국내 고배당 ETF 딱! 1개만 투자한다면?
안녕하세요 돈을 공부하는 남자 수페TV의 수페입니다
투자를 하는 저는 가끔 이런 상상을 합니다
매달 배당금이 들어와서 내 계좌가 풍족해지는 상상인데요
그때가 되면 월급이 없어도 소비가 위축되지 않는 삶을 살 수 있겠죠
그런 배당받는 삶을 위해서 오늘 영상을 준비해 봤습니다
보통 해외 배당 ETF를 제가 소개드리는데
오늘은 특별히 국내에서 투자할 수 있는 상품들을 다뤄봤으니까
국내 투자자분이나 연금저축 투자하시는 분들도 함께 보시면 좋을 겁니다
그럼 바로 시작해 볼게요
요즘같이 주식시장이 이렇게 불안할 때는 경기침체다 하락장이다
그리고 경제 위기가 온다는 말들이 많습니다
이럴때 우리가 배당주에 투자하는 것도 중요한 선택중에 하나인데요
왜 이럴때 배당주를 선택하게 되는지 간단히 한번 말씀드려볼게요
우선 배당주는 배당률이라는게 있죠
매달 혹은 분기마다 배당을 줍니다
그걸 계산하는 방식은 내가 산 단가 그 금액에 배당금을 나누면 됩니다
쉽게 얘기하면 리얼티인컴이 지금 현재 67달러인데
배당금을 1년 합했더니 2.96달러를 줍니다
이걸 나눠서 곱하기 100을 하면 배당률이 나오죠
리얼티인컴이 현재 4.4%의 배당을 줍니다
이걸 가지고 체크를 하고 있었는데 갑자기 주가가 떨어졌다
10달러정도 떨어지면 57달러까지 내려오죠
그렇게 되면 배당금은 가만히 있는데
단가가 내려갔으니깐 배당률이 올라가게 됩니다 5.2%까지 올라가는거죠
리얼티인컴이 5%넘는 배당을 준다? 이건 상당히 매력적인 구간이 됩니다
이때 강하게 매수세가 들어오기때문에 더 이상 떨어지긴 힘든 구간이 됩니다
이 말은 하락에 어느 정도 강직성을 가져간다는 이야기인데
반대로 성장주같은 경우는 이런 바닥에서 지지하는 라인들이 없기 때문에
시장이 하락할 때 더 하락하는 경우가 생깁니다
그래서 하락장, 침체장이 올때는 배당주가 톡톡히 지지선이 형성이 됩니다
실제로 배당주랑 성장주 하나씩 말씀드려볼게요
리얼티인컴이랑 엔비디아를 가지고 왔는데요
연초부터 지금까지 차트입니다
빨간색으로 나타난게 리얼티인컴인데 정말 강하게 지지해주는 모습이죠
하지만 엔비디아는 하락장에서 어쩔 수 없이 39%나 하락을 나타냈습니다
성장주는 강하게 올라가기도 하지만
이렇게 하락장에서는 또 여지없이 내려가기도 하죠
하지만 리얼티인컴은 강하게 유지하는 이유 중의 하나가 배당률입니다
4.5%라고해서 리얼티인컴이 4.5%보다 더 올라간다
그러면 강하게 지지해주는 모습을 나타내고 있는 건데요
이렇기 때문에 우리는 배당주, 성장주 고르게 투자를 해야되는거고
내가 배당주가 없다면 혹은 국내에서 배당을 투자한다고 생각하신분들은
오늘 영상을 끝까지 보시면 도움되실 겁니다
그럼 지금부터 국내 배당주를 찾아보겠습니다
ETF에 대한 관심이 많아지면서 ETF수가 점점 늘어나고 있는데요
현재까지 국내에 상장된 ETF수가 569개나 됩니다
그 중에서 배당이라고 들어간 ETF가 지금 보시는 ETF들인데요
이걸 다 더해봤더니 24개입니다 이 24개를 두가지로 분야를 나눌 수 있는데
국내에 상장된 국내 투자 상품이 17개고
해외에 투자하는 상품들 있죠? 그걸 국내 상장시킨게 7개가 있습니다
여기서 국내 상품은 3개를 뽑아보고
해외 상품은 2개를 뽑아서 총 5개를 정리해서 말씀드려보겠습니다
국내 배당ETF TOP3부터 볼게요
첫번째는 '코덱스 배당가치' 인데요
상장일은 2019년 5월이고 총보수는 0.36%입니다
원래 명시된걸 보면 0.3%인데요 기타비용을 다 더하면 0.06%가 올라갑니다
투자기업수를 보면 150개 기업이고
TOP5 보면 역시나 삼성전자가 들어있습니다 13.6%로 가장 큰 비중을 차지하고
그 뒤로 SK하이닉스, 기아, KB금융, 신한지주 등이 있습니다
국내 배당ETF지만 삼성전자의 비중이 상당히 크구나라고 생각할 수 있습니다
두번째는 '아리랑 고배당주' 인데요
이게 좀 역사가 있는 ETF중에 하나죠
2012년 8월에 상장을 했고 총보수는 0.29%입니다
상대적으로 보수가 낮은편이고 투자기업수를 봤더니 30개밖에 되지 않습니다
그만큼 고배당주에 포커스를 맞췄다고 볼 수 있고
TOP5 보면 하나금융지주, 신한지주, 우리금융지주, 포스코, HD현대가 있습니다
배당주에 정말 포커스 맞춰져 있는거죠
앞에서는 삼성전자의 비중이 컸는데 여기는 고르게 분산투자되어 있습니다
그 중에서도 금융주가 눈에 들어오시죠?
그만큼 금융주, 배당주에 포커스 맞춘 ETF입니다
국내 배당ETF 마지막 세번째는 'KB스타 고배당'이 있습니다
상장일은 2017년 4월이고 총보수는 0.26% 역시 낮은 편이죠
투자기업수를 봤더니 80개입니다
앞에서 말씀드린 ETF는 150개 기업이랑 30개 기업에 투자하는데
KB스타 고배당은 그 중간지점인 80개 기업에 투자하고
TOP5 기업을 봤더니 좀 특이한 점이 있는데요
삼성전자에 투자하는 비중이 24.8%입니다
25%라고 봐도 되겠죠? 그말은 1/4은 삼성전자에 투자하고있다는 겁니다
쿠팡파트너스를 통해 일정액의 수수료를 지급 받을 수 있음
내가 삼성전자에 직접 투자하고 있다면
굳이 KB스타 고배당을 투자하실 필요는 없는데요
내가 국내 투자는 아예 안하고 있다 하시는 분들은
삼성전자도 투자하고 싶고 배당도 투자하고 싶다 하시는 분들은
이 ETF 하나로 모두 해결할 수 있습니다
그러니까 내가 투자를 어떻게 하고 있느냐에 따라서
이런 기업과 비중을 보시고 선택하셔야 됩니다
그 뒤로 포스코, 기아, KB금융, 신한지주가 있습니다
금융이랑 성장주 고르게 분산투자되어 있는 ETF입니다
국내 배당ETF TOP3를 비교해 보겠습니다
과거 3년동안 배당을 얼마나 잘 줬나 체크해 봤는데요
역시나 배당을 많이 주는 건 '아리랑 고배당주' 입니다
3년간의 평균을 보면 '코덱스 배당가치'가 2.93%
'아리랑 고배당주' 가장 높죠? 5.28%입니다
그리고 'KB스타 고배당'이 3.88% 평균치를 나타내고 있는데요
가운데 고배당주가 이렇게 높은데 왜 코덱스 배당가치랑 KB스타고배당은 낮나
그거는 삼성전자의 비중이 높기 때문입니다
현재 기준으로 삼성전자를 매수하면 2.4%정도의 배당을 받을 수 있는데요
그것때문에 배당률이 상대적으로 내려왔다고 보시면 되고
배당률에 맞춰 투자하고싶은 분들은 '아리랑 고배당주'가 괜찮은 선택입니다
우리가 배당주에 투자할 때 함정에 빠지면 안 되는 것중에 하나가
내 투자하는 원금 자체가 깎이지 않느냐 이걸 체크해봐야 됩니다
그래서 과거 3년동안의 주가상승률을 체크해 봤는데요
우선은 ETF 3개 다 플러스입니다
그러면 당연히 좋은 상승을 보여주고 있는 거고
상대적으로 더 높은 상승을 보여주고 있는 건 'KB스타 고배당'입니다
42.8%의 상승을 하고 있고요
나는 배당도 중요한데 성장에 더 신경쓰고싶은 분들은 'KB스타 고배당'나
'코덱스 배당가치'가 더 괜찮을 수 있습니다
국내 배당ETF를 정리해보면 'KB스타 고배당'은 현재 3.88%고
'아리랑 고배당주'는 5.28%입니다
내가 성장에 포커스를 맞춘다면 당연히 'KB스타 고배당'에 투자하면 좋은 거고
나는 배당에 포커스 맞출거다 하시는 분들은 '아리랑 고배당주'에 투자하면 됩니다
하지만 이렇게 수익률 그리고 배당률만 보고 투자하시면 안되고
여기서 투자하는 기업이 어떤걸 포함하고 있는지 그걸 꼭 체크해보셔야 됩니다
지금 앞에서 말씀드렸듯이 'KB스타 고배당'은 삼성전자의 비중이 상당히 크죠
그렇기 때문에 내가 국내 투자상품이 하나도 없다 하시는 분들은 투자하면 좋고
나는 삼성전자를 직접 투자하고 있기 때문에
굳이 배당에 삼성전자가 들어갈 필요없다 하시는 분들은
'아리랑 고배당주'처럼 아래 보시면 금융주가 상당히 많이 포진되어 있죠
그리고 뒤에 보면 KT 제가 좋아하는 기업 중에 하나입니다
이런 기업들이 마음에 드신다면 '아리랑 고배당주'를 투자하시면 됩니다
우리가 ETF에 투자할 때 그 안에 기업까지 꼭 체크하고 투자하시기 바랍니다
추가로 국내 배당 기업에 투자하고 싶은 분들이 계실 것 같아서
3개 ETF가 모두 다 담고 있는 기업은 뭐가 있는지 체크해봤습니다
25개의 기업이 있었는데요 이 기업들을 나열해 보면 오른쪽과 같습니다
은행주, 생명보험회사 그리고 지주회사도 상당히 많죠
카드회사도 있습니다 한전KPS도 있는데요
내가 투자하고 있는 기업 혹은 내가 투자하려고 하는 기업이
여기에 포함되는지 체크해보시고 투자의 참고하시기 바랍니다
두번째로 국내 상장된 미국ETF를 보겠습니다
대표적으로 2개를 가지고 왔는데요
제가 좋아하는 SCHD가 국내 상장이 됐습니다
10년간 배당을 늘려온 기업에 투자하는 ETF죠
그리고 오른쪽에는 NOBL이라고 배당귀족주에 투자하는 ETF입니다
25년이상 배당을 늘려온 기업에 투자하는 ETF인데요
이것 또한 국내에 상장이 됐습니다
국내 상장된 이 2개 ETF를 한번 비교해 볼게요
첫번째 SCHD를 국내 상장한 ETF를 보겠습니다
풀네임을 보면 '킨덱스 미국고배당S&P'입니다
상장일은 2021년 10월에 상장이 됐고 총 보수는 0.67% 좀 높은 편이죠
투자 기업수는 100개 기업에 투자합니다
현재 TOP5 기업을 보면 머크, 코카콜라, 화이자, 암젠, 펩시 등이 있습니다
배당을 주면서 성장하는 기업들이 대거 포진되어 있고
워런 버핏이 투자하는 기업들도 눈에 들어옵니다
우리는 배당에 투자해야 되는데 혹은 해외투자하고 싶은데
달러가 아니라 원화로 투자하고싶은 분들은 관심가지셔도 좋습니다
이제 NOBL을 보겠습니다
풀네임을 보면 '타이거 미국S&P500배당귀족'입니다
상장일은 2022년 5월 17일이죠 아직 한 달도 되지 않았습니다
총보수는 0.25%+a 라고 적어 놨는데요
+a는 기타비용이 아직 얼마로 책정될지 계산이 안됐기 때문입니다
실제로 이거는 운영을 하면서 나오는 비용 이라서 3개월 뒤에
+a로 한 0.1%에서 0.2% 올라갈 수 있습니다 그거 꼭 확인해보셔야 되고요
투자기업수는 66개 기업에 투자하고 있고
25년동안 배당을 늘려온 미국 기업들을 체크해보면 오른쪽과 같습니다
알버말, 엑슨모빌, 앰코, 쉐브론 같은 기업들이 여기 포함되어 있고
비중을 보면 고르게 분산 투자하고 있습니다
2개 ETF의 수익률을 비교해 보겠습니다
5년간의 차트를 가지고 왔는데요
국내 버전에서는 당연히 차트가 다 그려지지 않아서
해외 버전을 그대로 옮겨왔습니다
처음에는 거의 비슷하게 수익률이 나오는가 싶더니
코로나 이후부터 갈라지기 시작합니다
그래서 5년동안에 '킨덱스 미국고배당S&P' SCHD죠 70.8% 상승했고
'타이거 미국S&P배당귀족'은 57.9%상승을 했습니다 NOBL이죠
이렇게 보면 당연히 '미국고배당S&P'가 더 괜찮은 ETF로 보입니다
국내 상장된 해외ETF는 상장한지 별로 안되서 배당률을 비교하기 힘든데요
'킨덱스 미국고배당S&P'는 2번의 배당을 줬습니다
이거 기준으로 한번 계산을 해볼게요
2월과 5월에 배당이 나왔는데요
65원과 55원 더하면 120원이죠 곱하기 2를 하면 1년간의 배당금이 됩니다
1주당 240원정도 배당이 나오는 거고
240원을 현재 단가로 나누면 2.2%의 배당률입니다
실제로 SCHD 배당률을 봤더니 2.9%입니다 0.7%의 배당률 차이가 있죠
배당은 0.7%면 상당히 큰 겁니다
쿠팡파트너스를 통해 일정액의 수수료를 지급 받을 수 있음
'가끔 이거를 검토해주세요'라고 댓글남겨주시는 분들께 말씀드렸는데요
1년정도 배당이 나오는걸 체크한 다음에 컨텐츠를 만들겠다 했었습니다
간이로 한번 계산해봤더니 역시나 배당에 갭이 있었습니다
그래서 우리는 SCHD를 한국버전으로 투자하고싶다고 이걸 투자하는게 아니라
실제로 그냥 SCHD에 투자하는게 지금까지는 배당률 차원에서 더 괜찮습니다
앞으로 배당상승률이 같이 가는지도 꼭 체크해봐야 되니까
1년되는 시점에서 이걸 다시 한번 계산해보겠습니다
추가로 '타이거 미국S&P500배당귀족'은 상장한지 아직 한달도 안됐기 때문에
배당금을 계산해 볼 수가 없죠
그래서 둘 다 1년이 지난 다음에 제가 체크해서 말씀드려보겠습니다
지금까지 기준으로는 굳이 이걸 국내버전으로 투자해야되나 이런 생각이 듭니다
마지막으로 국내 배당 ETF 총정리하겠습니다
국내 상장된 배당ETF는 배당집중형은 '아리랑 고배당주'에 투자하시면되고
배당+삼성전자 같이 투자하고싶은 분들은 'KB스타 고배당'이 좋습니다
그리고 해외투자하는데 국내 상장된 ETF가 있죠
배당성장 투자에는 '킨덱스 미국고배당S&P'가 있었고
안전배당 투자에는 '타이거 미국S&P500배당귀족'이 있었습니다
하지만 배당측면, 배당성장측면에서 아직 해외상품들은 검증이 안됐으니까
조금 더 보수적으로 시간을 가지고 지켜봐야합니다
지금까지 시청하신 분들을 위해서 꿀팁 하나 공개하겠습니다
국내 배당ETF는 당연히 분배금을 잘 주고 있는지 체크해봐야겠죠?
직접 찾아볼 수 있는 방법을 알려드릴게요
네이버에 '세이브'로 라고 치면 이런 사이트가 나오게 됩니다
여기서 오른쪽 위에 ETF를 선택한 다음에 왼쪽으로 넘어와서
ETF종합정보 그리고 종목상세를 누릅니다
그러면 오른쪽과 같은 화면이 나오는데요
여기서 내가 찾고 싶은 종목을 검색하시면 됩니다
지금 'KB스타 고배당'이라고 선택이 되어 있는데요
아래 검색을 누르면 오른쪽처럼 분배금이 언제 나왔는지 체크해 볼 수 있습니다
이걸 보시면서 ETF가 혹은 기업도 여기서 체크가 가능하거든요
ETF, 기업 모두 분배금을 잘 주고 있는지 체크한 다음에 투자해보시길 바랍니다
지금까지 수페였습니다 감사합니다 성공투자하세요!
