스키마의 연금 투자 방법론 및 포트폴리오

ETF 3개면 충분해요

그동안 여러 글을 작성했는데,

저의 투자 방법론이나 포트폴리오가 명확히

정리된 글이 없어서 정리해 보고자 합니다.

1. 투자 계좌

- 저는 총 5개의 연금 계좌를 가지고 있습니다.

. 개인연금 1, IRP : 세액공제용

. 개인연금 2 : 연금 한도 채우기용

. 퇴직연금(DC) : '21.4월에 전환

. ISA : 연금 계좌는 아니지만 추후

3년 3천만 원을 연금 계좌로 이전

2. 투자 종목

- 개인 1,2, ISA 100%, IRP/DC 70%용

. TIGER 미국 S&P500

. TIGER 미국배당 다우존스

- IRP/DC 30%용

. SOL 미국배당 미국채 혼합 50

3. 투자 방법론

- 매년 나만의 목표 금액 설정

. 이건 개인마다 편차가 크므로, 스스로

계산해 보고 설정하여야 합니다

. 저의 경우 56세부터 월 천만 원을 사용하는

것이 목표이기 때문에 총액 12억,

월 배당 500만 원이 목표입니다.

- 목표액 설정이 완료되었다면

. 목표액 > 평가액 : S&P500 매수

. 목표액 < 평가액 : 미국배당 다우존스 매수

* SOL미미는 그냥 계속 매수

4. 현재 종목 비중

- S&P500 : 6,831주, 미국 배당 : 5,492주

SOL 미국배당 미국채 : 5,070주

5. '25년 예상 배당금 (약 657만 원, 월 55만 원)

6. 매년 투자 금액

- 개인연금 1+2 : 1,500만 원

- IRP : 300만 원

- ISA : 840만 원

- DC형 퇴직금 : 850~950만 원 사이

- 배당금 : 657만 원 (지속 상승 예정)

이상 저의 투자방법론 및 포트폴리오였습니다.

사실 이렇게 적고 보면 별게 없습니다.

열심히 회사 다니고 번 돈으로 연금 투자하고

배당금 나오면 또 배당주 투자합니다.

단순해 보이지만 세상 편한 투자법입니다.

너무 어렵게 생각하지 않으셨으면 합니다.

감사합니다.