메리츠증권 컴플라이언스 직무준비 로드맵 (25하 채용)
자소서·면접까지 한큐 대비
안녕하세요? 하리하리입니다.
오늘은 25/10/24에 마감하는 메리츠증권 채용 대비,
그 중 컴플라이언스 직무 지원자를 위한 가이드 갖고 왔습니다.
도움이 되시기를 바라겠고, 유료문의 필요하다면
"유료 프로그램 소개 및 가격 안내: 네이버 카페"
"메리츠증권/자소서 컨설팅 문의: 카카오톡 오픈채팅"
업계/회사/직무 분석
1. 금융/증권사 컴플라이언스/내부통제 표준 프로세스
(1) 규범 체계
1) 상위 법령: 자본시장법(FSCMA), 금융회사 지배구조법, 금융소비자보호법. 이들 법은 금융회사에 내부통제기준 수립·운영, 준법감시인(Compliance Officer) 선임, 임직원 준법점검·보고를 요구.
2) 업계 표준: KOFIA(금융투자협회) ‘금융투자회사 내부통제기준’(영문본 공개). 내부통제의 정의, 조직, 절차(사전·사후통제), 교육, 보고, 제재·개선 프로세스 등을 상세 규정
3) 감독당국 가이드: 금감원(FSS)·금융위(FSC) 는 “내부감사·준법·리스크 관리”를 회사 전사적 감독기능으로 규정하고, 준법감시인 1인 이상 의무 및 위반 조사·감사위원회 보고를 요구. 최근에는 ‘임원 책임지도(Responsibilities Map)’ 도입 취지도 발표
(2) 핵심 업무 흐름(압축): 1) 법·내부규정 모니터링 → 2) 내부통제기준·세부지침 제·개정 → 3) 사전심사(신상품/딜, 광고·홍보, 이해상충, 내부자거래, 대체투자/부동산·CB/BW 등 구조거래) → 4) 상시모니터링(거래패턴, 권한·접근, 벽 정보차단(차이니즈 월), 민원/분쟁) → 5) 사후점검/테마점검 → 6) 위반 시 사실확인·원인분석·시정·징계·보고 → 7) 교육/캠페인·통제 개선 → 8) 경영진·감사위원회 보고(분기/수시). (KOFIA 표준 및 감독지침에 근거한 일반 흐름)
2. 금융/증권사에서 컴플라이언스가 갖는 의미
(1) 투자자보호·시장질서·기업지배구조의 축: 내부감사·준법·리스크는 금융회사 거버넌스의 핵심 축으로 명시. 규제위반 리스크(형사·행정·민사), 평판·영업정지·자본규모 산식(NCR) 영향까지 연결.
(2) 전사 리스크 관리의 관문: KCMI는 내부통제를 컴플라이언스·소비자보호·내부회계·리스크관리·정보보호를 포괄하는 ERM/ORM 개념으로 설명.
3. 메리츠증권의 컴플라이언스/내부통제 관련 실제 행보(자료 기반)
(1) 그룹 차원의 거버넌스·윤리경영 체계
1) 메리츠금융그룹 ESG 거버넌스 페이지: 이사회가 그룹 차원의 ESG·내부통제·리스크관리 방향을 수립. 내부통제 강화 항목으로 임직원 윤리의식 제고, 컴플라이언스 관리체계 구축, 내부신고(Whistleblowing) 운영 명시
2) 윤리경영(코드·행동강령·직업윤리) 체계를 공개하고 “투명경영·고객우선”을 비전으로 제시.
(2) 외부감사·내부통제 관련 공시 사실
2023 사업연도 연결감사보고서(한영회계법인): 경영진의 내부통제 책임, 감사인의 내부통제 이해에 기초한 감사 명시(국제회계기준 KIFRS, KSA). (감사보고서 문구에 내부통제책임·한계가 명확히 적시됨)
(3) 최근 이슈(수사·기소 보도): 2024~2025 보도에서 과거 임직원들의 CB/BW 관련 내부정보·금품수수 의혹 사건에 대해 압수수색/영장 청구/기소 등이 보도됨. 이는 업계 전반의 내부통제 강화 필요성을 촉발했다는 검찰 코멘트가 함께 인용됨. (회사 확정판단 아님, ‘보도 사실’ 기반)
정리 포인트(지원서 활용): 그룹 차원으로 윤리·내부신고·컴플라이언스 체계를 선언하고 있고(공식 ESG 페이지) 한편 시장질서 관련 사건 보도가 있었던 만큼, 메리츠는 ‘제도 고도화 + 현장 실행력’(특히 IB·대체투자·특수채권·구조화 거래 라인) 이중 강화가 매우 설득력 있는 기여 포인트입니다
4. 유관부서 협업 / 조직의 기대 / 협업 이슈 / 담당자의 활약
(1) 주요 협업 축
1) IB/PI·DCM/ECM/구조화·대체투자: 딜 사전심사(적격투자자 요건, 공시·설명·광고규제, 이해상충, 내부자정보 관리, 적정성/적합성), 계약서 클린업, 외부자문(로펌) 조율.
2) WM/리테일/디지털: 고난도/파생형 판매가이드, 투자권유기록·적합성·청약절차 통제, 민원/분쟁 관리, 광고·콘텐츠 심의.
3) 트레이딩/프랍: 벽(차이니즈 월)·접근권한·프론트런닝/미공개중요정보 사용 금지 모니터링.
4) 리스크/내부감사/재무통제/정보보호: 모델·한도·스트레스, 내부회계, IT보안·접근권한, 기록관리.
5) HR: 징계·보상 차등, 준법 KPI, 이해상충 신고.
(2) 협업을 통해 조직이 기대하는 산출물: 사전 차단율(위반 ‘발생 후’가 아니라 사전필터 성과), 감독·검사 대응 무사고, 민원/분쟁·제재 건수↓/금액↓, 신상품 심사 TAT 준수, 교육 수료율·퀴즈 정답률 등 정량지표.
(3) 현실적 이슈
1) 속도 vs. 통제: 영업·딜 속도와 규제요건 충돌.
2) 그레이존: CB/BW·메자닌·부동산·대체투자 딜 구조의 복잡성/사례 부족.
3) 데이터 단절: 시스템 간 로그·권한·거래기록 연계 부족.
4) 문화: 준법을 ‘딜 브레이커’로 보는 인식.
(4) 담당자의 활약(행동예시)
1) 사전협의 테이블 상시화: IB 초기 킥오프 때 체크리스트 기반 사전검토 세션 정례화(딜캘린더 운영).
2) 거래유형별 레드플래그 룰북: CB/BW·구조화딜에 사전신고/이해상충·접근권한 매트릭스 도입.
3) 증빙·감사추적성 강화: 권한·접촉(미팅, 메시지, 파일 열람) 로그 일원화와 샘플링 점검.
4) ‘속도’ 보완책: 패스트트랙 심사(표준조건 충족 시), 사전 가이드 노트로 조직의 예측가능성 제공.
5) 교육·캠페인: 실제 제재·분쟁 사례를 반영한 마이크로러닝·퀴즈, 내부신고 채널 인지율 제고.
5. ‘인정받는’ 내부통제/Compliance 담당자의 조건 & 역량(NCS 매칭)
핵심 역할 요약: 규정 해석 → 리스크 식별 → 사전심사·모니터링 → 증빙·보고 → 개선·교육 을 속도·현장친화성과 함께 수행. / http://ncs.go.kr
(1) NCS(국가직무능력표준) 기반 역량 매칭 (NCS 직업기초능력 정의·하위능력 공식 안내를 근거로 매칭)
1) 문서이해/작성(의사소통): 규정·약관·공시·계약서 리뷰, 심사의견서·지침서 작성
2) 문제해결: 그레이존 사안의 규정 해석·대안 설계, 시정조치 설계
3) 수리/정보능력: 거래·민원·제재 데이터 분석, 모니터링 룰 튜닝, 대시보드 운용
4) 조직이해/직업윤리: 이해상충·내부자정보·공정거래 윤리 준수 문화 리드
5) 대인관계(갈등관리·협상): 사업부와의 규정·속도 상충 조정
(2) 전문역량(법·규제 프레임 근거)
1) 내부통제기준 설계/운영(KOFIA 표준·FSCMA 이해)
2) 준법감시인 제도·보고체계(감사위원회 보고, 위반조사)
3) 금소법 기반 영업행위 규제(적합성·적정성·설명의무·광고규제)
4) 시장질서 규제(미공개중요정보, 시세조종, 이해상충 관리 등)
(3) 인정받는 조건(평가 포인트)
1) 사전차단 성과(테마점검 적발율↓, 제재·민원 건수↓, 검사 무사고).
2) 딜·상품 TAT 개선(표준가이드·체크리스트로 병목 제거).
3) 감사추적성·증빙 품질(로그·결재·미팅기록 일관성).
4) ‘현장 설득’ 능력(규정 리사이클링이 아닌 해결책 설계로 신뢰 확보).
6. 역량을 끌어올릴 ‘프로젝트·학습’ 추천
A. 실전형 미니 프로젝트(3~6주, 개인 또는 2~3인)
1) CB/BW·메자닌 딜 사전심사 템플릿 만들기: KOFIA 내부통제기준 조항 맵핑 → 체크리스트·증빙목록·권한·정보벽 항목화 → 샘플 딜에 적용해 사전심사 보고서(1~2p) 산출.
2) WM 고난도상품 판매 컴플라이언스 대시보드(모형): 적합성/적정성 위반 지표, 불완전판매 시그널(반복취소, 민원접점) 설계 → 월간 모니터링 리포트 시뮬레이션. (지표 프레임: 금소법 요건)
3) 내부신고(Whistleblowing) 인지·활용률 제고 캠페인: 그룹 ESG 페이지 사례 참고해 익명채널 안내 카드뉴스/FAQ/퀴즈 패키지 제작, 분기 인지율 목표/측정 설계
B. 학습 로드맵(8주 압축)
1–2주: FSC/FSS/KOFIA 기본 문서 정독(FSCMA 관련 조항, FSS 거버넌스·내부통제 안내, KOFIA 내부통제 표준) → 요약노트화
3–4주: 영업행위·금소법 심화(적합성/설명의무/광고·리뷰 프로세스 설계 케이스)
5–6주: 시장질서·내부자정보·이해상충(과거 제재사례 리서치 → 레드플래그 목록화). (사건 보도 참고)
7–8주: 데이터 드리븐 모니터링(간단한 Excel/SQL로 민원·거래 로그 분석 → 점검 리포트 초안).
C. 인증/참고 자료: KOFIA 규정/가이드라인 목록에서 내부통제, 윤리규정, 비대면 영업 가이드, 투자권유 표준규칙 등 필수문서 체계적으로 정리
증권업계에서 내부통제가 갖는 의미/중요성
“증권업계에서 내부통제가 갖는 의미와 중요성”은 단순한 준법 개념이 아니라, ‘시장 신뢰를 지탱하는 근본 시스템’이라는 점에서 다른 산업과 질적으로 다릅니다. 아래는 실제 금융당국(금감원·금투협·금융위)의 정의, 현업 관점, 그리고 최근 트렌드까지 반영한 정리입니다.
1. 내부통제의 정의 (공식 관점)
“임직원이 법령·내부규정을 준수하고, 투자자보호 및 건전한 영업이 이루어지도록 회사가 스스로 수립·운영하는 관리 체계.” (출처: 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제29조, 금융투자업 내부통제기준, 금융감독원 ‘내부통제제도 해설서’)
즉, 내부통제는 ‘회사 경영의 자율 규율장치(Self-regulation System)’입니다. 감독기관의 ‘외부통제’가 아닌, 기업이 스스로 법규·윤리·리스크를 미리 차단하는 장치.
2. 증권업 특유의 내부통제 중요성
증권사는 고위험·고규제 산업입니다.
자산운용, 브로커리지, IB, 트레이딩, 리테일 등 각 부문이 복잡하게 얽혀 있으며,
하나의 사고가 시장 신뢰 전체를 흔드는 파급력을 가집니다.
결국 증권사 내부통제는
“시장 신뢰·투자자보호·회사 지속성”의 3요소를 연결하는 기반 시스템입니다.
3. 내부통제는 ‘경영의 신뢰장치’이자 ‘수익모델의 전제’
과거엔 내부통제가 ‘감점 요인 방지’였다면,
최근에는 ‘수익모델을 가능하게 하는 조건’으로 인식이 바뀌고 있습니다.
<예시>
1) WM/리테일: 불완전판매 방지 기준이 명확해야 신상품 출시가 빨라짐 (사전심사 효율화).
2) IB: 내부자정보관리체계 강화가 있어야 글로벌 딜 참여 가능.
3) 트레이딩: 전산 접근권한·로그 관리가 명확해야 자체 운용 리스크 축소.
/ 즉, 내부통제는 “속도 저하 요인”이 아니라, “안전한 속도를 보장하는 엔진 밸브” 역할을 합니다.
4. 금융당국·업계 트렌드로 본 ‘내부통제 중요성의 강화 흐름’
요약하자면,
“내부통제는 이제 법적 의무를 넘어, 기업 평판·ESG·리스크관리·경영평가의 핵심축이 되었다”는 겁니다.
5. 내부통제의 실무적 역할 구조
① 사전 예방 (Preventive Control): 신상품 심사, 광고·홍보 사전심의, 이해상충 점검, 내부자거래 방지
② 상시 모니터링 (Detective Control): 내부거래 로그, 이상 패턴 탐지, 직원 거래모니터링
③ 사후 개선 (Corrective Control): 위반 사례 조사, 시정조치, 교육 및 제도 개선
이 세 단계가 유기적으로 돌아갈 때, 회사의 리스크 최소화 + 영업 효율화 + 감독 대응력이 함께 달성됩니다.
6. 실무 담당자 관점의 의미
1) 조직 내 조율자: 영업/IB/리스크/법무/IT 사이에서 ‘속도 vs 통제’를 조율.
2) 법·데이터 통합형 전문가: 법적 근거 + 거래데이터 분석력을 결합해 리스크 예측.
3) 신뢰의 엔지니어: 내부통제의 목적은 ‘통제’보다 ‘신뢰 확보’에 있음.
내부통제 담당자가 잘하면 회사는 “빠르고 안전하게” 움직이고,
잘못하면 “빨리 망가진다.”
이게 증권사 내부통제가 갖는 실질적 무게입니다.
결론 요약
추가 프로그램 안내
1. 면접 대비까지 함께!
-. 자소서뿐만 아니라 면접도 대비 가능합니다. 자소서는 글로, 면접은 말로 표현하는 것일 뿐, 본질적으로 다르지 않습니다.
-. 면접 준비가 필요하신 분들은 면접 컨설팅 안내 및 관련 브런치 콘텐츠를 참고해주세요.
2. 1년권/될 때까지: 무제한부터 점진적 Upgrade 가능
-. 1년권 및 타깃 기업이 될 때까지(섹터/커리어마스터) 무제한으로 함께하는 프로그램을 운영 중입니다.
-. 신입부터 경력이 쌓여도 해당 기업이 목표라면 끝까지 지원합니다.
3. 전자책 발간
-. 21년부터 다양한 플랫폼에서 판매된 전자책이 오픈놀에서 공식 런칭되었습니다.
-. 관심 있는 분들은 전자책 구매하기에서 확인해주세요!
