리밸런싱의 마법

사고팔기만 해도 수익?

� 자산 비중 변화함

� 정기적으로 원래 비중 맞춰줘

⚠️ 고평가 자산 팔고 저평가 자산 사게 돼

� 자동으로 저가매수 고가매도

"투자 포트폴리오 짤 때 이런 고민 해본 적 있으세요? '주식, 채권, 부동산

어떤 비율로 가져가야 할까?'"

"핵심은 상관관계예요

주식이 떨어질 때 채권은 보통 오르거든요

금리가 내려가면 채권 가격은 오르지만 부동산은 또 다르게 움직여요."

올해초 주식이 20% 올랐을 때, 채권은 오히려 10% 떨어지죠

만약 채권만 있었다면 -10%이지만,

50대 50의 비율로 나눠 가졌다면 오히려 +5%의 수익이 실현된 것이죠

"여기서 중요한 게 리밸런싱이에요

1년에 한 번씩 원래 비율인 5:5로 맞춰주는 거예요

오른 자산은 팔고, 떨어진 자산은 사는 효과가 나요."

"혼자 하기 어려우니까 전문가와 상의해서 내 상황에 맞는 포트폴리오를 만들어보세요."

"당신의 소중한 자산, 제대로 굴리고 계신가요? 오상열 CFP와 함께 점검해 보세요."

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