실제 세무조사 13년 경험이 있는 국세청출신 세무사
실제 #세무조사 13년 경험이 있는# 국세청출신세무사 가 말하는 차명계좌의 위험과 대응법
https://youtu.be/NVkEd2Yw4SQ?si=-efzBRr3aYA765U7
#국세청세무조사 #세무서세무조사 의 여러가지 중 #차명계좌세무조사 는 일반인들은 잘 모를 수 있습니다.
쉽게 말해서 #사업용계좌 가 아닌 가족이나 제3자의 명의 계좌로 사용한 경우.
그리고 #증여세 관련되어 #증여세세무조사 까지 문제가 되며 #매출누락 #소득세누락등 문제가 됩니다. 그리고 #법인세무조사 의 경우에는 대표자 개인의 통장도 #법인차명계좌 로 보기 때문에 주의 해야 합니다.
오랜기간 #서울지방국세청 #중부지방국세청 #인천지방국세청 및 #세무서 조사팀장 #정보팀장으로 공무집행을 하면서 13년간 수많은 조사와 정보를 다뤄 봤기때문에 차명계좌로 파생이 되는 위험과 과거의 일어난 #탈세 에 대해서 어떻게 대처 하고 대응 해야 하는지에 대해서 잘 알고 있습니다.
https://youtu.be/Qp2_SQ7s_hk?si=4FvbzF352C5ZBUAe
#통합세무조사대응
다시 한 번 차명계좌란 무엇입니까?아니 차명계좌의 무서움을 제대로 아시나요?
차명계좌는 타인의 명의로 개설되어 사용되는 금융계좌입니다. #대포통장 도 차명계좌이죠.
탈세금액이 일정 금액 이상이 되면 경찰고발과 함께 형사적인 책임이 지어집니다.
세무조사와 형사책임을 같이 감당해야 합니다.
그런데 이러한 행위를 정말 아무렇지 않게 하고 있는 자영업체들이 너무 많습니다.
#미용실 #헤어샵 #필라테스 #요가 #피트니스 #네일샵 #과외 #골프레슨 #식당 등등 생활속에서 고객을 상대 하는 모든 자영업자들이 해당이 됩니다.
또한 #절세단말기 라는 불법까지 사용하는등 정말 무서움을 모르시는 경우가 많습니다.
세금의 관련되어서는 납세자의 책임입니다.
그리고 주기적인 사업자 변경 , 대표자변경 , 사업자폐업등 여러가지 노력을 하시는데
흐름을 파악하는데 어렵지 않고 결국 자금의 목적지만 확인하면 되는것이고
AI시스템으로 아주 쉽고 추적이 됩니다. 그리고 폐업하고 계좌를 없앤다고 모를 것이라는것은 절대 아니라고 말씀 드립니다.
지금까지 안 걸렸다고 앞으로도 안 걸린다는 것은 정말 딱 한번의 세무조사나 해명요청으로 아니면 10만원짜리 매출에 대한 #탈세제보 로 인해 무너 질 수 있습니다.
왜 위험할까요?좀 더 세분화 해서 보겠습니다.
법적 결과: 차명 계정을 사용하는 것은 불법이며 막대한 벌금과 징역을 포함한 엄중한 처벌을 받을 수 있습니다. 국세청은 그러한 활동에 연루된 개인을 식별하고 기소하기 위한 엄격한 조치를 취하고 있습니다.
탈세: 사람들이 차명계좌를 사용하는 주요 이유 중 하나는 세금을 회피하는 것입니다. 그러나 국세청은 비정상적인 금융 패턴을 탐지할 수 있는 정교한 도구와 기술을 보유하고 있어 소득이나 자산을 숨기는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다.
사기 행위: 차명 계좌는 사기 행위의 온상이 될 수 있습니다. #자금세탁 이든 불법 자금 숨기기이든 이러한 계정은 세무 감사 중에 면밀히 조사 합니다.
실제 사례
위험을 설명하기 위해 실제 사례를 살펴보겠습니다.
사례 1: 사업주가 차명계좌를 이용해 이익을 은폐하고 세금을 회피했습니다. 국세청 감사 결과 해당 계획이 적발되어 관련 개인에게 막대한 벌금이 부과되고 범죄 기록이 남게 되었습니다.
사례2: 차명계좌를 이용하여 자금세탁을 한 개인이 적발되었습니다. 조사 결과 불법 거래 네트워크가 밝혀져 심각한 법적 결과와 자산 몰수를 초래했습니다. #사해행위 에도 문제가 될 수 있는데 파산이나 회생을 감수하고 가족들에게 재산을 주고 이혼을 한다던지 한다고 #국세나 세금의 문제가 해결 되는것이 아니라 더 큰 범죄를 저지를는것입니다.
위 아주 간단한 사례를 들었지만
국세청은 세금 준수와 공정성을 보장하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
https://youtu.be/lVhu_FWjcMs?si=VxoAji_QihYwDKmZ
차명계좌 관련 조사를 처리하는 방법은 다음과 같습니다.
탐지: 고급 데이터 분석 도구는 의심스러운 계정 활동을 식별하는 데 도움이 됩니다. 대규모 거래, 신고된 소득의 불일치, 계좌 소유권 불일치 등의 패턴으로 인해 감사가 발생할 수 있습니다. #금융계좌조회
조사: 잠재적인 차명계좌가 확인되면 철저한 조사가 이어집니다. 여기에는 재무 기록 조사, 관련 당사자 인터뷰, 다른 금융 기관과의 협력이 포함됩니다.
집행: 불법 행위가 확인되면 국세청은 엄격한 집행 조치를 취합니다. 여기에는 벌금, 자산 압류, 정의 구현을 위한 법적 절차가 포함될 수 있습니다.
차명계좌나 탈세 , 탈루 등의 혐의나 의심으로 세무조사나 해명자료요청등을 받게 된다면 전문가와 빠른 대응과 대처가 필요합니다.
전문가에게 문의: 자격을 갖춘 세무 자문가의 도움으로 절차를 안내하고 세법 준수 여부를 확인하고 그리고 본인의 상황에 대한 정확한 판단과 해결을 위한 첫 단추를 잘 끼워야 합니다.
절대로! 전관예우 는 통하지 않으며 누군가가 친분과 인맥을 자랑하거나 논한다면 거르시면 됩니다. 그 사람은 그렇게 세무조사를 처리 하다가 언젠가 문제가 된다면 그가 맡았던 조사건들도 전수조사 할수도 있습니다.
완전한 협력: 국세청의 세무조사도 머리 아픈데 담당하는 세무사에게 진행 여부나 질문하나 못 하는 상황이 안타깝습니다. 세무조사의 방법이나 기법 , 그리고 진행 상황을 실시간 보고는 못 하지만 너무 고압적이고 딱딱한 스타일로 두곳에서 세무조사를 받는거 같다고 하는 경우가 있습니다. 고객의 심리적인 부분도 헤아려야 하며 함께 해결을 해나가는것이 좋은 결과를 만드는 방법이라고 생각합니다.
결론
차명계좌는 세금을 회피하거나 숨겨진 거래를 수행하는 지름길처럼 보일 수 있지만 알려진 이점보다 위험이 훨씬 더 큽니다. 저는 국세청 세무사로서 개인이 그러한 행위로 인해 심각한 영향을 받는 사례를 많이 보았습니다. 법적, 재정적 영향을 이해하고 항상 법률을 준수하는 것이 중요합니다.
https://youtu.be/lb-K1Wcd0V4?si=begB_5gxIHZUQa_A
사업자의 경우 #허위세금계산서 #가공인건비 등도 큰 문제가 되며 하나의 문제가 #통합세무조사 로 이어질 수 있습니다.
그러나 차명계좌로 인한 세무조사는 대응을 제대로 해야 되는것이므로 피하거나 감정에 호소 하지 말고 , 그리고 전문가라고 경험이 부족하거나 고위직이였다고 세무조사의 경험이나 처리가 좋다고만 볼 수 없으며 , 인원이 많다고 전부가 한사람을 위한 노력을 하지 않습니다.
그리고 처음과 다르게 금액이 계속 높아진다는 경우도 있는데, 고객의 애타는 심리와 상황을 이용한다면 조치를 취할 정도로 매우 문제가 있다 볼 수 있는것입니다.
https://youtu.be/TgtY_B-IkcM?si=kfx6DI6ETJme6p9K
실제로 조사를 10년 이상 해보았고, 정보를 취급해봤으며
이런 조사를 수백건 이상 성공적으로 처리 한 경험이 증명하는 국세청 조사팀장 출신 세무사에게 맡기는것이 비용과 시간과 마음의 평안을 찾는 방법입니다.
13년 국세청 조사팀장 & 정보팀장 출신 1:1 보안 상담
031-8068-6655
02-6429-1054 (주말/야간)
https://www.youtube.com/@funfunTV55
[ 전국 지방국세청 세무서 현황 ]
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