투자에서 가장 중요한 것은 '확률적 사고'
미국주식/기업분석/투자예측
"투자의 세계에서 예측은 확률적 영역입니다"
제가 개인적으로 좋아하는 유튜브 채널인 '월가아재의 과학적 투자'에서 나온 말입니다.
인사이트도 정말 좋고 투자를 임하는 자세도 배울 점이 많습니다. 정말 좋은 내용이 있어서 여러분들에게 소개해 그리고 싶어서 간단하게 글을 써봅니다.
https://www.youtube.com/watch?v=ebFioJF0LZI&t=700s
매번 맞추는 사람은 신밖에 없다
주식 투자라는 것은 결국 확률입니다. 우리가 돈을 벌 확률은 몇 퍼센트인가요? 50:50 주식이 오르거나 내리거나 둘 중에 하나입니다. 하지만 투자를 잘하기 위해서는 확률적 영역을 이해해야 합니다.
투자는 미래의 일이기 때문에 매번 맞추는 것은 불가능합니다. 결국은 내 예측이 맞고 틀리고를 반복하는 과정에서 누적적으로 수익이 쌓이는 것이 성공적인 투자입니다.
여러분은 신인가요?두 가지 부류의 사고방식
이 채널에서 이야기하는 시장에서 가장 경계해야 할 두 가지 부류의 사고방식은 '확신론'과 '회의론'입니다.
1) 확신론
우리는 주식시장에서 확신론을 경계해야 합니다. "이 주식 지금 사면 무조건 오릅니다" "이거 사면 10년 후 10배 갑니다" 인간은 본질적으로 이런 확신론을 좋아합니다. 왜 그럴까요? 2분 법적 사고는 편합니다. 우리가 생각할 필요가 없기 때문이죠.
특정 주식에 대한 자세한 내용이나 분석글을 보시면 어떤 생각이 떠오르시나요? 아마 이렇게 말하겠죠
"그래서 사라는 거냐, 말라는 거냐 결론만 말해라"
2분 법적 사고는 생각을 안 해도 됩니다. 둘 중 하나만 고르면 되죠. 인간의 뇌는 몸에서 3%를 차지하지만 전체 에너지의 20%를 사용합니다. 몸집은 작은데 에너지를 많이 써야 하니 자연적으로 편한 것을 찾습니다. 그래서 우리는 확신론을 경계해야 합니다. 이렇게 생각해 봅시다.
2분법적 사고는 경계해야 합니다.지금 가방에 총 100개의 공이 있습니다. 그중 60개는 빨간 공, 40개는 파란 공입니다.
질문: 그럼 공을 뽑았을 때 빨간 공일까요? 파란 공일까요?
이때 확률적 영역을 생각하는 사람이라면 이렇게 답할 겁니다.
"60% 확률로 빨간 공이고 40% 확률로 파란 공입니다"
하지만 확신론에 빠져있는 사람들은 이렇게 말할 겁니다.
"그래서 빨간 공이라는 거야 파란 공이라는 거야? 결과만 말해" 이런 답변은 투자자 입장에서는 어리석은 답변입니다.
빨간공일까요? 파란공일까요?그래서 우리는 단순하게 살지 말지를 고민하는 것이 아닌, 이 주식을 사면 오를 확률이 몇 % 인지 떨어질 확률이 몇 % 인지를 생각하는 습관을 가지는 것이 좋습니다. 그래야만 틀려도 누적수익을 쌓을 수 있습니다. 그렇기에 분할매수/포트폴리오 배분도 필요한 것이죠.
2) 회의론
두 번째로 주의해야 할 것은 회의론입니다. 회의론은 이런 겁니다. 결국에는 50:50의 확률인데 노력할 필요가 없다. 회의론에 빠지면 우리는 올바른 방향으로 나아가는 노력자체를 하지 않게 됩니다.
"매크로 봐서 뭐 하냐, 경기 사이클? 투자 타이밍? 누가 맞출 수 있냐? 결국 아무 소용없다"
올바른 투자?
정리하자면 이렇습니다.
확신론자: 확률이 0%거나 100%라는 식의 이분법적/결정론적 사고
회의론자: 확률이 50% 대 50%이니 노력할 필요가 없다는 사고
올바른 투자 방향으로 가세요.그럼 올바른 투자는 어떤 마인드를 가져야 할까요?
두 가지에서 간극을 찾으시면 됩니다. 우리가 눈을 감고 투자하면 그냥 50:50인 동전 던지기가 될 수 있지만, 계속 공부하고 노력해서 수익 확률을 51%,52%... 점차 높인다면 성공적이고 올바른 투자가 될 수 있습니다.
이렇게 우리가 승률 60% 정도만 되고 우리는 투자 업계에서 전설적인 사람이 될 수 있을 것입니다.
이 승률을 높이는 방법은 사람마다 다르고 정말 많은 투자 방법이 있겠지만 하나는 변함없습니다.
"승률을 높이는 노력을 계속하는 사람은 성공할 확률이 높습니다"
