행복하게 합니다 감사합니다
미국 기업에 투자하다보면 배당을 주는 기업들이 상당히 많죠
나도 모르게 배당이 나오는 것들이 있습니다
알람을 받고 '아, 여기도 배당을 주는구나' 이런 생각을 하기도 하는데요
그걸 보다보면 월배당이면 좋겠는데 대부분 분기배당을 합니다
그래서 3개 그룹으로 나눠볼건데요
월배당을 받으려면 모든 곳에서 배당이 나와야겠죠
A는 1,4,7,10월 / B는 2,5,8,11월 / C는 3,6,9,12월입니다
각각의 그룹에서 2개 기업을 선출해 볼건데요
그렇게되면 6개 기업에 투자하면서 월배당을 받을 수 있습니다
피터린치도 이야기하죠 '최소 3개, 최대 10개 기업에만 투자하라'
더 많아지면 관리하기 힘들다는 이야기죠
그래서 6개로 월배당 포트폴리오 꾸며보겠습니다
미국은 배당 주는 기업이 너무 많다 보니까
모든 기업을 가지고서 선별하기 힘들었습니다
그래서 기준이 되는 리스트업을 하기 시작했는데요
우선은 배당을 50년동안 늘려온 기업 '배당왕족주'가 있죠
그리고 25년동안 늘려온 기업이 있습니다
'배당귀족주'라고 하는데 이런 기업들을 먼저 모았고
그다음에 워런버핏이 투자하는 기업이 배당을 잘 주죠
워런버핏이 투자하는 기업중에서 배당성장기업들도 추가로 여기에 담았습니다
마지막으로 넣는게 여기에 없는 기업 중에 리츠기업들이 꽤 많더라고요
그래서 리츠기업까지 포함해서 총 125개 기업을 리스트업 했습니다
이 125개중에서 이제 6개의 기업을 선별하는 작업을 할텐데요
이렇게 뽑아놓은 것 중에서 6개를 선별해 뽑는다면
당연히 그런 기업들은 미래에도 가치가 좋은 기업이겠죠
어떤 기업이 나올지 지금부터 함께 선출해보자고요
1,4,7,10월에 배당 주는 기업중에서 엄선해서 10개 기업을 가지고 왔습니다
배당률 순으로 나타냈는데요
1등은 알트리아입니다 담배회사죠 그리고 2등은 스토어 캐피털이 있고
레겟&플랫 그리고 좀 더 내려오면 6위에 메드트로닉이 있습니다
지난번에 소개해 드린적이 있는데요
의료기기관련 기업으로 레이달리오가 이번에 신규매수한 기업입니다
이렇게 우리가 공부하다보면 아는 기업들이 나오기 시작하죠
7위 존슨앤존슨, 8위 시스코, 10위 알버말까지 있습니다
그런데 알버말은 좀 배당률이 낮은 편이죠
우선 이렇게 10개 기업을 가지고 어떤식으로 선출하는지 바로 뒤에서 볼게요
우리가 배당주에 투자할 때 가장 조심해야 될 것중에 하나가
배당률은 좋은데 주가가 떨어지지 않느냐 그걸 꼭 체크해봐야 됩니다
그래서 10개 기업을 가지고 5년동안 배당말고 주가가 떨어지지 않았는지
주가가 우하향하는 기업들을 제거해 보겠습니다
지금 색깔로 표시가 되는데요
빨간색으로 표시한 부분이 5년전보다 지금 주가가 내려와있는 기업들입니다
반대로 초록색은 5년전보다 지금 주가가 올라와있는 기업이죠
그렇다면 빨간색 기업을 우선 제거하고 나서
이런 기업중에서 우리가 두번째로 봐야될 것은
배당을 주기 위해서는 현금흐름이 좋아야겠죠
영업현금흐름이 좋은 기업들을 선별해 보겠습니다
여기서 우상향하는 기업들을 보면 2개가 딱 눈에 들어오시죠
스토어캐피털이랑 메드트로닉입니다
그러면 이 2개의 기업이 선정됩니다
이 2개 기업을 가지고 배당률이랑 추가로 더 검토해볼게요
배당 주는 기업으로 스토어캐피털이랑 메드트로닉을 뽑았습니다
스토어캐피털은 처음 듣는 분들도 계실겁니다
리츠기업인데요 워런버핏이 투자하는 기업입니다
2022년 3월말 기준으로 2,965개 부동산을 보유하고 있고
부동산 임대율이 99.5%입니다 공실이 거의 없다고 볼 수 있죠
포트폴리오를 보면 서비스 64% 소매업 16% 제조업 20%를 차지합니다
다양한 분야에 투자하고 있는데 실제로 배당성장률은 얼마나 좋으냐 봤더니
메드트로닉보다 조금 더 높은 배당성장률을 가져가고 있습니다
현재 배당률을 보면 배당률이 스토어캐피털이 높죠
스토어캐피털은 6.19% 메드트로닉는 3.02%입니다
2,5,8,11월에 배당 주는 기업중에 TOP10을 또 보고 계십니다
1위랑 3위를 보면 AT&T랑 버라이즌이죠 통신회사입니다
한국으로 따지면 SKT랑 KT라고 보시면 되고요
4위에 보면 에브비가 있죠
작년에 에브비를 제가 자주 언급드렸는데
주가가 너무 올라가다 보니까 올해는 언급을 하지 않았습니다
여기 4위에 에브비가 포함되어있고 6위에 보면 P&G가 있고
7위에는 로우스가 있습니다
로우스도 자주 언급드린 기업중에 하나죠
최근에 주가가 좀 내려와서 속상했는데
반대로 배당률이 좀 올라가있는 상태입니다
애보트가 9위고 10위에 애플까지 포함되어 있습니다
이 10개 기업중에서 앞에서 표시했던 것처럼 선별작업을 거치면
어떤 기업이 살아남을지 바로 뒤에서 보겠습니다
10개 기업의 5년간 차트를 보겠습니다
주가가 흘러내린 기업은 빨간색으로 나타냈는데요
3개 기업이 있습니다 AT&T, 유니버셜, 노스웨스트죠
3개 기업을 제외하고 7개 기업이 살아남게 되는데요
이 중에서 영업현금흐름이 누가 더 좋으냐 체크해봤는데요
들쑥날쑥한 기업들도 있습니다
애플도 보면 좀 오르락내리락 반복하고 있죠
꾸준히 올라간 기업을 체크해보면 P&G랑 에브비, 애보트가 있습니다
나머지 기업을 제외하고 3개를 골랐는데요
이 중에서 다시 2개를 선별해야 되는데
에브비랑 애보트 둘다 헬스케어 기업이죠
이 중에서 당연히 우리는 배당이 높은 기업을 선정해야 됩니다
그러면 에브비는 4%대고 애보트는 1%니까 애보트를 제외하고
에브비랑 P&G를 선택하겠습니다
2,5,8,11월에 선정된 기업은 에브비랑 P&G입니다
그런데 우리가 에브비는 하나 짚고 넘어가야될게 있는데요
루마티스 관절염 치료제 '휴미라'가 에브비의 매출원중 1위입니다
그런데 이게 곧 특허가 만료될 예정입니다
2023년도에 만료가 되는데요
미국 특허가 만료되면 당연히 매출이 좀 꺾일 수가 있겠죠
매출 꺾이는걸 어떻게 보완해내느냐 이게 에브비의 숙제중에 하나입니다
하지만 23년까지는 꾸준히 매출이 증가할테니까 그사이에 생각해도 됩니다
그럼 배당성장률을 보면 에브비 성장률이 높죠
매년 10%이상 성장해가고 있습니다
P&G는 꾸준히 늘어가고 있는데 특이점중 하나는
2021년 배당성장이 높았죠 9%까지 올랐습니다
2개의 배당률을 보면 에브비는 4.05% P&G는 2.64%입니다
3,6,9,12월에 배당 주는 기업 10개를 가지고 왔습니다
이 중에서 배당률이 가장 높은 기업은 IBM입니다
4.88%고 배당년수를 봤더니 26년 배당귀족주에 속하는 기업입니다
3위를 보면 3M인데요 최근에 주가가 좀 많이 떨어졌죠
그래서 배당률도 올라갔습니다 4.37%고
반대로 4위와 5위를 보면 엑슨모빌과 쉐브론은 고배당기업이었는데
요즘 주가가 올라가다보니 3.67% 3.39%까지 배당이 내려온 상태입니다
6위 펩시, 7위 뱅크오브아메리카, 10위 비자까지 여기 있는데요
이 10개 기업중에서 어떤 기업이 2개로 선정이 되는지 뒤에서 보겠습니다
10개 기업의 최근 5년간 주가 차트를 보겠습니다
빨간색으로 나타난 게 3개 기업이 있죠
IBM, 월그린, 3M입니다
그런데 이상한거 못 느끼셨나요?
지금 배당률 순으로 나타내고 있는데
고배당 기업들이 빨간색으로 나타난 경우가 많죠
그 이유는 당연히 주가가 떨어지니까 반대로 배당이 높게 측정이 되는거죠
그래서 우리는 고배당의 함정을 피해야 됩니다
배당을 많이 준다고 좋은게 아니라
배당을 많이 주면서 주가 상승까지 하는 기업이 뭐가 있는지
그걸 역설적으로 좀 찾아내야 되고
이렇게 주가가 떨어지는 기업들은 삭제해야 됩니다
그리고 나머지 7개 기업이 있는데요
여기서 이제 영업현금흐름을 보겠습니다
들쑥날쑥한 기업들이 꽤 많은데요
꾸준히 3년이상 올라간 기업을 확인해보면 에머슨, 넥스트에라에너지입니다
그래서 이 2개 기업 빼고 나머지가 삭제되게 됩니다
3,6,9,12월에 배당 주는 기업은 에머슨, 넥스트에라에너지입니다
에머슨을 먼저 보면 자동화솔루션이랑 엔지니어링서비스를 제공하고있고
계측기계랑 산업용밸브, 압축기, 공조설비 등 제조기업에 포함된 기업입니다
경제적 해자를 가진 기업인데요 좋은 기업중에 하나입니다
넥스트에라 에너지는 친환경 관련된 기업으로
신재생에너지로 태양광이랑 풍력발전전력을 생산하는 기업입니다
세계적인 기업이죠
그런데 2개의 배당성장률을 보면 다른 모습을 나타내고 있는데요
에머슨은 1%대 조금씩 배당성장 해가고 있죠
이렇게 60년 넘게 배당성장해 왔습니다
넥스트에라에너지는 트렌드 기업답게 배당성장률도 10%가 넘습니다
그래서 지금 현재에 맞는 트렌드는 아래있는 넥스트에라에너지입니다
2개 현재 배당률을 보면 에머슨은 2.42% 넥스트에라에너지는 2.35%입니다
둘 다 비슷한 모습을 나타내고 있지만
앞으로 성장률을 보면 넥스트에라에너지가 더 좋은 기업으로 보이고 있습니다
월배당 포트폴리오를 꾸미기위해서 지금까지 6개의 기업을 선정했습니다
지금 여기서 가장 중요한 포인트가 하나 더 있는데요
그건 바로 각각의 분야가 겹치지 않느냐 그걸 체크해봐야 됩니다
리츠, 바이오/제약, 산업, 헬스케어, 경기방어, 에너지로 나뉘게 됩니다
에브비랑 메드트로닉은 같이 헬스케어로 볼 수도 있지만
에브비가 더 바이오/제약에 가깝죠 분리될 수 있습니다
이렇게 놓고 봤더니 6개 섹터가 다 다르죠
그렇다는건 포트폴리오를 꾸밀 때 리스크를 최소화했다고 볼 수 있습니다
우리가 배당 포트폴리오 꾸밀 때는 꼭 각각의 분야가
다르게 배치가 되어 있는지 체크해보시기 바랍니다
이제 어떻게 배당을 주는지 1억을 투자했을 때 금액을 산정해보겠습니다
1억을 투자했을 때 월배당 얼마를 받게되는지 계산해보겠습니다
이렇게 놓고 보니까 좀 뭔가 부족한 게 느껴지시죠
그래서 저는 하나의 기업을 더 추가했습니다
매달 배당을 받을 수 있는 월배당기업 리얼티인컴을 넣었는데요
그러면 리츠기업 2개로 겹쳐지는거 아니야 라고 생각할 수 있겠지만
그래도 매달 배당받는 기업이 있다면 좀 더 안정적인 구조를 가져갈 수 있겠죠
여기까지 더해서 7개의 기업으로 월배당 포트를 만들어 봤습니다
그러면 1억을 투자하면 매달 얼마씩 봤는지 체크해 봤습니다
이 기준은 15%의 배당소득세까지 계산한거니까
실제 내 계좌에 입금되는 돈이라고 보시면 됩니다
1월에는 37.6만원 2월에는 25만원 3월에는 19.2만원입니다
평균적으로 월 27만원씩 받는거고 수익률을 봤더니 3.7%입니다
3.76% 배당률이 너무 낮은 거 아냐 라고 생각하실 것 같은데요
우리가 배당기업에 투자하는 이유는 또 하나가 있죠
배당성장을 한다는 겁니다
그러면 앞으로 배당성장률이 어떻게 되는지 뒤에서 계산해볼게요
지금 현재 기준으로 1년차에는 27만원정도 배당을 받게 됩니다
3.76% 너무 낮다고 생각할 수 있는데요
우리가 배당기업에 투자하는건 그 배당이 꾸준히 올라간다는 전제가 깔린거죠
그렇기때문에 배당성장기업에 투자하는 겁니다
5년차에 되면 37만원까지 올라가고 10년차는 55만원,
20년차가 되면 120만원까지 올라갑니다
자그마치 배당률이 16.54%까지 올라가는 건데요
우리는 배당기업에 투자하면 꾸준히 복리로 늘어나니까 오랫동안 가져갈수록
더욱더 배당기업으로써 가치가 뛰어나게 됩니다
그러니까 우리가 성장기업만 모아가는게 아니라
배당기업도 모아가다 보면 배당이 올라가니까
꼭 차곡차곡 모아가는 장기투자를 하시기 바랍니다
지금까지 7개 기업을 가지고 배당 포트폴리오를 구성해봤습니다
우유니 소금사막을 가기 위해선 지치지 말고
이런 좋은 기업들을 꾸준히 모아가야겠죠
더 좋은 배당기업이 있다면 댓글로 남겨주세요 저도 공부해볼테니 꼭 알려주세요
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
