슈퍼개미의 왕초보 주식수업
주린이도 단숨에 고수로 만드는 주식투자의 기초
[ 글을 시작하기 전에 ]
주식투자를 시작한 초보들에게 주식투자를 왜 시작했는지 물어보면 다음 세 가지 중에 한 가지 대답을 할 확률이 높습니다.
주변에서 금리가 너무 낮으니까 주식투자를 하는 것이 더 낫다고 해서
친구가 주식투자를 했는데 연봉 이상의 투자수익을 너무나도 쉽게 냈다고 자랑해서
지인이 좋은 종목을 알려줄 테니 빨리 주식 계좌를 만들라고 해서
어디에 해당하든 주식투자에서 실패할 확률이 높습니다.
주식투자는 자기 자신이 신중하게 생각하고 판단해서 시작해야 합니다. 지인의 성공이 부럽다거나 나만 안 하면 뒤떨어질 것 같아서, 심지어는 특정 종목을 사기 위해서 계좌를 만들어서는 안 됩니다.
그렇다면 어떤 마음으로 주식투자를 시작해야 할까요?
노동 소득보다 조금 쉽게, 은행 이자보다 조금 더 큰돈을 벌기 위한 마음으로 시작하세요.
그리고 더욱 쉽게 큰돈을 벌기 위해서는 위험을 감수해야 하고 공부를 지속해야 한다는 것을 알아야 합니다.
그런데 대부분의 주린이들은 계좌부터 만들고 나서 목표를 세우고 공부를 시작하는 경향이 있습니다.
그 반대로 해보는 건 어떨까요? 주식투자의 목표를 세우고 공부를 시작한다면 주식 계좌를 만든 이후에 보다 편한 투자생활과 보다 좋은 투자 수익률이 기다리고 있을 겁니다.
Ⅰ. 주식투자에 성공하면 누릴 수 있는 자유 세 가지
첫째, 경제적 자유입니다. 물론 경제적 자유는 모든 부자가 누릴 수 있는 자유이지만, 주식투자로 성공한다면 돈이 돈을 버는 시스템을 구축함으로써 보다 확실한 경제적 자유를 누릴 수 있습니다.
지출을 줄이면서 돈을 모으는 단계에서는 쉽게 경제적 자유를 누릴 수 없고, 소득을 늘리는 단계에서도 자기 계발을 위해 시간과 열정을 투자해야 하기 때문에 경제적 자유를 완벽하게 누리기 힘듭니다.
하지만 마지막 부자 단계인 투자로 인한 부자가 된다면 돈으로 할 수 있는 것은 언제가 할 수 있는 완벽한 경제적 자유를 누릴 수 있습니다
둘째, 공간적 자유입니다. 성공장 주식투자자는 회사나 사무실에 출근할 필요 없이 노트북 하나만 있으면 어디서든 투자를 할 수 있습니다.
실제 많은 성공한 투자자들이 세계여행을 다니거나 외국에 거주하면서 투자생활을 이어나가는 것을 볼 수 있습니다.
특히 단기 매매의 영역이 아닌 장기 투자의 영역에서 성공한다면 수개월 동안 주식시장에서 벗어나 하고 싶은 여행을 다니면서 돈을 벌 수도 있습니다.
셋째, 인간관계의 자유입니다. 사실 주식투자로 부자가 되었을 때, 가장 크게 누릴 수 있는 기쁨은 바로 인간관계의 자유입니다.
이 세상에 돈을 벌기 위한 어떤 직업도 인간관계에서 자유로울 수 없습니다.
직장인이나 사업가들은 많은 인간관계를 형성하며 그 속에서 근로소득이나 사업소득을 추구해야 합니다.
또한 부동산투자에 성공하기 위해서도 인맥형성은 기본입니다. 하지만 주식투자는 주식시장에서 나 홀로 판단하고 결정하고 책임지면 되기 때문에 성공하기 위해서 어떤 인간관계도 필요하지 않습니다.
우리가 살면서 받는 스트레스 중에 가장 큰 부분이 인간관계에서 오는 스트레스라는 것을 생각한다면 주식투자로 성공하기 위한 동기부여가 확실히 되지 않을까요?
기분 나쁜 직장상사, 갑질하는 거래처와 마주하고 싶지 않다면 열심히 주식투자 공부를 하는 것이 좋습니다.
Ⅱ. 첫 거래 어떻게 시작할 것인가?
첫 매매가 중요한 이유는 종목 선정을 누가 했는지 여부에 따라서 앞으로의 투자 철학이나 투자 공부에 대한 동기가 달라지기 때문입니다.
제가 만난 초보투자자들 대부분은 지인에게 추천받은 종목을 샀다고 이야기합니다.
아니, 계좌를 만든 이유가 지인이 추천해 준 종목을 매수하기 위함인 경우도 많습니다.
이 경우 수익이 나면 계속해서 타인에게 의존하여 종목을 선정하고 손실이 나면 타인에게 책임을 전가합니다.
심지어 주식투자에 흥미를 잃어버리는 경우도 많습니다.
반면에 첫 종목 선정을 공들여서 하게 되면 수익이 나든 손실이 나든 주식 공부의 필요성과 함께 주식투자자로서 책임감을 느끼고 투자에 흥미를 가지게 됩니다.
단순히 계좌 주인으로 남을지 아니면 주식투자자로 거듭날지는 종목 선정에 대한 책임감에 달려 있고, 첫 종목 선정부터 시작되기 때문에 계좌를 만들고 첫 매수 종목을 직접 골라보세요.
너무 어렵게 접근하지 말고, 투자자 본인이 가장 좋아하는 상품이나 서비스를 제공하는 회사의 주식을 사는 생활 속의 종목 발굴법을 가장 쉽고 좋은 첫 종목 선정 방법으로 추천합니다.
Ⅲ. 단기 매매를 할 것인가? 장기 투자를 할 것인가?
주식투자를 처음 시작했을 때 가장 큰 고민의 시작은 단기 매매와 장기 투자 사이의 선택에 있습니다.
어떤 이는 10년 동안 안 팔 주식을 사서 장기 보유 하는 것이 진짜 주식투자이자 유일한 성공의 방법이라고 말하기도 하고, 어떤 이는 매일 주식을 사고팔아서 큰돈을 벌 수 있다고 말하기도 합니다.
주식투자라는 것이 정답이 없고 주어진 상황에 따라 달라질 수밖에 없다는 점에서 매매와 투자의 차이를 명확히 구분하고 나에게 맞는 전략을 수립할 필요가 있습니다.
매매는 사고팔아서 이익을 내겠다는 것이므로 가격의 변동을 이용해서 수익을 내는 전략입니다.
단기적인 가격의 변동을 잘 관차래서 종목을 선정해야 하므로 단기 재료나 차트의 모양 등이 중요한 분석 포인트가 되며, 이익 실현이나 손절매 등 과감한 매도 결정도 중요합니다.
반면 투자는 가치 증가에 따른 가격의 상승을 이용해서 수익을 내는 전략입니다.
중장기적인 가치의 증가를 잘 관찰해서 종목을 선정해야 하므로 재무제표상의 중장기적인 성장이 중요한 분석 포인트가 되며, 단기의 가격 변동에 흔들리지 않고 성장 추세에 대한 믿음을 갖고 보유하는 것이 중요합니다.
그런데 투자 초기에 이렇게 성향을 구분하지 않고 수년간 주식투자를 해온 분들이 매우 많습니다.
단기적인 상승을 기대하고 매매종목을 선정해서 매수를 했는데, 물려버리면 그때부터 재무제표 공부를 하면서 단기 매매가 아닌 장기 매매를 하는 초보투자자가 대다수입니다.
매매를 단기로 하시는 분들은 장기 매매는 안 된다고 가슴에 새겨두시기 바랍니다.
또한 장기 투자를 하기 위해서 종목을 매수했는데, 매일매일 주가를 확인하며 오르면 좋아하고 떨어지면 슬퍼하다가 한 달도 안 돼서 매도해 버리는 단기투자자들도 부지기수입니다.
단기 매매와 장기 투자는 종목 선정부터 투자 기간까지 완전히 다른 전략이 필요하므로 매수 전에 확실히 이해하고 종목 선정에 임해야 합니다.
Ⅳ. 우리나라 제1의 산업은 반도체다.
4차 산업혁명 시대를 맞아 인공지능, 자율주행 차, 빅데이터 등의 산업이 발전하면서 비메모리 반도체의 중요성이 커지고 있습니다.
반도체는 크게 메모리와 비메모리 분야로 나뉩니다. 우리나라 반도체 산업은 그동안 메모리 시장의 점유율이 높았었는데, 이제 비메모리 반도체 시장에 진입하고 있고 그 성과가 나오고 있습니다.
기업들의 이러한 발 빠른 대처에 정부도 적극적으로 미래 먹거리로 비메모리 반도체 산업을 선정하여 지원하고 있습니다.
미래 산업의 쌀이라고 할 수 있는 비메모리 반도체 산업을 선정하여 지원하고 있습니다.
미래 산업의 쌀이라고 할 수 있는 비메모리 반도체의 성장과 우리 기업들의 성공적인 진입 타이밍이 맞물린 것은 참으로 다행스러운 일이라고 생각합니다.
주식투자 최적 포트폴리오에도 반도체 관련주를 반드시 포함시켜야 하는 이유입니다.
우리 반도체 산업을 성장시킨 또 하나의 사건은 일본이 한국에 한 수출 규제입니다. 일본의 치졸한 압박은 정반대의 효과로 나타났는데, 반도체 산업의 소재, 부품, 장비 기업들 중에서 강소기업을 탄생시킨 것입니다.
주식시장에서는 이제 소재기업, 부품기업, 장비기업을 통칭하여 반도체 소부장이라고 부르고 있습니다.
이러한 이유로 반도체 중소형주 종목을 분석할 때는 국내 유일, 부품 국산화 이런 키워드가 있는 종목을 집중 연구해야 합니다.
비메모리 시장의 성장과 우리나라 반도체 기업들의 진입 성공, 그리고 반도체 소부장 강소기업의 탄생은 여러분의 최적 포트폴리오에 반도체 관련주를 반드시 포함시켜야 하는 이유입니다.
Ⅴ. 향후 최대 주력 산업은 자동차
연료의 미래화가 이미 진행된 지 오래라면, 주행의 미래화인 자율주행은 이제 시작인 만큼 주식투자자라면 반드시 관점을 가져야 합니다.
전기차 분야는 기존 완성차 업체들이 성장시키고 있다면 자율주행 분야는 우리가 잘 알고 있는 빅테크 기업들이 너도, 나도 참여하고 있습니다.
구글, 인텔, 아마존, 애플까지 모두 자율주행차 시장에 뛰어든 것은 자율주행이 막연한 것이 아니라 시간문제이고 반드시 맞이할 미래 세계임을 보여줍니다.
또한 자율주행의 수요는 대체가 아니라 신규 수요 창출이 가능한 것으로 20년 전 전화기와 유선통신을 사용했던 과거와 스마트폰과 무선통신을 사용하고 있는 현재를 비교하면 됩니다.
스마트폰과 무선통신이 1990~2000년 밀레니엄 시대를 기점으로 폭발적인 성장을 보여줬듯이 향후 다가오는 미래에서 자율주행차와 AI기술이 폭발적으로 성장하리라는 것은 자명한 일입니다.
주식투자자의 한 사람으로서 우리나라에서 자율주행의 미래를 선도할 빅테크 기업이 탄생하길 간절히 바랍니다.
Ⅵ. 성공투자 8단계, 8T 성공 법칙
1. Type 당신의 투자 타입을 알라.
투자 타입에 따라서 투자 전략이 달라져야 한다. 투자에 시간을 얼마나 투자할지, 자금을 얼마나 투자할지, 위험에 대한 태도 등 당신의 투자 타입을 먼저 정확히 파악하자.
2. Term 당신의 투자 기간을 결정하라.
단기 투자와 장기 투자는 분석 도구와 투자 전략, 종목 선정 등이 완전히 다르므로 자신의 라이프 사이클에 맞추어서 자금의 투자 기간을 결정해야 한다.
3. Trading 트레이딩 개념을 이해하라.
가치와 가격에 대해 명확히 이해해야 한다. 그래야 가치투자 전략과 가격 매매 전략을 실행할 수 있다. 당신은 투자하고 있는가? 매매하고 있는가?
4. Top-down 통찰력을 갖고 선택과 집중을 하라.
높이 나는 갈매기가 멀리 보듯이 톱다운 분석을 통해 시장 업종 종목을 바라보는 통찰력을 키워야 한다. 그러면 자연스럽게 언제, 어느 업종에 집중할 수 있을지 선택할 수 있게 된다.
5. Trend 시장의 흐름을 읽어라.
성장 산업과 사양 산업이 영원할 수 없고, 매일 오르는 지수도, 매일 떨어지는 종목도 존재하지 않는다. 시장의 변화를 빨리빨리 읽어내야 한다.
6. Technique 나만의 기법을 개발하라.
고수들이 수많은 기법은 결국 내 것이 아님을 명심하자. 전통적인 기법들을 공부하고 익숙하게 숙달한다면 그다음 할 일은 나만의 기법을 개발하는 것이다.
7. Training 반복해서 훈련하라.
비단 주식투자뿐이랴. 세상의 모든 일에 1만 시간의 법칙이 적용된다는 데 동의한다면 훈련하자. 무엇을 훈련해야 할지 모른다면 증권사 리포트와 공시 분석부터 시작해도 좋다.
8. Try 시도하라. 시도하라. 그리고 또 시도하라.
노력하고 시도하면 안 되는 일이 없겠지만 자금이 없다면 계속 시도할 수 없다. 주식시장에서 살아남는 유일한 방법은 생존을 위한 자금 관리임을 명심하자.
[ 글을 마치며 ]
투자의 세계에 발을 들이게 된 것은 매우 간단하다. 자본주의 세계에서 투자를 하지 않고서는 미래에 경제적인 안정감을 얻을 수 없기 때문이다.
투자를 하지 않으면 경제적 안정감을 얻지 못하는 것은 물론 오히려 미래에 더 안 좋은 경제적인 위기 상황으로 갈 수 있음을 알아야 한다.
그럼 투자의 세계로 나아가기로 했으면 우리는 주식이라는 것에 대해서 알아야 한다고 본다.
주식이라는 것은 미래 가치에 대한 평가를 하고 오늘 투자를 결정하는 행위라고 간단하게 생각해 볼 수 있다.
그렇지만 오늘의 가치가 적정한지 혹은 미래에 가치가 상승하게 될 것인지 알기 위해서 우리는 여기에서 말하는 8가지를 다시 곱씹을 필요가 있다.
나의 투자 타입 정한 뒤에 현재의 경제 상황을 고려해서 투자 기간을 설정하게 된다.
이때에 나이가 어릴수록 적극적인 위험 선호 투자를 하는 것이 맞는 방향이며 투자 기간은 월급여가 나오고 있다면 장기 투자를 매달 생활비를 투자를 통해서 충당해야 한다면 단기 투자를 할 수밖에 없다.
여기에서 알 수 있듯이 적은 위험으로 높은 수익을 벌려면 결국 나이가 어릴 때에 투자를 시작하고 월급여가 발생되는 시기에 투자를 시작하는 것이 좋다는 것을 알 수 있다.
그다음은 투자의 방법에 대해서 숙달을 하는데 이때에는 적은 돈으로 사고파는 법을 몇 번 반복해 보는 것이 좋은 대안이 될 수 있다.
이후에는 성과를 토대로 시장의 흐름을 읽고 자신의 전문분야를 최소 두 가지는 가지고 가는 것이 좋다고 생각한다.
그리고 이 과정을 무한히 반복해서 꾸준하게 성과를 내는 것이 성투하는 방법이라고 생각이 든다.
주식투자로서 한 번에 혹은 단기간에 성과가 난다면 좋겠지만 그런 행운이 모두에게 오지는 않는다.
아니 자신에게 초반에 어떤 식으로든 성과가 나오게 된다면 그것만으로도 다행이라고 생각할 필요가 있다.
주식 투자는 시작할 때부터 꾸준하게 지속해서 평생동안 해야 하는 것이라는 개념을 갖고 대하는 것이 올바른 투자자의 자세라고 생각한다.
자본주의 세계에서 투자를 하지 않고서는 올바른 삶의 방향을 정립할 수 없다는 것을 잊지 말아야 할 것이다.
참고 도서 : 슈퍼개미의 왕초보 주식수업 (이정윤)
