연금계좌에서 SCHD를 사모아야 하는 이유 - 2편
Feat. 국내 상장 미국배당다우존스 ETF 완전 분석
안녕하세요~ 디노입니다.
요즘은 연금 계좌를 거의 다 보유하고 계신 것 같아요.
제가 사회생활 시작할 당시에는 연금 보험 또는 연금 저축이 유행이었는데...
지금은 좀 더 공격적으로 투자하는 증권사 연금 계좌를 많이 선호하는 것 같습니다.
그래서, 연금 계좌로 투자할 수 있는 ETF에 관련된 게시물을 계속 이어가고 있는데요...
오늘은 1편에서 소개해 드린 지속적인 배당 성장을 기초로 안정적으로 수익을 얻을 수 있는 전 세계 No.1 ETF에 투자하는 방법을 이어서 이야기해 보는 시간을 가져보겠습니다.
1편의 게시물을 꼭 보고 오시는 것을 추천드릴게요.
https://blog.naver.com/bexy00/223698470141
SCHD의 배당 성장 ETF 특징은?
이제는 너무나도 유명해져버린 SCHD...
우리가 쉽게 슈드라고 부르는 ETF가 무엇인지 먼저 간단하게 알아보도록 하겠습니다.
SCHD란?
SCHD란 미국의 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 투자회사에서 발행한 ETF로 지속적으로 배당을 상승시킨 기업에 투자하는 구조를 가지고 있습니다. 이 ETF는 다우존스 디비던드 100 인덱스를 기초 지수로 하여, 배당을 많이 주는 기업을 매년 3월에 1년에 한 번씩 리밸런싱을 하는 작업을 합니다.
SCHD는 전통적인 고배당 주식과는 달리, SCHD는 배당 성장이 중요한 기업에 중점을 두고 있다 보니 우리가 잘 알고 있는 애플, 아마존, 마이크로소프트, 구글과 같은 종목이 아니라 머크, 화이자, 코카콜라, 홈디포, 포드 그리고 버라이즌 같은 기업들로 구성이 되어 있습니다.
한마디로 요약하면, SCHD는 변동성이 낮고 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.
국내 상장 SCHD 배당금 및 배당률 비교
1편에서 소개해 드린 국내 상장 SCHD 5개에 대해서 21년 8월부터 24년 11월까지 배당금을 다 정리해 보았습니다. 단, KODEX 미국배당 다우존스는 금년 8월에 상장이 되었고 ACE 미국배당 다우존스는 올해 8월부터 배당기준일이 15일로 변경되었다는 것만 참고하시면 될 것 같습니다.
각 ETF의 24년 배당금 평균을 다시 한번 정리해 보겠습니다. (23년 배당금은 표를 참고해 주세요)
- TIGER 미국배당 다우존스 : 37원 (0.35%)
- SOL 미국배당 다우존스 : 34원 (0.31%)
- SOL 미국배당 다우존스(H) : 34원 (0.31%)
- ACE 미국배당 다우존스 : 40원 (0.34%)
- KODEX 미국배당 다우존스 : 30원
상장일자의 차이로 인해, 배당금보다는 배당률로 비교하는 것이 정확하기 때문에...
배당률로 비교하면 TIGER 미국배당 다우존스가 앞선다는 결론이 나오네요.
국내 상장 SCHD 배당 성장률 비교
이번에는 배당금이 작년 대비 올해 얼마나 증가하였는지 배당 성장률을 비교해 보도록 하겠습니다.
단, 작년 7월 상장한 TIGER 미국배당 다우존스는 정확한 비교를 위해서 올해 1~6월의 배당금을 제외했고, 작년 3월 상장한 SOL 미국배당 다우존스(H)도 정확한 비교를 위해서 올해 1~3월 배당금을 제외하였습니다. KODEX 미국배당 다우존스는 금년 8월에 상장이 되어 배당 성장률 비교가 불가하여 제외하였습니다.
각 ETF의 23년 대비 24년 배당 성장률을 비교해 보면,
- TIGER 미국배당 다우존스 : 16.67%
- SOL 미국배당 다우존스 : 18.65%
- SOL 미국배당 다우존스(H) : 23.53%
- ACE 미국배당 다우존스 : -2.21%
- KODEX 미국배당 다우존스 : 제외
배당 성장률은 SOL 미국배당 다우존스(H)가 가장 뛰어난 걸 볼 수 있습니다.
마무리하며...
배당금과 배당률, 그리고 배당 성장률까지 꼼꼼히 살펴보았습니다.
과거의 데이터가 미래에도 지속된다고 보기는 힘들지만 현재 기준으로 본다면...
- 현재 받는 배당률이 중요한 분들은 TIGER 미국배당 다우존스에 투자하시면 될 것 같고,
- 미래를 위한 배당 성장률이 중요한 분들은 SOL 미국배당 다우존스(H)에 투자하시면 될 것 같습니다.
하지만, 제가 이번에 분석하면서 느낀 것은 배당률과 배당 성장률보다 중요한 것은...
은퇴전까지 목돈을 만들기 위해서 꾸준히 모아가는 것이란 생각이 들었습니다.
그럼 우리 2025년에는 다 같이 은퇴 후의 삶을 준비하는 맘으로 매수해 볼까요?
20년 뒤에 함께 수익률 인증하는 거 어때요? 콜??
모든 분이 진심으로 수익 나길 바라는 디노의 맘이 오늘도 전해지길 바랍니다.
시장을 이기는 투자...
우리 모두 부자 되는 투자...
디노가 응원하겠습니다.
행복한 투자되세요~ ^^
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