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by 손주부 Feb 21. 2023

챗 GPT로 미국 주식하기

주식 투자 종목을 고를 때는 내 성격과 상황, 목적을 고려한 이후에 선택하는 것이 좋습니다. 사람마다 투자 성향은 모두 다릅니다. 리스크가 크더라도 빠르게 원금을 불리려는 투자자가 있고, 돈을 어느 정도 모아 놓아서, 잃지 않는 투자를 원하는 사람도 있습니다. 뿐만 아니라, 퇴직 후 월급 대신 안정적으로 배당받을 수 있는 투자를 원하는 사람도 있습니다. 이러한 사람들을 세 가지 그룹으로 나누면 다음과 같습니다.

첫 번째, 절대 잃지 않는 주식 투자를 원하는 사람입니다 (Conservative Investor). 자산을 불리는 것(Capital Growth)보다는 자산을 안정적으로 유지(Capital Preservation)하는 것이 더 중요한 투자자입니다.

주식으로 절대 잃지 않는 투자 방법 중 하나는 전 세계 모든 기업의 주식에 모조리 투자하는 것입니다. 물론 셀 수 없이 많은 기업들을 일일이 찾아서 투자하는 것은 불가능합니다. 하지만, ETF를 활용하면 가능해집니다. 해당 ETF의 이름은 "The Vanguard Total Stock Market ETF"이고 티커명은 VTI입니다. VTI는 2001년에 만들어졌고, 벌써 20년이 넘은 ETF입니다.

자 이제, 챗 GPT를 활용할 시간입니다. VTI의 연평균 수익률(CAGR: Compound Annual Growth Rate)을 물어봅니다.

"AI 언어 모델로서 나는 최신 또는 최신 재무 데이터에 접근할 수 없기 때문에 뱅가드 토탈 주식 시장 ETF의 현재 복합 연간 성장률(CAGR)을 제공할 수 없다. 그러나 지난 몇 년간의 과거 데이터에 따르면 이 ETF의 CAGR은 연간 약 8-10%였습니다. 중요한 것은 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지 않는다는 것입니다."

(참고로, 최근에 출시된 Chat GPT 3.5의 경우 2021년까지의 데이터를 학습하여 만들어졌고, 최신 데이터까지 학습한 Chat GPT 4의 경우는 2023년 상반기에 출시될 예정입니다.)

챗 GPT를 활용해서 절대 잃지 않는 회사를 찾아보겠습니다. 절대 잃지 않는 투자대상은 영어로 Stalwart한 회사를 말합니다. Stalwart를 한국어로 번역하면 "튼튼한, 용감한, 충실한"이란 뜻이지만, 투자세계에서 말하는 Stalwart는 어떠한 경제 상황에서도 회사가 충실하게 꾸준히 이익을 낸다는 뜻입니다.

이 단어는 투자의 대가인 피터 린치에 의해 가장 먼저 사용되었고, 그에 따르면 재무제표 상 현금 흐름이 좋고, 부채가 적으며, 이익이 연평균 10% 이상 성장하는 회사를 말합니다.

챗 GPT에게 Stalwart 한 사업체를 알려 달라고 아래와 같이 질문해 보았습니다.

"다양한 경기 사이클과 시장 변동에도 불구하고 건실하게 사업 하는 기업들이 많습니다. 이처럼 견고한 비즈니스를 가진 기업의 예는 다음과 같습니다:

Proctor & Gamble: 가정용 청소용품, 퍼스널 케어 용품, 베이비케어 용품 등 생활필수품을 생산하는 소비재 업체.

존슨 & 존슨: 의료 기기, 의약품 및 소비자 건강 관리 제품을 생산하는 헬스케어 회사입니다.

코카콜라(Coca-Cola) : 환타(Fanta), 스프라이트(Sprite) 등을 비롯한 무알코올 음료를 생산하는 음료 회사.

펩시코: 도리토스, 게토레이, 퀘이커 오츠와 같은 인기 있는 브랜드를 포함하여 스낵, 청량음료, 스포츠 음료를 생산하는 식음료 회사입니다.

맥도날드: 전 세계적으로 패스트푸드 체인점을 운영하는 패스트푸드 회사입니다.

비자: 신용카드, 직불카드, 선불카드 결제 서비스를 제공하는 결제 기술 회사입니다.

마스터카드: 결제 처리 및 기술 솔루션을 제공하는 결제 기술 회사입니다. 이것들은 견고한 사업을 가진 기업들의 몇 가지 예에 불과하지만, 안정적이고 일관된 실적의 오랜 역사를 가진 기업들이 더 많이 있습니다."

워런 버핏의 포트폴리오에 코카콜라가 오랫동안 포함된 이유가 있었습니다.

두 번째로 빠르게 자산을 늘리고 싶은 투자자입니다(성장주 투자자). 이러한 투자자들은 하이 리스크, 하이 리턴을 추구하시는 분들입니다. 이러한 주식을 찾을 때 가장 중요한 포인트는 매출이 얼마나 빠른 속도로 성장하고 있는지 확인해야 한다는 것입니다.

그래서 다음과 같이 질문해 보았습니다.

어떠한 회사가 연평균 20% 이상의 속도로 매출이 성장하고 있습니까? (여기서 기간은 GPT-3.5의 특성상, 2015년부터 2020년까지로 잡았지만, 곧 출시 될 Chat GPT 4는 최신 자료까지 확인이 가능합니다.)

챗 GPT 답변을 번역하면 다음과 같습니다.

"AI 언어 모델로서, 나는 실시간 또는 최신 금융 정보에 접근할 수 없습니다. 그러나 역사적 데이터에 따르면 2015년부터 2020년까지 CAGR이 20% 이상인 기업을 제안할 수 있습니다:

Square Inc.(SQ): Square는 2015년부터 2020년까지 CAGR이 40% 이상의 매출을 기록했습니다.

Roku, Inc.(ROKU): Roku는 2015년부터 2020년까지 CAGR이 40%가 넘는 매출을 기록했습니다. Salesforce.com, Inc.(CRM): Salesforce는 2015년과 2020년 사이에 CAGR이 25%가 넘는 매출을 기록했습니다.

ServiceNow, Inc.(NOW): ServiceNow는 2015년부터 2020년까지 CAGR이 30%가 넘는 매출을 기록했습니다.

PayPal Holdings, Inc.(PYPL): PayPal은 2015년부터 2020년까지 CAGR이 20%가 넘는 수익을 기록했습니다. 이러한 성장률은 수년에 걸쳐 다양할 수 있으며 미래의 성장 전망을 반영하지 않을 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 철저한 조사와 분석을 하는 것이 중요합니다."

세 번째로 꾸준하게 배당 받기를 원하는 투자자입니다. 높은 배당을 하는 회사들은 정말 많이 있지만, 높은 배당률과 함께 중요한 것은 배당을 꾸준히 (Consistency) 지급할 수 있느냐는 점입니다. 따라서, 챗 GPT에게 질문할 때 다음과 같이 질문해 보았습니다.

"2000년부터 2020년까지 어떤 회사들이 높은 배당수익률을 보여왔어?"

챗 GPT의 답변은 다음과 같습니다.

"과거 데이터를 기반으로 2000 년에서 2020년 사이에 높은 배당 수익률을 기록한 일부 회사는 다음과 같습니다.

Altria Group Inc. (MO) : 이전에 Phillip Morris Companies로 알려진 Altria Group은 지속적으로 높은 배당금을 지불했으며 2000 년에는 10 % 이상의 배당 수익률을 기록했습니다. 이후 이 회사의 배당수익률은 지난 10년간 평균 6% 안팎으로 비교적 높은 수준을 유지하고 있습니다.

AT & T Inc. (T) : AT & T는 지난 20년 동안 약 4 %에서 6 %의 배당 수익률로 지속적으로 높은 배당금을 지불한 통신 회사입니다.

Exxon Mobil Corporation (XOM) : 석유 및 가스 회사 인 Exxon Mobil은 지난 20 년간 약 3 %에서 5 %의 배당 수익률로 높은 배당금을 지불 한 역사를 가지고 있습니다.

화이자제약(PFE)은 지난 20년간 약 3~5%의 배당수익률을 기록하는 등 지속적으로 고배당을 실시하고 있습니다.

존슨 앤 존슨(JNJ) : 헬스케어 및 제약회사인 존슨 앤 존슨은 지난 20년간 약 2~4%의 배당수익률을 기록하며 고배당을 지급한 이력이 있습니다. 높은 배당수익률만으로는 투자처로서의 잠재력을 평가하기에 충분하지 않을 수 있다는 점에 유의해야 하며, 어떤 투자 결정을 내리기 전에 철저한 조사와 분석을 하는 것이 중요합니다."

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