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Nov 21. 2024
21. [원화를 벌면 달러에 반드시 투자해야 한다.]
한국에서 외국계 기업에 종사하거나, 외국을 상대로 한 수출 대금을 받는 것이 아니라면, 대부분의 한국 거주자들의 소득의 형태는 원화일 것이다.
여러분이 원화로 수입을 얻고 있다면 일부는 반드시 달러 자산에 투자해야 한다.
그 이유는 '자산 증식을 위한 투자기회'와 '자산 보호를 위한 보험' 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있기 때문이다.
먼저 '자산 증식을 의한 투자기회'의 관점에서 살펴보면,
1. 글로벌 1등 기업에 대한 투자 기회 제공
ㅡ 미국은 세계 경제에서 중요한 역할을 하는 대형 글로벌 기업들이 많이 위치해 있다.
ㅡ 예를 들어, 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존과 같은 기업들은 미국에 본사를 두고 있으며, 이 기업들은 전 세계적으로 영향력 있는 각 분야의 1등 기업들이기 때문에 부동산으로 빗대어 볼 때 한국에서 강남권 부동산에 투자하는 것과 같다.
2. 패권국인 미국 경제의 안정성과 성장성
ㅡ 미국은 세계에서 가장 큰 경제를 가진 나라로, 안정적인 경제 성장과 잘 발달된 금융시장을 가지고 있다.
ㅡ현시대의 패권국인 미국의 주식 시장은 미래에도 장기적으로 가장 신뢰할 수 있고 투자자에게 훌륭한 수익을 제공할 금융시장일 확률이 높다.
3. 다양한 투자 상품과 선택지 존재
ㅡ 미국 주식 시장은 다양한 산업과 회사가 있기 때문에, 투자자는 자신의 위험 선호도와 목표에 맞는 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 등을 선택할 수 있다.
ㅡ 또한, 기술, 헬스케어, 에너지, 소비재 등 다양한 섹터에 분산 투자할 수 있는 기회가 존재한다.
4. 시장의 높은 유동성
ㅡ 전 세계 투자자가 참여하는 미국 주식 시장은 세계에서 가장 큰 유동성을 자랑한다.
ㅡ 이는 거래가 쉽고, 실시간으로 시장 반응을 확인할 수 있어 빠르게 투자 결정을 내리거나 포트폴리오를 조정할 수 있다는 장점이 있다.(돈을 따고 챙겨가지 못하는 일은 없다.)
5. 환율 변동에 따른 수익 가능성
ㅡ 미국 주식에 투자하는 한국 투자자는 원화에서 달러로 자산을 분산시키고 달러가치가 상승하면 환차익을 얻을 수 있다.
6. 금리 차이에 따른 투자 기회
ㅡ 미국경기는 한국보다 좋은 상황이며, 기준금리가 한국보다 높다. 따라서 달러 자산에 투자하면 더 높은 이자율에 따른 채권 등에 대한 투자기회를 얻을 수 있다.
'자산보호를 위한 보험'의 관점에서 살펴보면,
1. 환율 변동에 대한 헤지(위험 회피)
ㅡ 한국 원화는 환율 변동에 민감한 통화다. 원화 가치가 하락할 경우, 달러 자산의 가치는 상대적으로 상승할 수 있다.
ㅡ 달러 자산에 투자함으로써 환율 위험을 분산시킬 수 있으며, 원화 가치가 하락하는 경우에도 달러 자산의 상승효과로 보완할 수 있다.
ㅡ 실제 경기침체 시 똑같이 30% 자산가치가 하락해도 달러 자산은 달러 가치 상승에 따라 원화 자산에 비해 덜 떨어진다.
2. 안정적인 가치 저장 수단
ㅡ 달러는 역사적으로 안정적인 가치 저장 수단으로 여겨져 왔다.
ㅡ 경제 불확실성이나 금융 위기 등의 상황에서 달러는 안전 자산으로 여겨져 수요가 증가한다.
ㅡ 이를 통해 달러 자산은 불안정한 시장에서 자산 가치를 보호하는 역할을 할 수 있다.
3. 고정 수익원 확보 및 투자 다변화
ㅡ 달러 자산에는 다양한 형태의 고정 수익 자산(현금흐름)이 포함된다.
ㅡ 예를 들어, 미국의 국채나 고정금리 채권에 투자함으로써 안정적인 수익을 얻을 수 있고, 포트폴리오 다변화에 중요한 역할을 할 수 있다.
참고로,
아르헨티나의 경제 위기와 과거 우리나라의 외환 위기 같은 상황을 보면, 달러 자산에 대한 투자가 얼마나 중요한지를 잘 알 수 있다.
아르헨티나는 최근 몇 년간 심각한 경제적 불안정성을 겪었으며, 그로 인해 자국 통화인 페소의 가치가 급격히 하락하고 인플레이션이 폭발적으로 증가했다.
한국에서 비슷한 상황이 다시 발생한다면, 원화 가치는 크게 하락할 것이다.
실제, 2008년 금융위기나 최근의 코로나19 팬데믹 당시에도 달러는 훌륭한 가치 보존의 수단이 되어주었다.
결론으로,
한국에서 원화로 돈을 버는 사람들에게 달러 자산은 경제적 불확실성을 헤지 하고, 환율 리스크를 관리하며, 자산을 다변화하는 중요한 수단이 될 수 있다.
또한, 달러 자산에 투자함으로써 글로벌 경제의 변화에 대응하고, 장기적인 재정적 안정과 성장을 이룰 수 있는 기회를 제공받을 수 있다.
그러니, 투자를 하지 않을 이유가 없고, 반드시 해야 한다고 생각한다.
