금융종사자를 위한 실전 시니어고객 발굴 및 유지 교육
최근 대면이 어려워진 금융종사자들은 어떻게 시간을 보낼까요?
문득 그런 생각이 들었습니다.
금융권에서 교육을 담당한 경험이 있기에, 금융에서는 '교육'의 중요성이 너무도 중요함을 잘 알고 있습니다.
최근 우연히 만난 분이 제게 '보험설계사를 위한 시니어라이프비즈니스 교육'을 부탁한 일이 떠올랐습니다.
개인적으로는 서울대에서 진행된 AIA생명 임직원을 위한 금융노년학 프로그램을 기획하고 강의도 한 경험이 있습니다.
한국노인인력개발원에서 발간한 60+직무기초교육과정의 기획부분을 집필했고,
최근에는 금융기관에서 진행중인 시니어마케팅전문가과정 집필과 온라인강의도 하고 있습니다.
잠시나마 전직 보험사 교육담당경험과 함께, 금융기관 컨설팅과 민간협회 전문위원 역할도 하고 있기에, 나름 금융인을 위한 시니어라이프비즈니스 교육 프로그램을 현 시점에 맞춰 진행해 보는 것도 의미있겠다는 생각이 들었습니다.
금융 전문가라고 하기에는 많이 부족하지만, 시니어라이프비즈니스 전문가로서는 20년이라는 업력에서 앞서기 때문에 자체 교육프로그램을 현장에 계신 분들을 위해 제공하는 일을 시작해 보려합니다.
본 교육명은 '금융종사자를 위한 실전 시니어고객 발굴 및 유지 전략'이라고 하면 어떨까요?
목적은 '퇴직 후 새로운 삶을 맞이하는 시니어고객에 대한 전반 지식 등을 학습함으로써 더 나은 금융서비스를 제공하는 것을 돕기 위함'이라 할 수 있습니다.
구체적인 교육과정은 다음과 같습니다.
큰 틀에서 보면, 목표고객을 4개군으로 구분합니다.
'퇴직 후에서 59세까지의 시니어 고객군, 60세부터 64세, 65세~74세, 75세 이후 시니어고객'
위의 구분은 퇴직후 60전까지는 보다 일 중심의 삶을 지향하는 특성을 반영한 것이고요.
60세는 일자리 현장에서 거대한 절벽을 느끼는 시기인 동시에, 신체의 불편함을 체감하며 건강에 대한 관심이 이전과는 다르게 접근되는 시점입니다.
65세는 국가에서 노인으로 대우해 복지서비스를 제공해 주는 공식적인 시기입니다.
75세는 현재 건강수명인 73세와 가깝게, 아직까지는 신체적인 불편함을 본격적으로 겪지 않는 시기입니다.
75세 이후는 노년기 케어 쇠퇴기로 불릴 정도로 대부분 시니어가 신체적 제약을 받는 건강수명이 끝나는 시점입니다.
고객군을 크게 4개 군으로 나눈 후, 이들을 현금흐름과 시간 여력에 따라 크게 'High, Middle'의 2개군으로 세분합니다.
따라서 총 8개 고객군을 중심으로 고객 대응법을 세분화하여 교육을 진행하고자 합니다.
이러한 8개 고객군에 대해 각각 '목표고객의 라이프스테이지 - 추구 가치 - 니드갭 분석'을 다루고, '실전 영역인 서비스 접점별 체험가치 제공 전략'을 소개하고자 합니다.
따라서 전체적인 강의구성은 다음과 같습니다.
1강. 시니어라이프의 이해 - 3가지 축 (건강, 시간, 현금흐름) (서울대에서 진행한 금융노년학교육에서 제가 발표한 부분의 내용이기도 합니다.)
현금흐름&시간 여력 High
현금흐름&시간 여력 Middle
퇴직 후 ~ 59세
목표 고객 1
목표 고객 2
60세 ~ 64세
목표 고객 3
목표 고객 4
65세 ~ 74세
목표 고객 5
목표 고객 6
75세 ~
목표 고객 7
목표 고객 8
※각 목표고객 그룹을 '재무적/비재무적 관리 관점'에서 접근합니다.
2강. 목표고객 1그룹의 니드갭 분석
3강. 목표고객 1그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
4강. 목표고객 2그룹의 니드갭 분석
5강. 목표고객 2그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
6강. 목표고객 3그룹의 니드갭 분석
7강. 목표고객 3그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
8강. 목표고객 4그룹의 니드갭 분석
9강. 목표고객 4그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
10강. 목표고객 5그룹의 니드갭 분석
11강. 목표고객 5그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
12강. 목표고객 6그룹의 니드갭 분석
13강. 목표고객 6그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
14강. 목표고객 7그룹의 니드갭 분석
15강. 목표고객 7그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
16강. 목표고객 8그룹의 니드갭 분석
17강. 목표고객 8그룹의 실전 고객 발굴 및 유지 실전 팁
18강. 금융종사자가 반드시 기억해야 할 시니어라이프비즈니스 시사점 10
위의 사항은 현재 시점에서 구상해 본 생각입니다.
자유로운 의견을 댓글로 남겨주시면, 준비에 도움이 되겠습니다.
