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계정을 잊어버리셨나요?

by 수페 Oct 18. 2022

지금 국내 배당주에 반드시 관심가져야하는 이유

안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다

요즘 환율이 너무 많이 올랐죠?
연초만 하더라도 1,193원이었는데 지금 1,433원입니다
이렇게 환율이 오르니까 미국에 직접투자하려고 환전하려면
이거 너무 비싼 거 아니야 라는 생각이 들죠
나중에 환율이 떨어진다면 -10%, -20% 날 수도 있습니다
이럴 때는 우리가 다양한 시각으로 투자를 보는 게 좋은데요
오늘은 국내 배당기업을 한번 보겠습니다

외국인 입장에서 한국에 투자하면 어떤 느낌인지 말씀드려볼게요
외국에서 한국 기업을 매수하려고 한다면 당연히 환전을 해야겠죠
달러 가치가 높으니까 원화를 많이 바꿀 수 있습니다
우리가 달러로 바꾸는거랑 반대의 개념이죠
그리고나서 지금 주가를 봤더니 많이 내려왔습니다
그러면 외국인은 조금더 안정적인 기업을 찾으려고 할텐데
시가총액이 높은 기업이라든지
배당을 잘 주는 기업에 손이 가기 마련입니다
이런식으로 외국인이 들어오기 적합해졌는데요
앞으로 외국인의 수급이 더 몰린다면
우리도 그와 함께 주가 상승을 노려볼 수 있으니까
배당을 잘 주는 기업을 지금부터 파헤쳐보겠습니다
그 중에서도 배당을 잘 주는건데
우리가 외국에서 투자할 때 이제 습관된 게 분기 배당이죠
한국에서도 분기배당을 주는 기업들이 꽤 많이 늘어나고 있습니다
분기 배당주는 기업 중에서 TOP3를 뽑아볼게요

요즘 증시를 보면 찬바람이 불고 있죠
약세장이다 경기침체다 이런 이야기가 많이 나오고 있는데요
이럴 때 일수록 우리는 안정적인 자산에 손이 가기 마련입니다
예금/적금에 손이 가듯이 투자에서는 배당주에 관심이 많아지고 있는데요
그러면서 작년까지만 하더라도 분기배당이 8개밖에 없었는데
이번해에 들어서 15개까지 증가한 상태입니다

15개 기업 그중에서 우리는 어디에 투자하면 좋을지 살펴보겠습니다
국내 분기배당을 주는 기업 15개를 보면 오른쪽과 같은데요
SK텔레콤, 삼성전자, CJ제일제당, 한온시스템, KB금융, 씨젠 등이 있습니다
정말 다양한 분야의 기업들이 분기배당을 주고 있죠
분기배당을 준다는 것 자체가 주주친화적인 기업으로 승급됐다는 거니까
이런 기업들은 우리가 정말 관심갖고 응원을 해야됩니다
우리는 이중에서도 더 좋은 기업을 뽑아야겠죠
지금부터 더 좋은 기업은 어디인지 체크해볼게요

분기배당도 좋지만 투자자로서 배당률이 높은 기업에 손이가기 마련인데요
2022년 예상 배당률을 가지고 왔습니다
많이 주는 기업은 8.2% 적게 주는 기업은 1.3%까지 있는데요
우리가 기준점으로 잡아야 될 것은
예적금보다 많이 주는 기업을 선호하는 게 좋습니다
예를 들어서 이자 5%라고 가정해보면
밑에서 두번째있는 삼성전자우가 3%로 제외됩니다
삼성전자는 성장도 하면서 배당주는 기업으로
성장과 배당 두마리 토끼를 잡을 수 있는 기업이죠
오늘 컨셉은 배당을 많이 주는 기업이니까 이런 기업들은 제외하겠습니다
5%미만을 지우고나면 왼쪽에 있는 기업들이 남게 되는데요
이중에서 3개의 기업을 골라보겠습니다
여기서 또 중요한 것 하나만 더 짚고 넘어가면
지금 제가 말씀드리는 배당률은 현재 시가의 배당률이니까
주가는 계속 바뀌게되어 있죠
주가와 마찬가지로 배당률도 계속 바뀌게 됩니다
내가 투자할 시점에 배당률을 꼭 다시 체크해보시기 바랍니다

우리가 배당주에 투자하는 이유중에 가장 큰 게 안정성이죠
안정성을 볼 수 있는 대표적인 2개는 시가총액이랑 배당성장률입니다
시가총액이 높다는 건 그만큼 주가 변동폭이 작다는 거고
배당을 꾸준히 늘려왔다는 건 그 기업이 성장했다는 반증입니다
왼쪽에 있는 시가총액 TOP5를 먼저 보면
SK텔레콤, KB금융, 신한지주, 포스코홀딩스, 케이카가 있습니다
SK텔레콤은 20조가 넘는 시총을 가지고 있죠
오른쪽으로 넘어와서 배당성장률 TOP5를 보고싶었는데
2022년에 배당성장이 예상되는 기업이 4개밖에 나오지 않았습니다
SK텔레콤, 신한지주, KB금융, 케이카가 있고
1등은 SK텔레콤 28.4% 높은 성장률을 보여주고 있습니다
이렇게 2가지를 놓고 보니까 TOP3 기업이 뽑혔죠
SK텔레콤, KB금융, 신한지주입니다
이 3개 기업을 조금더 디테일하게 한번 볼게요

첫번째 기업으로 'SK텔레콤'을 볼게요
왼쪽에 있는 차트는 월봉차트고 5년을 나타내고 있는데요
2020년도까지 보면 박스권 횡보를 하다가 코로나때 폭락이 나왔었죠
그리고나서 V자 반등을 했습니다
최근 6개월을 보면 안타까운 모습을 보여주고 있죠
음봉을 계속 찍고 있는데요
이렇게 하락하면 우리가 의심해야 됩니다
이 기업이 돈을 못 버는 거 아니야?
영업이익이 떨어지나? ROE 좋지 않나?
이런 걸 검토해봐야 되는데요
2020년부터 2022년 예상치까지 보면 꾸준히 상승해가고 있죠
영업이익 뿐만아니라 ROE까지 올라갑니다
그말은 이 기업이 남기는 돈이 많아지고 있다는 건데요
그러면 주가하락이 어느시점에 멈출 수 있다고 생각해볼 수 있죠
그리고 현재 배당을 많이 주다 보니까
그 지지선은 확실히 나올 걸로 보입니다

두번째 기업은 'KB금융'인데요
역시나 코로나때 저점을 찍고 꾸준히 상승을 했는데
최근 6개월동안 하락이 나온 상태입니다
영업이익이랑 ROE를 보면
2020년에서 2021년까지 상승폭이 컸는데
2022년에는 상승폭이 조금 작을 걸로 보입니다
하지만 꾸준히 상승하고 있다는 게 중요한 포인트죠
이렇게 돈을 꾸준히 번다는 건 배당줄 수 있는 여력이 충분하다는 겁니다

세번째 기업은 '신한지주'입니다
신한지주도 코로나때 저점을 찍고 상승하기 시작했는데
안타깝게도 여기는 쌍봉을 그리고 내려왔습니다
그리고나서 저점을 다지고 있는가 싶은데요
그럼 역시나 재무제표를 봐야되겠죠
영업이익이랑 ROE를 보면 꾸준히 상승을 합니다
앞에 KB금융보다 신한지주가 더 큰 상승폭이 있다는 건데
현재 주가는 그렇지 못합니다
그렇다는 건 나중에 반등할 때 신한지주가
더크게 올라갈 수 있는 모멘텀이 되니까 관심갖는 게 좋습니다

분기 배당내역을 검토해 보겠습니다
3~4분기는 아직 나오지 않았기 때문에 예상치를 넣었고
SK텔레콤부터 보겠습니다
SK텔레콤은 830원으로 1~4분기 동일한 걸 볼 수 있죠
그런데 KB금융이랑 신한지주는 4분기에 배당을 많이 줍니다
그래서 상대적으로 1~3분기는 적게 측정이 되는데요
금액으로 환산해보면 SK텔레콤은 3,320원
KB금융은 2,940원 신한지주는 1,960원입니다
이걸 가지고 현재 주가를 나누면 배당률이 나오게 되는데요
현재 기준으로 SK텔레콤 6.7% KB금융 6.3% 신한지주 5.5%입니다
내가 투자하려는 시점에 그시점 주가를 보고 꼭 나눠본 다음에
현재 주가를 계산한 다음에 투자해보시길 권장드립니다
이렇게 보고나니까 분기마다 배당을 주는데 언제주는지 궁금하시죠
바로 뒤에서 보겠습니다

분기 배당락일과 지급일을 확인해 볼게요
1~4분기를 나타내고 있는데요
보통 29~30일에 배당락일이 걸리게 됩니다
지급일을 봤더니 1분기는 5월에 나오고 2분기는 8월, 3분기는 11월,
4분기는 연말까지 정산한 다음에 4월 중순쯤에 나옵니다
보통 국내 분기배당이 4,5,8,11월에 받는다고 생각하시는 게 좋습니다
지금 남아있는 건 12월 29일이죠
12/28까지 보유해야지만 배당을 받을 수 있습니다
29일에 배당 받으려고 매수하면 배당이 나오지 않으니까
꼭 배당락일전, 하루전에 매수하셔야 됩니다
그리고 배당투자에서 또 중요한 것 중에 하나가
배당금이 2,000만원 넘으면 배당소득세 뿐만아니라
금융소득종합과세 대상이 되니까
세금과 건보료가 궁금하신 분들은 오른쪽위 영상을 참고하시기 바랍니다

지금까지 배당기업 TOP3를 뽑았고
각각의 배당률을 평균계산해보면 6.17%입니다
3개 기업에 투자하면서 배당이 6% 넘는다면
안정성을 가져가면서 배당도 괜찮게 받을 수 있는 구조죠
1억원을 투자한다면 얼마나 배당을 받는지 바로 뒤에서 계산해볼게요

1억원을 3개 기업에 나눠서 투자하면 분기배당 얼마나 받는지 계산해볼게요
분기마다 배당을 받는데 배당받는 월은 5월, 8월, 11월, 4월입니다
우리가 1억원을 투자했을 때 15%의 배당소득세를 제외하고
실제로 계좌에 입급되는 돈을 보면 109만원을 받게 됩니다
그런데 4분기때 은행주는 더 많은 배당을 준다고 말씀드렸죠
그래서 4분기에 85만원을 더 받게 되는데요
그래서 4분기 때 194만원을 받을 수 있는 겁니다
이렇게 우리가 월로 받을 수 있는 금액을 계산해보면
월 44만원정도 받을 수 있는 구조를 가져갈 수 있습니다

배당을 많이 주는 배당기업 3개를 선정해서 말씀드렸지만
추가로 더 공부하고싶은 분들은 이 표를 활용하시기 바랍니다
분기 배당을 주는 15개 이 기업들은
앞으로 5년뒤, 10년뒤에도 계속 배당을 이렇게 준다면
우리가 더욱더 관심갖고 응원을 해야겠죠
이런 기업들이 남아있는지 지금 기록으로 남겨놓길 바랍니다
저도 주기적으로 국내 분기배당 기업들이 얼마나 많이 늘어나고
꾸준히 잘 주는지 체크해볼테니 여러분도 투자에 도움되시길 바랍니다

여기까지 보신 분들을 위해서 보너스로 하나더 말씀드려볼게요
국내에 배당주는 기업말고 배당주는 ETF는 뭐가 있나 체크해봤더니
배당주는 ETF 24개가 있었습니다
24개 ETF중에서 국내는 17개, 해외는 7개가 있었는데요
그럼 이중에서 좋은 ETF는 뭐가 있는지 바로 뒤에서 볼게요

국내 배당ETF TOP3를 보겠습니다
코덱스 배당가치, 아리랑 고배당, KB스타 고배당이 있고요
투자하는 기업 TOP5를 보면 지금과 같은데요
좌우에는 삼성전자의 비중이 크죠
코덱스 배당가치는 15.1% KB스타 고배당은 24.3%입니다
그래서 내가 삼성전자에 지금 투자하고있지 않은데
삼성전자를 함께 투자하고 싶다면 ETF 하나로 모든걸 끝낼 수 있습니다
반대로 내가 지금 삼성전자에 투자하고 있다면 그걸 제외하고
고배당주에 투자하고 싶다면 아리랑 고배당주에 투자하셔도 좋습니다
은행주에 포커스를 맞춰서 투자하는 ETF입니다

해외 배당ETF TOP2를 볼게요
ACE미국고배당S&P랑 타이거미국S&P500배당귀족주가 있습니다
ACE라는 앞에 문구가 조금 생소할 수 있는데요
킨덱스가 에이스로 이름을 변경했습니다
그러니까 헷갈리지 마시고 킨덱스가 ACE라고 생각하시면 되고요
투자하는 기업들을 봤더니 TOP5 기업이 이렇게 측정되어 있습니다
우리가 해외투자를 많이 하니까 어떤 거랑 비슷하다면 바로 와닿을 것 같은데요
ACE미국고배당S&P은 SCHD를 벤치마킹해서 만든 거고
타이거미국S&P500배당귀족은 배당귀족주에 투자하는 NOBL을 만든겁니다
25년이상 배당을 늘려온 기업에 투자하는 게 오른쪽 ETF고
왼쪽은 배당성장하는 기업들을 모아놓은 ETF라고 보시면 됩니다
둘 다 매력적인 ETF고 제가 좋아하는 건 당연히 SCHD입니다

지금까지 국내에서 투자할 수 있는 배당기업이랑 ETF를 소개드렸는데요
배당주는 하락장이건 약세장이건 경기침체건 간에
주식수를 늘리면 늘릴수록 내게 배당이 많이 들어오는 구조죠
경제가 좋아서 시세 차익이 생기면 더욱 좋겠지만
배당이라는 안전마진을 가져갈 수 있는 좋은 투자입니다
3가지 분야를 보시면서 내게맞는 투자가 무엇인지 고민해보시기 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!

https://youtu.be/Vn2I8d1UCFg