무디스, 터키 금융사 20곳 신용등급 강등… "IMF
무디스, 터키 금융사 20곳 신용등급 강등… "IMF行 불가피할 것"
외환위기 경고음 더 커진 터키
금융권 외채 부담 커져
1년 안에 200조원 갚아야
외국인 자금 이탈 가속
난민·테러 문제 협조 위해
독일, 긴급 금융지원 검토
터키 외환위기 가능성을 알리는 경보음이 커지고 있다. 국제 신용평가사인 무디스는 터키 금융회사 20곳의 신용등급을 강등 조치했고 독일은 터키에 대한 긴급 금융 지원을 검토하고 나섰다. 통화가치가 급락하는 가운데 금융회사 신용등급도 곤두박질치면서 외국인 자금 이탈이 가속화하는 전형적인 외환위기 경로를 밟고 있다는 분석이다. 터키 리라화 가치는 올 들어 미국 달러 대비 40%가량 폭락했다.
무디스는 28일(현지시간) 은행 18개를 비롯해 터키 금융회사 20개의 신용등급을 하향 조정했다. 16개 금융회사는 한 단계, 4개 금융회사는 두 단계 신용등급이 내려갔다. 무디스는 “터키 금융회사들의 자금 조달 위험이 증가했다”며 “환경이 당초 예상보다 더 나빠졌다”고 설명했다.
JP모간은 내년 7월까지 만기가 돌아오는 터키 외채가 1790억달러(약 200조원)라고 추산했다. 터키 국내총생산(GDP)의 20%에 달하는 규모다. JP모간은 이 중 은행을 비롯한 민간부문 부채가 1460억달러로 대부분을 차지한다고 분석했다.
무디스에 따르면 터키 금융회사들이 보유한 외화 유동자산은 480억달러에 불과하다. 터키 중앙은행에 예치한 570억달러가 있지만 이 중 일부는 당장 쓸 수 없는 것이라고 무디스는 밝혔다. 무디스는 “투자자들의 심리가 더 악화되면 터키 은행들은 정부나 중앙은행의 자금 지원을 필요로 하게 될 것”으로 내다봤다.
앞서 터키의 국가 신용등급도 강등됐다. 무디스와 스탠더드앤드푸어스(S&P)는 지난 17일 터키 국가 신용등급을 각각 Ba2와 BB-에서 Ba3와 B+로 하향 조정했다. 이미 투자 부적격 등급이던 것을 한 단계 더 내린 것이다.
터키는 최근 리라화 가치가 계속 추락하며 외환위기 상황으로 빠져들고 있다. 리라화 가치는 13일 달러당 7.24리라까지 떨어지면서 사상 최저를 기록했다. 리라화 가치는 터키 정부가 외환거래 규제 강화 등 시장 안정화 조치를 내놓으면서 잠시 반등했지만 이번주 들어 다시 하락하고 있다.
터키 위기가 심해지자 독일이 소방수로 나설 가능성이 거론된다. 월스트리트저널(WSJ)은 이날 독일이 터키에 대한 긴급 금융 지원을 검토하고 있다고 보도했다. 터키 경제가 무너지면 유럽 은행들의 채권이 부실화하면서 연쇄 충격이 발생할 수 있는 데다 독일로선 난민·테러 문제 등에서 터키의 협조가 꼭 필요하기 때문이라고 WSJ는 분석했다.
터키가 국제통화기금(IMF) 구제금융 요청을 피하기 어렵다는 관측이 나온다. WSJ는 독일 정부 관계자를 인용해 “IMF 없이 독일과 유럽연합(EU)만으로는 터키를 충분히 지원할 수 없다”고 전했다.
터키 리라화 가치 급락은 만성적인 경상수지 적자와 외화 차입 의존도가 높은 경제구조, 10%가 넘는 물가 상승률 등이 복합적으로 작용한 결과다. 미국과 외교 갈등도 문제를 키웠다. 미국은 터키가 테러 지원 혐의로 미국인 목사를 구금하자 터키산 철강·알루미늄에 대한 관세를 두 배로 높였다.
정부 부채도 급증해 불안감을 키우고 있다. 터키 재무부는 지난달 말 기준 정부 부채가 1년 전보다 23.5% 증가해 1조리라를 넘었다고 발표했다. 지난달 말 환율 기준으로 2030억달러(약 225조원) 규모다.
유승호 기자 usho@hankyung.com
http://news.hankyung.com/article/2018082903241
터키가 미국에 게기면 어떻게 당하는지 보여준다.
1. 말로 잘 타이른다.
터키보고 목사 구금 풀라 한다.
안 그러면 보복 당할 것이라 얘기한다.
터키 같이 말폭탄 날린다.
2. 터키 수출품에 관세 건다.
터키 철강25% 알루미늄에 10% 관세를 걸었다.
미국이 알아서 국제 투자자들에게 돈 빼라는 신호다.
터키에서 무더기로 미 달러화를 비롯한 외화 반출이 시작된다.
주식, 채권 팔 수 있는 것은 모두 팔고 떠난다.
주식시장 폭락하고 환율 폭등한다.
미국 터키 정신 못차리자 철강 50%, 알루미늄 20%로 받고 따블로 간다.
3. 신용평가회사들이 무더기로 신용등급을 하향 한다.
S&P, 무디스는 미국의 개다.
일단 미국 정부가 먹잇감을 던져주면 가서 물어 뜯는다.
상처나고 찢겨진 터키에게 국가신용등급을 낮추고 터키 기업의 신용도를 급격히 떨어 뜨린다.
거의 정크 등급으로 떨어 뜨린다.
그래야 터키가 국채 발행해서 해외에서 외환을 차입해 외환위기가 닥치는 것을 막는 것을 원천 봉쇄한다.
투기자본도 신용등급이 낮은 터키 국채에 투자했다가 디폴트 나면 책임 질 수 없다.
그러니 아무리 이자를 더 쳐줘도 국채는 사지 않으니 터키의 외화가 마른다.
4. 기업이 줄도산한다.
앞으로 이런 사태가 지속될 경우 기업이 줄도산한다.
더불어 실업자가 대량으로 발생한다.
실업자는 폭도로 변해 데모를 하게 된다.
에르도안 대통령의 지지도는 땅에 떨어지고 반정부 시위는 그칠줄 모른다.
5. 에르도안 협박과 회유를 한다.
에르도안 터키 대통령 시리아 난민 300만 명을 유럽에 풀 것이라 경고하고 유럽이 나서서 미국과 중재를 할 것을 종용한다.
6. IMF
결국 IMF 위기를 맞고 구조조정 해야 외화를 준다 하며 모든 자산 벌쳐펀드에 다 털린다.
이렇게 될지 어떨지는 모르지만 미국에 게기는 나라 일단 국민은 거지가 된다.
인플레이션으로 자국화폐가치가 급격히 떨어지는 것은 기정사실이다.
한국도 이에 대비하려면 미리 달러로 바꾸고 이왕이면 많이 오르는 미국주식에 투자해 놓으면 된다.
혹시 모를 위험상황에서 개인의 재산을 지키는 길이다.
베네수엘라의 인플레이션 1만%의 의미를 아는가?
통장에 내가 1억 원이 있었다면 바로 1만 원이 된다는 얘기다.
인플레이션은 합법적으로 개인의 재산을 몰수하는 국가의 횡포다.
미국 투자는 돈 벌려고 하는 것이 아니다.
그나마 있는 재산이라도 지키라고 하는 것이다.
JD 부자연구소
소장 조던
http://cafe.daum.net/jordan777
