투자제안서의 가장 일반적인 양식
투자제안서 컨설팅을 하다 보면 대표님들이 순서를 묻는 경우가 종종 있다. 투자제안서든 사업계획서든 '설득'을 기초로 하는 것이기 때문에 개인적으로는 상황에 맞게 변경하기도 한다. 다만, 그래도 가장 포멀 한 타입을 묻는다면 아래와 같은 양식이라고 말하고 싶다.
사업개요는 사업 전반의 이야기를 나타내는 것으로 필자는 1~2 페이 정도로 만든다. 예비사업자이거나 매출이 없는, 혹은 아이템만으로 투자를 제안하는 경우도 있는데... 그럴 경우에는 사업의 비전, 방향 등을 넣기도 한다.
요 부분에서는 현재 상황과 현재 나온 아이템 등의 문제점을 이야기하는 부분이다. 신사업의 경우 신문기사, 트렌드, 필요성을 나타내는 자료 등으로 2페이지 정도의 내용이 들어간다. 이 부분은 본 사업이 반드시 필요하다는 것을 비중있게 다루는 설득의 단계임으로 팩트 부분이 많이 필요하다.
자사 제품 및 서비스의 경우, 앞에서 나타낸 문제 상황을 벗어날 수 있는 아이템이 바로 자사의 아이템이라는 것을 보여주는 부분이다. 자사 아이템의 디자인이 있든지, 제품 사진이 있으면 좋다. 그리고 그 제품으로 앞에서 언급했던 문제점을 해결하는 부분이 수치적으로 나타나 있거나, 이미지 자료가 있으면 더 좋다.
말 그대로 이 부분은 시장분석이다. 제일 까다로운 부분이기도 하다. 국내 시장의 크기, 해외시장의 크기, 자사가 공략해야 할 목표시장과 초기 타깃 시장까지 넣는다. 일반적으로 매출이 한 10억 정도 있는 기업이라면 목표시장이 약 300억 ~ 1000억 정도 되면 좋다. 이렇게 되면 전체 시장은 약 1500억 ~ 4000억 정도의 규모 시장이니... M&A나 IPO 하기에 좋은 시장이라고 본다. 스타트업의 경우 목표 시장이 1000억 이하여야 설득이 된다고 한다. 그러니... 스타트업의 경우 전체 시장이든 목표 시장을 1조 단위로 잡진 않길 바란다.
여러 대표님들이 착각하는 것 중에 하나가 '독점시장'이나 '세계 최초'라는 것을 어필하기 위해서 경쟁사 분석을 안 하는 경우가 있는데... 이렇게 되면 투자자는 의심한다. 사실... 경쟁사가 없을 수 없고, 경쟁사가 없다는 말은 시장 자체가 없다는 말로도 비치기 때문에 반드시 경쟁사를 찾아서 넣는 것이 좋다.
이 부분은 각종 전략이 들어간다. 시장 진입 전략, 마케팅 전략, 비즈니스 모델 등등 각종 사업에 필요한 전략을 넣는 부분이다. 최소 2페이지 많게는 5페이지까지 넣기도 한다.
투자유치 이용 및 용도는 말 그대로 투자자금을 어떻게 쓸 것이다라는 내용이다. 제조 분야 스타트업의 경우에는 대부분 제조비용과 자제 구매가 많고, IT분야의 경우 인건비가 많은 부분을 차지한다. 그런데... 이 부분은 좀 디테일하게 적는 것이 좋다. (*운영, 자제조달, 설비, 인건비 등을 3년~5년 단위로 잘라서 넣고, 공장의 경우 실제로 공장부지 검토까지 한 뒤 넣는 것이 설득에 용이하다.)
팀 구성은 대표자 및 팀원 전체가 들어가는 부분이다. 아무래도... 투자자는 요 부분을 잘 챙겨보는데... 학력, 경력사항을 구체적으로 명시하는 것이 좋다.
부록의 경우 넣기도 하고, 안 넣기도 한다. 넣을 때는 구매의향서, 구매 확약서, 특허, 매출, 사업 진행에 관한 각종 실적 등을 넣는다.
투자제안서는 설득의 총체
투자제안서는 말 그대로 설득의 총체이다. 스타트업의 경우 사업계획서가 대신하기도 하지만, 매출이 10억~30억 정도 되는 기업이라면 시리즈 A를 준비하기 때문에 이런 투자제안서가 사업의 명운을 좌우하기도 한다. 그러니... 말 그대로 자알~ 정성껏 준비해야 한다.
그리고 본 투자제안서의 순서는 어느 정도 수정이 가능하며, 완벽한 순서는 없으니 제안서를 만들다가 설득의 비중에 따라서 순서를 조정하길 권한다.